EarnBUSD: Giao thức lợi nhuận stablecoin BUSD

EarnBUSD là gì

Các bạn thân mến, hãy tưởng tượng chúng ta gửi tiền vào ngân hàng, ngân hàng sẽ trả cho chúng ta một ít lãi suất. Trong thế giới blockchain cũng có khái niệm tương tự, nhưng cách chơi đa dạng hơn. Hôm nay chúng ta sẽ nói về EarnBUSD (viết tắt là EBUSD), một dự án như vậy, nó giống như một “ống tiết kiệm” trong thế giới số, nhưng ống tiết kiệm này khá đặc biệt, nó sẽ định kỳ phát “kẹo” cho bạn, và những “kẹo” này chính là đồng stablecoin BUSD được công nhận rộng rãi như đô la Mỹ.

Nói đơn giản, EarnBUSD là một dự án tiền mã hóa xây dựng trên Binance Smart Chain (viết tắt là BSC). Bạn có thể hình dung BSC như một đường cao tốc, trên đó có đủ loại tài sản số chạy qua. EarnBUSD chính là một phương tiện đặc biệt trên đường cao tốc này, với ý tưởng cốt lõi là cho phép người nắm giữ token nhận được phần thưởng, và phần thưởng này được phát dưới dạng BUSD (một stablecoin neo giá theo đô la Mỹ).

Dự án này ra mắt vào ngày 9 tháng 1 năm 2022, kết hợp hai cơ chế phổ biến: mua lại (buy back) và chia cổ tức (dividend). Bạn có thể xem nó là “token con” đầu tiên trong hệ sinh thái MoonRatX, MoonRatX là một hệ sinh thái lớn hơn, còn EarnBUSD là thành viên tập trung vào cơ chế thưởng và giao dịch.

Đối với người dùng phổ thông, quy trình tham gia EarnBUSD điển hình là mua và nắm giữ token EBUSD. Khi bạn nắm giữ token này, bạn sẽ có cơ hội nhận phần thưởng dưới dạng BUSD. Dự án còn đề cập đến một số tính năng đặc biệt như “bằng chứng giao dịch” (Proof Of Trade), “nắm giữ là có lãi” (Earn by Holding), “cơ chế chống cá mập” (AntiWhales), “giới hạn nắm giữ” (Limit holding), “phần thưởng phản xạ” (Reflection Reward) và “bể thanh khoản tự động” (Automatic Liquidity Pool), tất cả đều nhằm khuyến khích nắm giữ lâu dài và duy trì hệ sinh thái token lành mạnh.

Tầm nhìn và giá trị cốt lõi của dự án

Tầm nhìn của dự án EarnBUSD có thể hiểu là mong muốn cung cấp một cách đơn giản và trực tiếp trong thế giới crypto, giúp người dùng nhận thu nhập thụ động thông qua việc nắm giữ tài sản số. Vấn đề cốt lõi mà dự án muốn giải quyết là làm sao để người nắm giữ token liên tục được hưởng lợi, đồng thời khuyến khích họ giữ token lâu dài thay vì mua bán liên tục.

Giá trị cốt lõi của dự án gồm:

• Cung cấp phần thưởng stablecoin: Khác với nhiều dự án thưởng token của chính mình, EarnBUSD thưởng trực tiếp BUSD, điều này hấp dẫn hơn với người dùng vì BUSD là stablecoin neo giá theo đô la Mỹ, biến động giá thấp, gần giống “tiền mặt” mà chúng ta quen thuộc.
• Kết hợp nhiều cơ chế khuyến khích: Dự án kết hợp mua lại, chia cổ tức, bằng chứng giao dịch, chống cá mập... nhằm tạo ra hệ thống tự duy trì và liên tục thưởng cho người nắm giữ. Ví dụ, “cơ chế chống cá mập” nhằm ngăn chặn một số cá lớn thao túng thị trường, bảo vệ quyền lợi của người nắm giữ nhỏ lẻ.
• Định hướng cộng đồng: Dự án tuyên bố là do cộng đồng dẫn dắt, nghĩa là thành viên cộng đồng có thể đóng vai trò quan trọng trong sự phát triển của dự án.

So với các dự án cùng loại, điểm khác biệt của EarnBUSD là nhấn mạnh tính năng “bằng chứng giao dịch” sáng tạo, kết hợp với “nắm giữ là có lãi” và “chống cá mập”, nhằm tạo nét riêng trong cơ chế thưởng.

