Chorus One đang nâng tầm việc tạo lợi suất stablecoin lên một cấp độ mới. Nhà cung cấp staking dành cho tổ chức này đã hợp tác với Morpho và Steakhouse Financial để ra mắt Chorus One Earn, một nền tảng tạo lợi suất stablecoin phi lưu ký được thiết kế dành cho các nhà đầu tư tổ chức, DAO và kho bạc on-chain. Sản phẩm mới này cho phép các nhà đầu tư kiếm được lợi suất cạnh tranh trên USDC nhàn rỗi trong khi vẫn giữ toàn quyền kiểm soát tài sản của mình, thiết lập một tiêu chuẩn mới cho việc kiếm lợi nhuận on-chain được quản lý rủi ro.

Việc ra mắt này kết hợp ba đơn vị dẫn đầu ngành với các thế mạnh bổ sung cho nhau. Chorus One, nổi tiếng với việc vận hành hạ tầng staking cấp tổ chức trên hơn 40 mạng Proof-of-Stake, mang đến chuyên môn sâu về kỹ thuật và bảo mật. Morpho, mạng lưới cho vay phổ quát với hơn 12 billions USD tiền gửi, cung cấp khả năng cho vay quy mô lớn thông qua kiến trúc mở, và Steakhouse Financial, với hơn 3 billions USD đang quản lý, chuyên thiết kế các chiến lược vault stablecoin phù hợp cho các giao thức DeFi lớn và khách hàng tổ chức.

Cùng nhau, họ đã xây dựng một hệ thống kết hợp quản lý rủi ro cấp tổ chức với hiệu quả của DeFi, mang lại cả sự linh hoạt và kiểm soát cho các nhà quản lý tài sản on-chain.

Một Khuôn Mẫu Mới Cho Lợi Suất Stablecoin

Chorus One Earn được thiết kế như một trải nghiệm kiếm lợi suất đơn giản. Thông qua widget, dApp hoặc SDK, người dùng có thể gửi USDC, lựa chọn từ các vault được tuyển chọn với hồ sơ rủi ro/lợi nhuận khác nhau, và theo dõi hiệu suất thông qua dữ liệu phần thưởng theo thời gian thực trên nền tảng Chorus One Rewards. Việc gửi và rút tiền diễn ra trực tiếp qua giao diện của Chorus One, đảm bảo quy trình phi lưu ký nơi nhà đầu tư luôn giữ quyền kiểm soát quỹ của mình.

Khi ra mắt, nền tảng sẽ cung cấp hai vault riêng biệt, cả hai đều tận dụng thị trường cho vay của Morpho và được Steakhouse quản lý chủ động. Vault đầu tiên là Steakhouse Prime USDC, tập trung vào các chiến lược bảo thủ, phân bổ vốn chỉ vào tài sản thế chấp blue-chip và áp dụng thời gian khóa quản trị kéo dài để giảm biến động. Nó được thiết kế dành cho các tổ chức ưu tiên lợi suất ổn định và sự an toàn.

Vault thứ hai là Steakhouse High Yield USDC, nhắm đến lợi suất cao hơn bằng cách phân bổ vào các loại tài sản thế chấp mới nổi như tín dụng tư nhân được mã hóa và các sản phẩm cấu trúc. Thời gian khóa quản trị ngắn hơn cho phép di chuyển linh hoạt trên thị trường, nhưng cũng mang lại rủi ro thanh khoản và cấu trúc cao hơn, phù hợp với các nhà đầu tư có khẩu vị lợi nhuận lớn hơn.

Damien Scanlon, Giám đốc Sản phẩm tại Chorus One, giải thích rằng mục tiêu là cung cấp các công cụ quản lý kho bạc stablecoin tinh vi nhưng minh bạch. Ông lưu ý rằng bằng cách kết hợp sức mạnh của hạ tầng Morpho và khả năng tuyển chọn của Steakhouse, Chorus One Earn trao quyền cho nhà đầu tư tối ưu hóa lợi suất trong khi vẫn duy trì quyền kiểm soát và minh bạch – ở mọi bước đi.

Cách Tiếp Cận Hợp Tác

Ngay từ khi bắt đầu, Chorus One Earn đã được định hình dựa trên sự minh bạch, tính mô-đun và kỷ luật rủi ro – ba yếu tố mà các nhà đầu tư tổ chức ngày càng yêu cầu khi họ phân bổ nhiều hơn vào các sản phẩm on-chain. Thành tích của Steakhouse trong việc thiết kế các chiến lược stablecoin cho các giao thức DeFi hàng đầu như MakerDAO (nay là Sky), Lido và Ethena càng tăng thêm uy tín, trong khi mạng lưới cho vay của Morpho đảm bảo khả năng mở rộng và hiệu quả thực thi.