跨境合作推动数字资产发展的必要性

来源: Cointelegraph
原文: 《 跨境合作推动数字资产发展的必要性 》

观点作者：Elise Donovan，BVI Finance 首席执行官

数字资产正不断崛起。随着市场价值激增，人们普遍预期监管将采取更温和的方式。这一趋势推动了主流采用，包括英国推出的一项用于发行数字国债的试点计划，以及全球资产管理公司推出的大量交易所交易基金（ETF）。

势头增长

随着这种增长势头在短期内不太可能减弱，数字资产的崛起将推动人们对一个更深层次、更复杂的全球金融生态系统的需求，以支持其不断扩展的应用场景。这反过来为能够满足新型去中心化金融（DeFi）业务需求的司法管辖区创造了机遇。

与金融服务领域的任何创新一样，再加上数字资产行业的迅猛发展，推动增长的同时也必须注重风险缓释。

国际金融中心由于其多国化、去中心化和敏捷的特性，在支持这些业务方面具有优势，因此监管机构正对数字资产业务采取谨慎的、基于风险的监管方式。合作与最佳实践的共享将成为减少不良行为者影响、并缓解如 FTX、Three Arrows Capital 和 Genesis 崩溃事件对相关司法管辖区声誉造成破坏的关键。

国际吸引力

近年来，获得授权的虚拟资产服务提供商在国际金融中心的数量激增。许多司法管辖区已展示出其监管实力，是数字资产企业的理想落脚地。

以英属维尔京群岛（BVI）为例，该地区已通过立法，营造了一个金融科技创新的良好环境。通过《虚拟资产服务提供商法案》（VASP 法案）等法律，监管机构在监督数字资产方面采取了一种严格但对企业友好的方式。自 2023 年该法案成为正式法律以来，BVI 已收到 80 多份来自数字资产企业的牌照申请。此外，该地区的监管沙盒也使企业能够试点创新的金融服务解决方案，为解决该行业的数字化需求打开了新可能。

BVI 还制定了稳健措施以打击金融犯罪，防止包括数字资产行业在内的各类企业滥用金融体系。

例如，金融调查局（Financial Investigation Agency）和金融服务委员会（Financial Services Commission）加强了对数字资产的内部专业知识，并聘请了专门的分析师，BVI 采取的这些措施旨在为国际企业提供一个安全且有吸引力的选择。

确实，为 DeFi 企业打造安全开展业务的中心非常重要，但这不能孤立完成；国际协作和全球性倡议也同样关键。

加勒比地区及更广泛地区的合作

金融行动特别工作组（FATF）针对虚拟资产服务提供商（VASPs）制定的标准就是国际社会联合应对市场快速增长、确保数字资产不被用于全球洗钱与恐怖融资的典范。作为 FATF 在加勒比地区的区域机构的领导成员，BVI 积极推动这一进展。如果每个司法管辖区都认真对待为数字资产行业提供平台的问题，那将是至关重要的一步。

当然，还有很多工作可以做，尤其是在区域层面。欧洲的《加密资产市场法案》（MiCA）建立了统一的欧盟市场规则，并在与邻国合作方面取得了成效。它为包括加勒比地区在内的其他区域树立了榜样，表明大家应采取统一协作的方式来拥抱金融创新。

2024年10 月，金融服务界在加勒比地区合规协会大会（Caribbean Regional Compliance Association Conference）上齐聚一堂，共同探讨如何制定创新且适度的监管，平衡增长与安全。过度立法会扼杀创新，但整个地区的深思熟虑的监管应以防止金融犯罪、有效识别不良行为者为目标。

解决这些问题需要健全的监管体系、技术基础设施以及有能力执行合规的专业人员。这些资源必须在司法管辖区之间共享，否则，即使是最精心设计的监管体系也可能因缺乏技术和制度支持而失效。

实际上，金融服务领域在打击金融犯罪能力上的技术进步，尤其是在数字资产方面，已因人工智能等创新而大幅提升。虽然 AI 不能完全取代人类专业知识，但它可以显著减少重复性手动任务所耗费的时间，从而使专业人员可以更多地参与调查工作、客户尽职调查（KYC）流程以及与其他司法管辖区合规人员的沟通。此外，持续对地区金融服务业从业人员进行教育与培训的重要性将不会因技术进步而减少。

DeFi 在加勒比地区拥有巨大潜力。整个地区必须持续致力于高标准的金融诚信与透明度。否则，该地区努力打造成为一个具有吸引力和安全的商业环境的目标可能会功亏一篑。

观点作者：Elise Donovan，BVI Finance 首席执行官。

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