- تتعاون SWIFT مع Consensys لبناء نظام قائم على البلوكشين للمدفوعات المصرفية الفورية عبر الحدود.
- سيدعم المنصة الجديدة للبلوكشين معاملات الأصول المرمّزة بين المؤسسات المالية العالمية.
- تخطط SWIFT لاختبار ميزات البلوكشين مع أكثر من 30 بنكًا لتحسين سرعة المدفوعات وتقليل تأخيرات المعاملات.
تتعاون SWIFT مع Consensys وأكثر من 30 مؤسسة مالية لتطوير نظام تسوية قائم على البلوكشين. يهدف البرنامج إلى تسهيل المدفوعات عبر الحدود بين البنوك حول العالم بشكل فوري وعلى مدار الساعة.
تأتي هذه الخطوة في ظل تحول الصناعة المالية نحو أنظمة الدفع الرقمية الأسرع. يركز مشروع SWIFT على إنشاء سجل آمن للمعاملات بين المؤسسات.
لن يقوم النظام الجديد بتحويل الأموال بشكل مباشر. بدلاً من ذلك، سيعمل كطبقة تواصل بين البنوك للتحقق من صحة وتسجيل المعاملات على السلسلة. هدف SWIFT هو دعم تبادل الأصول المرمّزة مع الحفاظ على الامتثال للأطر التنظيمية.
بدء الاختبارات على شبكة Ethereum Layer-2
تشمل المرحلة الأولى من المشروع بناء نموذج أولي بالتعاون مع Consensys. يتم اختبار النموذج الأولي على شبكة Ethereum layer-2، Linea. في وقت سابق من هذا العام، أجرت Consensys محادثات مع صناديق سيادية وبنوك لبناء بنية تحتية على Ethereum وتعزيز دورها في التمويل العالمي.
تعتزم SWIFT دعم أنواع مختلفة من الرموز الرقمية. ومع ذلك، فإن القرار النهائي سيعود للبنوك المركزية والتجارية. يجب أن تظل البنية التحتية قابلة للتشغيل البيني مع الأنظمة المالية الحالية والشبكات الناشئة.
ستحدد Consensys المراحل المستقبلية للمشروع بناءً على نتائج الاختبارات. سيعمل البلوكشين جنبًا إلى جنب مع طبقة الرسائل الخاصة بـ SWIFT لمزامنة البيانات بشكل آمن وفعال.
الأنظمة التقليدية تتنافس مع نمو العملات المستقرة
أدى صعود العملات المستقرة إلى زيادة الضغط على الأنظمة المصرفية التقليدية. تتيح تقنية البلوكشين مدفوعات أكثر فعالية من حيث التكلفة وأسرع.
غالبًا ما تستغرق المعاملات التقليدية عبر الحدود أيامًا. يمكن لشبكات البلوكشين إكمال نفس العمليات في دقائق. هذه الكفاءة تجعل العملات المستقرة جذابة للمؤسسات التي تسعى إلى تسويات أسرع.
استجابة لذلك، تهدف SWIFT إلى تقليل اعتمادها على القنوات التقليدية. تخطط المنظمة لاستخدام العقود الذكية والأصول المرمّزة لتبسيط العمليات. يرى بعض المراقبين في الصناعة أن هذا جهد للتنافس مع مزودي العملات المستقرة.
البنوك تستكشف البلوكشين للتسويات
من المتوقع أن تشارك بنوك مثل Bank of America وCitigroup وNatWest في اختبارات SWIFT. سيساعدون في تقييم كيفية معالجة البلوكشين للمعاملات الخاصة بالمنتجات المرمّزة، بما في ذلك العملات المستقرة.
أظهرت التجارب السابقة في عام 2024 تقدمًا. عملت SWIFT مع UBS وChainlink ضمن مشروع Guardian في سنغافورة. ربطت الاختبارات الأموال المرمّزة بالمدفوعات النقدية باستخدام شبكة الرسائل العالمية. كما تعاونت SWIFT مع بنوك كبرى لاختبار نظام الرسائل الأساسي الخاص بها على بلوكشين Linea، بهدف تحسين المدفوعات العالمية.
مؤخرًا، انضم بنك قطر الوطني إلى مشروع بلوكشين منفصل يستخدم منصة Kinexys التابعة لـ JP Morgan. يوفر هذا النظام مدفوعات بالدولار الأمريكي أسرع وتوافرًا على مدار الساعة.
يمكن أن تجلب المبادرة التي تقودها SWIFT سرعة وكفاءة مماثلة عبر شبكتها التي تضم 11,500 مؤسسة في أكثر من 200 دولة.
