O arquivo de sangue e lágrimas dos veteranos do mercado cripto: colapsos, hackers e esquemas de conhecidos, ninguém escapa

Após a grande liquidação de 10.11, o mercado cripto não teve uma recuperação vingativa; pelo contrário, continuou a cair em novembro, com o bitcoin caindo abaixo do patamar dos 90 mil dólares e o ethereum chegando a cerca de 2.800 dólares.

Mas para os veteranos do mercado cripto, isso não é nada demais. Eles já passaram por oscilações maiores, limpezas mais brutais e até armadilhas mais profundas. Para quem já enfrentou muitas tempestades, o mercado é resumido em uma frase indiferente: "isso não é nada".

No entanto, ao falar do passado, ninguém fica indiferente: alguns já passaram por colapsos de exchanges, outros foram vítimas de supostas informações privilegiadas, outros ainda foram prejudicados por conhecidos...

Vamos ouvir suas histórias e ver quais são as formas mais marcantes de perder dinheiro no setor cripto, segundo os veteranos.

Mike: Golpe duro com o colapso de uma exchange

Sou Mike, entrei no setor em 2018, hoje sou empreendedor, já vivi vários ciclos de alta e baixa e também já caí em muitas armadilhas.

Tive duas perdas que me marcaram muito.

A primeira foi em 2019. Buscando altos rendimentos, coloquei parte dos meus BTC, ETF e USDT numa exchange para investir, pois ela oferecia retornos esperados mais altos do que as outras. Mas um ano depois, a exchange faliu e fugiu com o dinheiro. O nome dela era Fcoin, uma das pioneiras em mineração de transações. Eu tinha acabado de me formar na faculdade, trabalhava duro, morava em um quarto dividido e consegui juntar 1,5 bitcoin e 20 ethereum, que sumiram da noite para o dia. Na época não parecia muito, mas hoje já seria uma quantia milionária.

A segunda foi em 2020. Recebi uma informação de um amigo do setor dizendo que uma altcoin seria listada na Binance, então entrei antes. Para não desperdiçar a informação privilegiada, vendi dois bitcoins e apostei tudo nessa altcoin, quando cada bitcoin valia cerca de 10 mil dólares.

No fim, depois de vender os bitcoins, eles subiram para 40 mil dólares, enquanto a altcoin caiu 70%. Mesmo que depois ela tenha sido listada na Binance, já não fazia diferença.

Hoje sou muito cauteloso com informações de bastidores, pois nunca sei se já foram precificadas antes de chegarem a mim, ou se são falsas.

Além disso, tanto o colapso da Fcoin quanto o da FTX surpreenderam muita gente. O setor cripto sempre tem riscos de cisnes negros, por isso hoje também uso carteiras frias para evitar riscos extremos. E não deixo todos os meus ativos no mercado cripto: também invisto em ações americanas, ouro e depósitos em moeda fiduciária, pois não existe segurança absoluta. Só diversificando é possível reduzir o impacto de possíveis eventos inesperados no futuro.

Com o tempo, desenvolvi minha própria lógica para analisar o mercado e projetos.

Primeiro, vejo de onde vem a liquidez. Por exemplo, nesta rodada, o dinheiro vem da alta propensão ao risco do mercado do dólar, o que faz com que o bitcoin esteja cada vez mais correlacionado com o mercado de ações americano. Essencialmente, o bitcoin está na linha de frente da propensão ao risco de liquidez. Depois, olho para a tendência de longo prazo do projeto, focando principalmente na equipe e na visão ou motivação dos fundadores.

Olhando para trás, eu diria para o meu eu iniciante: seja cauteloso, avance passo a passo, mas também acredite no futuro do setor. E, na direção certa, como acumular bitcoin, seja mais corajoso e ousado.

Finn: Hackers e contratos, inimigos de uma vida

Meu nome é Finn, sou fundador da Agency BlockFocus no setor cripto.

Lembro-me vagamente de 28 de abril de 2018, quando depositei dinheiro na Huobi para comprar bitcoin pela primeira vez, sem nem saber o que era USDT.

Na época, li um artigo da Mimeng onde Changjia dava um conselho de investimento a um universitário: comprar bitcoin e guardar numa carteira fria por cinco anos. Fiquei interessado, depois soube que Changjia tinha criado o projeto Bytom, então usei bitcoin para comprar USDT e depois usei USDT para comprar BTM. Mas um mês depois, perdi 80% no BTM, sobrando pouco mais de dois mil yuans.