Đặc điểm kỹ thuật

Nền tảng kỹ thuật của EarnBUSD chủ yếu xoay quanh hợp đồng thông minh trên Binance Smart Chain (BSC). Bạn có thể hình dung hợp đồng thông minh như những hợp đồng tự động thực thi trên blockchain, khi điều kiện được đáp ứng thì các điều khoản sẽ tự động thực hiện.

• Nền tảng blockchain: EarnBUSD chạy trên Binance Smart Chain (BSC). BSC nổi tiếng với tốc độ giao dịch nhanh và phí giao dịch thấp, giúp các dự án như EarnBUSD có thể phân phối phần thưởng thường xuyên một cách hiệu quả.
• Cơ chế cốt lõi:
  • Phần thưởng BUSD: Thông qua hợp đồng thông minh, dự án sẽ tự động chuyển một phần thuế giao dịch thành BUSD và phân phối cho người nắm giữ EBUSD.
  • Cơ chế mua lại: Hợp đồng thông minh có thể tích hợp cơ chế tự động mua lại token EBUSD, giúp giảm lượng lưu thông trên thị trường, về lý thuyết có thể hỗ trợ giá token.
  • Bể thanh khoản tự động: Đây là cơ chế phổ biến trong DeFi, một phần phí giao dịch được đưa vào bể thanh khoản để đảm bảo giao dịch token trên sàn phi tập trung (như PancakeSwap) diễn ra suôn sẻ.
  • Phần thưởng phản xạ: Nghĩa là mỗi giao dịch sẽ có một phần phí được phân phối lại cho tất cả người nắm giữ hiện tại, người nắm giữ không cần thao tác gì vẫn nhận được phần thưởng.
• Địa chỉ hợp đồng: Địa chỉ hợp đồng của EarnBUSD là
  0xD058FBf196D5A02230A23037675eAE49D3174123
  , triển khai trên Binance Smart Chain.
• Kiểm toán bảo mật: Dự án tuyên bố đã vượt qua kiểm toán bảo mật toàn diện của Certik. Certik là công ty kiểm toán bảo mật nổi tiếng trong lĩnh vực blockchain. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng kiểm toán Certik chỉ giúp phát hiện lỗ hổng mã nguồn, không thể đảm bảo an toàn tuyệt đối và phòng ngừa mọi rủi ro tiềm ẩn, một số dự án đã kiểm toán Certik vẫn từng gặp sự cố.

Kinh tế học token

Kinh tế học token (Tokenomics) mô tả mô hình kinh tế của một dự án tiền mã hóa, bao gồm phát hành, phân phối, sử dụng và cơ chế khuyến khích của token.

• Ký hiệu token: EBUSD
• Chuỗi phát hành: Binance Smart Chain (BSC)
• Tổng cung tối đa: Theo dữ liệu từ CoinMarketCap, tổng cung tối đa của EBUSD là 100 tỷ token.
• Lượng lưu thông: CoinMarketCap hiển thị lượng lưu thông là 0, tổng cung cũng là 0. Điều này có thể nghĩa là dữ liệu chưa được xác thực đầy đủ, hoặc dự án chưa cung cấp dữ liệu chính xác cho nền tảng dữ liệu, điều này khá phổ biến ở các dự án mới, nhưng nhà đầu tư cần chú ý đến tính minh bạch.
• Thuế giao dịch: EarnBUSD áp dụng cơ chế thuế giao dịch độc đáo, là thành phần quan trọng của hệ thống thưởng:
  • Thuế mua vào: Mỗi lần mua token EBUSD sẽ bị thu 15% thuế. Trong đó, 8% sẽ được phân phối dưới dạng phần thưởng BUSD cho tất cả người nắm giữ.
  • Thuế bán ra: Mỗi lần bán token EBUSD sẽ bị thu 19% thuế. Trong đó, 10% sẽ được phân phối dưới dạng phần thưởng BUSD cho tất cả người nắm giữ.
• Công dụng token: Token EBUSD chủ yếu dùng làm tài sản sinh lãi, nắm giữ để nhận thu nhập thụ động dưới dạng BUSD. Thiết kế thuế giao dịch nhằm khuyến khích nắm giữ lâu dài và cung cấp nguồn vốn cho quỹ thưởng.
• Phân phối và mở khóa: Hiện chưa có tài liệu công khai chi tiết về tỷ lệ phân phối token EBUSD (ví dụ: đội ngũ, marketing, cộng đồng...) và lịch trình mở khóa.

