CEO DAG stwierdził, że XRP ma szansę skorzystać na uwolnieniu płynności o wartości 27 bilionów dolarów, szczegóły poniżej.

W miarę jak presja na globalnych rynkach rośnie, CEO Digital Ascension Group (DAG), Zach Rector, twierdzi, że XRP może skorzystać na nadchodzącym uwolnieniu płynności.

W niedawnym wideokomentującRector wyjaśnił, że znaczące zmiany w infrastrukturze finansowej mogą uwolnić biliony dolarów uwięzionych w systemie bankowym. Uważa on, że wraz z tym, jak instytucje finansowe poszukują szybszych, tańszych i bardziej efektywnych metod rozliczeń, te zmiany postawią XRP w korzystnej pozycji.

27 bilionów dolarów zablokowanych w tradycyjnym systemie bankowym

Warto zauważyć, że Rector uważa, iż globalny system finansowy wciążopiera sięna przestarzałych ramach, które spowalniają płatności,zwiększająkoszty transakcji i pozostawiają ogromne ilości środkówbezczynnychzamiastkrążyćw gospodarce.Wskazał, że sieć SWIFT jest główną przyczyną nieefektywności płatności transgranicznych.

Komentatorzy rynkowizwracają uwagęna to, że banki polegają narachunkach nostro i vostrodopełnychtransakcji międzynarodowych,co zmusza je dozamrożeniaszacunkowo 27 bilionów dolarówna całym świecie w celu utrzymaniapłynności.To opóźnia płatności, podnosi koszty i ogranicza środki dostępne na kredyty i inwestycje.

Poruszył również temat wdrożeniaISO 20022który został w pełni wdrożony w zeszłym miesiącu. Rector przyznał, że nowy standard poprawił komunikację między instytucjami finansowymi, ale zauważył, że nie rozwiązuje on problemu opóźnień w rozliczeniach. Uważa, że nowy standard stanowi podstawę do przyszłych rozliczeń w czasie rzeczywistym, ale nie jest kompletnym rozwiązaniem.

Dlaczego stablecoiny nie spełniają potrzeb użytkowników instytucjonalnych

Rector dalej obalił pogląd, że stablecoiny mogą samodzielnie rozwiązać te globalne wyzwania rozliczeniowe.

„Stablecoiny w rzeczywistości wcale nie są przeznaczone dla ogółu społeczeństwa. Myślę, że to jest nieporozumienie wielu osób, ponieważ korzystają z USDC lub Tether, a oba te tokeny są monetami dłużnymi.”powiedział.

Powiedział, że większośćstablecoinówzostała zaprojektowana przez banki wyłącznie do użytku w zamkniętych, autoryzowanych systemach.W związku z tym, z powodu ryzyka kontrahenta i problemów z bilansem, instytucje wciąż niechętnie trzymają stablecoiny emitowane przez inne banki.Obawy.

Uważa, że nadmierne poleganie na stablecoinach może pogłębić fragmentację płynności. W szczególności banki musiałyby zarządzać wieloma cyfrowymi zobowiązaniami od różnych emitentów, co odtworzyłoby nieefektywności, które branża próbuje wyeliminować.

XRP jako neutralny most rozliczeniowy

Rector określiłXRP jako neutralny aktywktóry umożliwia transfer wartości między instytucjami bez konieczności wcześniejszego zakładania rachunków oraz bez polegania na bilansach innych banków. Podkreślił, że technologia ta pozwala na rozliczanie transakcji w kilka sekund przy niskich kosztach, jednocześnie unikając ryzyka jurysdykcyjnego i kontrahenta.

„To właśnie jest przewaga XRP,”powiedział Rector.Staje się uniwersalną warstwą rozliczeniową dla wszystkich pośredników, instytucji, przedsiębiorstw [oraz] banków do rozliczeń backendowych między infrastrukturami.”

Podkreślił również dobrą historię księgi XRP, zauważając, że sieć działa już ponad dekadę bez długotrwałych przestojów.

Według Rectora, banki przeprowadziły szeroko zakrojone testy rozliczeń backendowych i interoperacyjności tej księgi. Pomaga to potwierdzić jej rolę w finansach instytucjonalnych, a nie w codziennych płatnościach konsumenckich.

Tymczasem Rector twierdzi, że banki prawdopodobnie będą emitować tokenizowane depozyty i produkty rynku pieniężnego on-chain, zamiast masowo wdrażać stablecoiny wśród detalistów.Na przykład,JPMorgan niedawno uruchomiłswój pierwszy fundusz rynku pieniężnego naEthereumm.

Warto zauważyć, że te narzędziapozwalająbankomutrzymaćrentowność obligacji skarbowychdlaklientóworazoprocentowane depozyty cyfrowe z natychmiastowym rozliczeniem.

Zauważył, że przepisy regulacyjne uniemożliwiają emitentom stablecoinów przekazywanie zysków z obligacji skarbowych posiadaczom, co ogranicza atrakcyjność stablecoinów dla konsumentów.

Jednakże,tokenizowane depozytypozwalają bankom płacić odsetki, jednocześnie umożliwiając transfery w czasie rzeczywistym i funkcje programowalne. Rector twierdzi, że wraz z rosnącą adopcją XRP, może ono przenosić wartość między instytucjami w zależności od dostępności płynności i efektywności transakcji.

Reset rynku i przejście na cyfrowe tory

Rector ostrzega również, że z powodu wysokich stóp procentowych, nadmiernej dźwigni, presji demograficznej i rosnącego poziomu zadłużenia, rynek może przejść pełny reset. Twierdzi, że podczas korekty rynkowej akcje, obligacje, nieruchomości, surowce i instrumenty pochodne mogą zostać masowo przeszacowane.

Mimo tych zagrożeń, Rector uważa, że ten reset będzie procesem przejściowym, a nie załamaniem. Twierdzi, że rządy będą potrzebować systemów rozliczeń w czasie rzeczywistym, współdzielonych ksiąg i programowalnych walut, aby przywrócić stabilność.

Uważa, że cyfrowe tory oparte na blockchainie mogąułatwić wdrażaniekolejnego etapu globalnych bodźców gospodarczych, poboru podatków i zarządzania płynnością.

Tymczasem Rector podkreślił rosnącą rolęautomatycznych animatorów rynku (AMM)i stwierdził, że na sieciach takich jak XRP Ledger, AMM automatycznie równoważą ceny, zmniejszają arbitraż, wypełniają luki płynności i stabilizują ceny.

Wraz ze wzrostem automatyzacji, Rector przewiduje, że rynek stanie się bardziej stabilny i skoncentrowany na fundamentach. Uważa, że ta zmiana ograniczy ekstremalną zmienność i zredukuje możliwości nadmiernych zysków, które pojawiały się w poprzednich cyklach rynkowych.

Rector podsumował, że gdy tokenizacja, rozliczenia w czasie rzeczywistym i automatyczna płynność staną się standardem, rynek będzie dążył do długoterminowej efektywności. W takim środowisku stabilne zyski zastąpią spekulacyjne profity. Stwierdził, żeXRPmoże na tym skorzystać, gdy instytucje przyjmą bardziej efektywny i w pełni zdigitalizowany globalny system finansowy.