Mas esse primeiro fracasso não me impediu de entrar no setor cripto, pelo contrário, abriu uma porta para mim. No início de 2020, tive a oportunidade de trabalhar formalmente no setor.

Nestes anos, tive duas grandes perdas que me marcaram. A primeira foi no final de abril de 2022, por falta de consciência de segurança e medidas de proteção, minha carteira foi hackeada. A maior parte eram tokens APX, que depois viraram Aster, com valor total de mais de 600 mil dólares. Se não tivesse sido roubado, hoje estaria financeiramente livre.

A outra foi no dia 11 de outubro deste ano, durante a grande liquidação, quando minha posição em contratos foi liquidada, justamente no ponto mais baixo do preço, perdendo muito dinheiro. Para ser honesto, não sou um trader profissional, abri a posição por pura sorte, mas não esperava ser liquidado de forma tão precisa.

Além dessas duas, também caí numa armadilha de um projeto.

Ano passado participei de um projeto que, na época, tinha uma avaliação de menos de 100 milhões. Este ano, na abertura, chegou a 4 bilhões. Antes, tínhamos combinado desbloquear 10% no TGE, mas até agora nada foi desbloqueado, disseram que será adiado para o ano que vem, mas não se sabe quando. Tentamos negociar reembolso com o projeto, mas também não deu certo, então muitas vezes os investidores ficam em posição fraca e impotente.

Mas também acertei em alguns projetos, sendo o mais empolgante o Aster.

Aster era antes APX, comecei a promovê-lo no final de 2021, foi o único projeto que recomendei a todos os meus amigos e também apoiei com ações concretas. Depois que minha carteira foi hackeada, continuei comprando APX.

Por que acreditei nele ainda como APX?

Primeiro, acredito muito no setor de DEX, e o projeto tinha avaliação muito baixa na época. O mais importante é que, após várias verificações, descobri que era um projeto interno da Binance, não de uma equipe terceirizada ou de ex-funcionários. A Binance sempre leva os projetos até o fim, não deixa projetos internos inacabados, por isso apostei cedo.

Nestes anos, ganhei e perdi, parece um ciclo, mas ainda acho que este setor é mais fácil de ganhar dinheiro do que outros, e me sinto confortável aqui. É um setor onde consigo equilibrar trabalho e vida. Para o futuro, quero trabalhar duro, evitar contratos e esquiar mais.

Beyond: Visitado por hackers norte-coreanos

Sou Beyond, no Twitter me chamam de Deconstructor, tive meu primeiro contato com criptomoedas em 2021, quando ainda estava no primeiro ano da faculdade.

Lembro claramente do dia 20 de abril de 2021, quando vi vídeos dizendo que Dogecoin ia ultrapassar 1 dólar, com várias capturas de tela de lucros na internet. Fiquei empolgado e depositei 10 mil yuans para operar contratos, mas naquela mesma noite fui liquidado.

Hoje em dia, 10 mil yuans não parece muito, mas para mim, que estava no primeiro ano da faculdade, era o equivalente a alguns meses de despesas. Achei difícil de controlar, então parei de mexer até o início de 2023. Quando as inscriptions ficaram populares, voltei e tive algum lucro. O apelo financeiro me fez decidir que o setor cripto seria meu foco após a graduação.

Já tentei várias coisas no setor: criei minhas próprias inscriptions, abri um estúdio de airdrops, prestei serviços técnicos para projetos e hoje sou KOL, gerenciando minha comunidade e o Binance Square. Gosto desse estilo de vida que me dá liberdade e bom retorno financeiro.

Mas, com o tempo, inevitavelmente caí em algumas armadilhas.

A mais marcante foi em 10 de agosto do ano passado, quando alguém fingindo ser funcionário de um famoso VC me enviou mensagem privada, convidando-me para o grupo deles. Achei que estava cada vez mais difícil ganhar dinheiro no mercado e queria tentar algo novo, então comecei a conversar com eles no Telegram.

Conversamos por cerca de duas semanas, parecia tudo certo, e até encontrei informações deles em plataformas conhecidas, tínhamos mais de 20 amigos em comum, incluindo grandes nomes do setor. Todas as informações pareciam reais, então confiei totalmente. Quando enviaram um convite para Google Meeting, aceitei sem hesitar.