Đội ngũ, quản trị và tài chính

Về đội ngũ, cấu trúc quản trị và tình hình tài chính của dự án EarnBUSD, hiện thông tin công khai khá hạn chế.

• Đội ngũ: Tài liệu hiện tại không đề cập rõ thành viên cốt lõi hoặc thông tin cụ thể về đội ngũ phát triển. Dự án được mô tả là “do cộng đồng dẫn dắt” (community-driven), có thể nghĩa là sự phát triển và quyết định của dự án phụ thuộc nhiều vào sự đồng thuận và đóng góp của cộng đồng, không phải do một đội ngũ tập trung kiểm soát.
• Cơ chế quản trị: Do thiếu thông tin về đội ngũ, cơ chế quản trị của dự án cũng chưa được công bố chi tiết. Thông thường, dự án “do cộng đồng dẫn dắt” sẽ sử dụng DAO hoặc cơ chế bỏ phiếu để người nắm giữ token tham gia quyết định, nhưng EarnBUSD có áp dụng hay không và vận hành thế nào thì chưa rõ ràng.
• Quỹ và tài chính: Tương tự, chưa có thông tin công khai về việc dự án có quỹ riêng (treasury) để hỗ trợ phát triển, marketing hoặc xây dựng hệ sinh thái, cũng như tình hình vận hành tài chính (runway).

Khi đánh giá một dự án blockchain, tính minh bạch của đội ngũ, cấu trúc quản trị rõ ràng và tình hình tài chính là những yếu tố rất quan trọng. Với các dự án như EarnBUSD thiếu minh bạch, nhà đầu tư cần thận trọng hơn.

Lộ trình phát triển

Lộ trình phát triển (Roadmap) thường liệt kê các cột mốc quan trọng và kế hoạch tương lai của dự án. Đối với EarnBUSD, thông tin công khai hiện tại về lộ trình khá ít.

• Cột mốc lịch sử:
  • Ngày 9 tháng 1 năm 2022: Dự án chính thức ra mắt (Fair Launch).
• Kế hoạch tương lai:

  Hiện chưa tìm thấy thông tin chi tiết về kế hoạch phát triển, cập nhật tính năng hoặc mở rộng hệ sinh thái của EarnBUSD trong tương lai. Một dự án blockchain trưởng thành thường công bố lộ trình định kỳ để cộng đồng nắm được định hướng và mục tiêu phát triển. Việc thiếu kế hoạch rõ ràng có thể khiến người tham gia khó đánh giá tiềm năng dài hạn và tính bền vững của dự án.

Những rủi ro thường gặp

Đầu tư vào bất kỳ dự án tiền mã hóa nào đều tiềm ẩn rủi ro, EarnBUSD cũng không ngoại lệ. Trước khi tham gia, hãy lưu ý các rủi ro tiềm ẩn sau:

• Rủi ro kỹ thuật và bảo mật:
  • Lỗ hổng hợp đồng thông minh: Dù dự án tuyên bố đã kiểm toán Certik, hợp đồng thông minh vẫn có thể tồn tại lỗ hổng chưa được phát hiện, có thể gây mất mát tài sản. Lịch sử đã ghi nhận nhiều dự án đã kiểm toán vẫn bị tấn công.
  • Rủi ro nền tảng: Bản thân Binance Smart Chain cũng có thể gặp tắc nghẽn mạng, lỗ hổng bảo mật... ảnh hưởng đến giao dịch và phân phối phần thưởng EBUSD.
• Rủi ro kinh tế:
  • Thuế giao dịch cao: Thuế mua 15% và bán 19% là khá cao, nghĩa là giao dịch thường xuyên sẽ tốn chi phí lớn. Nếu giá token không tăng đủ hoặc phần thưởng không bù được thuế, nhà đầu tư có thể bị lỗ.
  • Biến động giá: Thị trường tiền mã hóa biến động mạnh, giá EBUSD có thể tăng hoặc giảm mạnh, rủi ro mất vốn là hiện hữu.
  • Tính bền vững của phần thưởng BUSD: Cơ chế thưởng BUSD phụ thuộc vào khối lượng giao dịch liên tục. Nếu giao dịch giảm, phần thưởng sẽ giảm, làm giảm sức hút của việc nắm giữ EBUSD.
  • Rủi ro thanh khoản: CoinMarketCap hiển thị lượng lưu thông là 0, có thể nghĩa là thanh khoản thị trường thấp, giao dịch số lượng lớn token có thể gặp trượt giá lớn (chênh lệch giữa giá thực tế và giá kỳ vọng).
• Rủi ro tuân thủ và vận hành:
  • Rủi ro pháp lý chưa rõ ràng: Môi trường pháp lý tiền mã hóa toàn cầu vẫn thay đổi liên tục, chính sách tương lai có thể ảnh hưởng tiêu cực đến hoạt động dự án và giá trị token.
  • Đội ngũ thiếu minh bạch: Thiếu thông tin về đội ngũ và cấu trúc quản trị chi tiết, làm tăng rủi ro vận hành và khó truy cứu trách nhiệm khi có sự cố.
  • Thông tin không đầy đủ: Thiếu whitepaper và lộ trình chi tiết khiến nhà đầu tư khó nắm bắt mục tiêu dài hạn và kế hoạch phát triển của dự án.

