OCC cho phép các ngân hàng quốc gia Hoa Kỳ thực hiện giao dịch tiền mã hóa

OCC đã ban hành một lá thư giải thích, trong đó nêu rõ việc các ngân hàng quốc gia tham gia vào các giao dịch không rủi ro với tư cách là đối tác chính trong tài sản tiền mã hóa được coi là một hoạt động ngân hàng hợp pháp và được phép. Cách tiếp cận này sẽ cho phép các ngân hàng truyền thống tại Hoa Kỳ cung cấp cho khách hàng của họ các dịch vụ môi giới được quản lý trong lĩnh vực tiền mã hóa.

Theo tài liệu này, OCC cho phép các ngân hàng thực hiện hai lệnh mua và bán tài sản số liên kết với nhau gần như ngay lập tức, mà không phải chịu rủi ro về giá và không hình thành số dư tài sản số trong hạ tầng của họ. Cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng mô hình này hoàn toàn phù hợp với các quy định hiện hành cho phép các ngân hàng thực hiện các hoạt động tương tự với các công cụ tài chính truyền thống.

Bản ghi nhớ nêu rõ một yêu cầu then chốt để tuân thủ quy định là không có ý định giữ tài sản tiền mã hóa trên bảng cân đối kế toán của ngân hàng. Theo các điều khoản của OCC, ngân hàng chỉ được thực hiện giao dịch theo yêu cầu của khách hàng, đóng vai trò là người hỗ trợ kỹ thuật và không tham gia vào hoạt động đầu cơ thị trường.

Tài liệu cũng làm rõ rằng các ngân hàng phải đảm bảo quản lý rủi ro đầy đủ, bao gồm đánh giá đối tác, kiểm soát thanh toán và giám sát quy trình vận hành. Theo OCC, an toàn và độ tin cậy vẫn là các tiêu chí bắt buộc khi làm việc với tài sản số, mặc dù đã công nhận tính hợp pháp của các hoạt động này.

Cơ quan quản lý kỳ vọng rằng việc cho phép các giao dịch tiền mã hóa sẽ tăng khả năng tiếp cận của khách hàng đối với giao dịch tiền mã hóa thông qua các tổ chức tài chính được quản lý. Quyết định này cũng nhằm tạo nền tảng để mở rộng các dịch vụ ngân hàng trong lĩnh vực tiền mã hóa và tăng cường sự hội nhập của thị trường tiền mã hóa vào hệ thống tài chính truyền thống của Hoa Kỳ.

Gần đây, Jonathan Gould, Kiểm soát viên của OCC, đã xác nhận tính hợp pháp của việc cung cấp dịch vụ lưu ký bởi các ngân hàng tín thác quốc gia, và tài sản số không được coi là ngoại lệ trong bối cảnh này.