Mas assim que entrei na plataforma e cliquei no link, todos os meus ativos on-chain foram esvaziados, todas as minhas contas de airdrop e redes sociais Web2 foram hackeadas, perdi muito dinheiro. Só depois descobri que eram hackers norte-coreanos.

Outra vez, perdi por não realizar o lucro no papel.

Quando as inscriptions estavam em alta, surgiram muitos ativos que multiplicaram centenas ou milhares de vezes na rede do bitcoin, mas na rede do ethereum só apareceu um ativo que multiplicou cem vezes. Achei que ainda surgiriam outros, então pesquisei e descobri o ETHI. Depois, o ETHI subiu de 3u para 4.000u por unidade, comprovando minha lógica de investimento. Mas, por acreditar nas inscriptions e achar que revolucionariam a emissão de ativos, segurei e não realizei o lucro, vendo o preço cair até zerar.

Essa experiência me mostrou um pouco do potencial de enriquecimento do setor cripto e me motivou a me aprofundar nele. Também me ensinou a respeitar os ciclos: nenhuma narrativa dura para sempre, é preciso saber a hora de sair. O único digno de fé é sempre o bitcoin.

Olhando para trás, se não tivesse entrado no setor, talvez estivesse em fundos tradicionais, corretoras ou bancos de investimento, seguindo uma carreira tradicional em finanças. Mas, comparando com meus colegas, hoje tenho uma vantagem significativa no desenvolvimento pessoal, então sou muito grato pela escolha que fiz e estou confiante no futuro.

Chong Ge: Prejuízo em esquema de conhecidos

Sou Chong Ge, como muitos "usuários antigos de cursos pagos", minha introdução ao cripto veio do curso de Li Xiaolai "O Caminho para a Liberdade Financeira", e meu primeiro investimento em cripto não foi em bitcoin, mas em EOS.

Antes de entrar no setor, segui o "caminho tradicional": operei ações, comprei fundos e até ações americanas. Mas um dia percebi que, depois de dois ou três anos suando com ações, um ganho de 50% já era ótimo; enquanto uma altcoin on-chain podia multiplicar dez ou vinte vezes em duas semanas, ou zerar. Fui atraído por esse jogo de aventureiros.

No setor cripto, perdi bastante dinheiro, mas o maior buraco não foi "perda de mercado", e sim esquema de conhecidos.

A maior perda que tive não foi em uma blockchain ou projeto, mas por confiar em uma pessoa, e acabei prejudicando também quem confiava em mim.

Nos primeiros dois ou três anos, todos ainda eram muito "emocionais", especialmente pessoas como eu, de personalidade simples e leal. Um amigo me levou para um esquema, eu levei meus amigos, todos achando que, por ser indicação de alguém próximo, podiam relaxar. Mas esses esquemas, na maioria das vezes, são disfarçados de "projeto", "startup" ou "blockchain", mas na essência são pirâmides ou esquemas de ar. No fim, o projeto morre, o dinheiro some e as relações se desgastam.

Essa perda me custou alguns milhões, tentei remediar, negociei com o projeto, busquei justiça, mas o resultado foi sempre o mesmo:

O dinheiro não volta, nem as relações, só sobra decepção.

Depois disso, estabeleci uma regra rígida: não levo mais ninguém para investir junto, principalmente em coisas que nem eu entendi direito. Porque, se der errado, não é só você que perde, mas também suas relações, reputação e emoções — o custo é alto demais.

Apesar das armadilhas, não vou sair do setor. Porque é um jogo global em que se pode participar sem muita socialização. Se a direção for certa, é possível evoluir a cada ciclo. É o estilo de vida que gosto, não apenas uma fase passageira.

Hoje tenho um sistema de lógica de investimento relativamente completo, mas o que realmente me preocupa não é "ter ou não um sistema", mas se estou seguindo minha lógica e fazendo o trabalho necessário; quanto ainda posso otimizar esse sistema; e se consigo transformá-lo em produto para ajudar mais pessoas.

Neste setor, todos querem te influenciar. Os projetos querem que você acredite nas histórias deles; os KOL querem que você siga suas operações; os grupos e redes sociais querem te levar pela emoção. Mas o verdadeiro ponto de partida é quando você para de acreditar cegamente em qualquer "autoridade", constrói sua própria lógica e busca suas próprias respostas. Antes disso, você é apenas um NPC no sistema dos outros. Depois disso, pode se tornar o protagonista da sua própria história.