美聯儲對德州聯合銀行發出停止令，因其加密業務風險管理缺陷

美國聯邦儲備委員會於9月4日向德克薩斯聯合銀行發出停止令，指出該銀行在加密貨幣客戶業務中的風險管理系統存在嚴重缺陷。這一決定基於今年5月進行的檢查，發現該銀行的公司治理結構、董事會和高級管理層監督、外國代理銀行業務以及虛擬貨幣客戶服務存在問題。特別是，聯儲強調該銀行在反洗錢（AML）實踐和銀行保密法（BSA）合規方面存在“重大缺陷”。作為回應，德克薩斯聯合銀行的董事會已同意提交一項計劃，以加強BSA/AML合規監督。 
該銀行最新的季度報告顯示，其擁有75名員工，管理資產約10億美元。加密合規公司AMLBot的法律總監Niko Demchuk告訴Decrypt，這類停止令的影響遠遠超出了接收者及其客戶。他指出：“每一個停止令在市場中都扮演著重要角色。”其他銀行將努力深入了解當前AML法規中不合規的具體內容，以改進其內部的AML流程。” Demchuk補充說，涉及加密資產的參考將對其他處理加密資產的銀行起到警示作用，促使其審查風險管理系統，以確保所有風險都得到考慮和緩解。(decrypt)