Xin lưu ý: Thông tin trên chỉ để tham khảo, không phải lời khuyên đầu tư. Trước khi quyết định đầu tư, hãy tự nghiên cứu kỹ lưỡng (DYOR) và cân nhắc tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính.

Danh sách xác minh

Để giúp bạn tìm hiểu và xác minh dự án EarnBUSD, dưới đây là một số nguồn và thông tin bạn có thể tự tra cứu:

• Địa chỉ hợp đồng trên trình duyệt blockchain:
  • Địa chỉ hợp đồng EBUSD trên Binance Smart Chain (BSC):
    0xD058FBf196D5A02230A23037675eAE49D3174123
    . Bạn có thể tra cứu lịch sử giao dịch, phân bổ người nắm giữ... trên BscScan.
• Trang web chính thức:
  • Theo CoinMooner, trang web chính thức là:
    https://solrisetoken.cc/
  • Theo CoinMarketCap, trang web chính thức là:
    earnbusd.finance/
    , và có đề cập
    docs.moonratx.finance/
    , có thể là link whitepaper hoặc tài liệu dự án.
• Hoạt động cộng đồng:
  • Dự án có cộng đồng trên Telegram, bạn có thể tham gia để quan sát mức độ hoạt động, nội dung thảo luận và tốc độ phản hồi của dự án.
• Hoạt động GitHub:
  • Hiện chưa tìm thấy kho mã nguồn GitHub công khai liên quan đến dự án EarnBUSD. Với một dự án blockchain, việc mã nguồn mở và phát triển tích cực là chỉ số quan trọng về tính minh bạch và bền vững.
• Báo cáo kiểm toán:
  • Dự án tuyên bố đã kiểm toán Certik nhưng chưa cung cấp link báo cáo kiểm toán trực tiếp. Bạn nên thử tìm kiếm EarnBUSD hoặc địa chỉ hợp đồng trên trang Certik để tra cứu và đọc báo cáo kiểm toán đầy đủ.

Tóm tắt dự án

EarnBUSD (EBUSD) là dự án tiền mã hóa triển khai trên Binance Smart Chain, điểm hấp dẫn cốt lõi là nắm giữ token sẽ nhận được phần thưởng dưới dạng BUSD. Dự án sử dụng thuế giao dịch cao để tài trợ cho phần thưởng này, kết hợp cơ chế mua lại, bể thanh khoản tự động và chống cá mập, nhằm xây dựng hệ sinh thái thưởng bền vững. Dự án ra mắt đầu năm 2022 và tuyên bố đã kiểm toán Certik.

Về mặt tích cực, việc thưởng trực tiếp stablecoin BUSD rất hấp dẫn với người dùng, và cơ chế khuyến khích đa tầng về lý thuyết có thể thúc đẩy nắm giữ lâu dài. Tuy nhiên, dự án cũng có những điểm cần lưu ý như thiếu whitepaper chi tiết, thông tin đội ngũ và lộ trình phát triển, cũng như dữ liệu lượng lưu thông trên CoinMarketCap chưa rõ ràng. Thuế giao dịch cao cũng khiến nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ giữa lợi nhuận tiềm năng và chi phí giao dịch.

Tóm lại, EarnBUSD mang đến mô hình thu nhập thụ động độc đáo, nhưng tính minh bạch, khả năng bền vững dài hạn và rủi ro tiềm ẩn đòi hỏi nhà đầu tư phải nghiên cứu độc lập và đánh giá kỹ lưỡng. Xin nhớ, đầu tư tiền mã hóa rủi ro rất cao, nội dung bài viết chỉ mang tính chia sẻ thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Để biết thêm chi tiết, hãy tự nghiên cứu thêm.