- Australia dự định phạt các nền tảng tiền mã hóa lên tới 10% doanh thu hàng năm nếu vi phạm các quy định mới.
- Các công ty tiền mã hóa nhỏ hơn có thể tránh được việc cấp phép mới nếu họ xử lý số tiền khách hàng thấp và khối lượng giao dịch nhỏ.
- Các nhà phân phối stablecoin sẽ được miễn một số quy định nếu đồng coin phát hành bởi các nhà cung cấp dịch vụ tài chính đã được cấp phép.
Australia đã giới thiệu dự thảo luật yêu cầu các nền tảng tài sản số phải sở hữu giấy phép dịch vụ tài chính. Theo đề xuất do Bộ Tài chính ban hành, các sàn giao dịch tiền mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ lưu ký sẽ phải tuân thủ Đạo luật Doanh nghiệp. Dự thảo này cũng đặt ra các tiêu chuẩn cao về hành vi, minh bạch và vận hành.
Các nền tảng hành động không trung thực hoặc sử dụng điều khoản hợp đồng không công bằng có thể đối mặt với các hình phạt nghiêm khắc. Bao gồm phạt tới 16,5 triệu AUD, gấp ba lần lợi ích thu được, hoặc 10% doanh thu hàng năm. Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Australia (ASIC) sẽ giám sát việc cấp phép theo khuôn khổ mới này.
Dự thảo luật sẽ được lấy ý kiến công chúng đến hết ngày 24 tháng 10. Phiên bản cuối cùng dự kiến sẽ được trình lên quốc hội sau đó.
Giám sát của AUSTRAC tăng cường giữa lo ngại về rủi ro bán lẻ
Động thái này xuất phát từ mối lo ngại ngày càng tăng của các cơ quan quản lý về sự gia tăng đầu tư bán lẻ vào tài sản số. Cơ quan phòng chống tội phạm tài chính Australia, AUSTRAC, gần đây đã yêu cầu đơn vị địa phương của Binance tiến hành kiểm toán bên ngoài. Việc rà soát này được thúc đẩy bởi các lo ngại liên quan đến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Các quy định mới này dựa trên các nghĩa vụ đã tồn tại và đang được thực thi tại AUSTRAC. Dự thảo luật mở rộng các kỳ vọng tuân thủ và hình phạt trong trường hợp vi phạm. Điều này phù hợp với sự giám sát liên tục của Văn phòng Thuế Australia, cơ quan theo dõi các giao dịch crypto như là khoản lãi vốn.
Đề xuất này là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn nhằm lấp đầy các khoảng trống pháp lý. Các cơ quan quản lý đã cảnh báo rằng các tiêu chuẩn yếu kém sẽ khiến người tiêu dùng dễ bị tổn thương và thị trường dễ bị lạm dụng. Đầu năm nay, AUSTRAC đã siết chặt quy định đối với các máy ATM crypto tại Australia, cảnh báo các nhà vận hành phải tuân thủ luật hoặc sẽ bị xử phạt.
Miễn trừ dành cho các nhà vận hành crypto nhỏ
Mặc dù dự thảo quy định đặt ra các tiêu chuẩn cao, nhưng không phải tất cả các nhà vận hành đều bị ảnh hưởng như nhau. Các nền tảng nhỏ sẽ được miễn trừ nếu đáp ứng các ngưỡng nhất định. Điều này áp dụng cho các công ty nắm giữ dưới 5.000 AUD cho mỗi khách hàng và xử lý dưới 10 triệu AUD mỗi năm.
Cách tiếp cận này nhằm tránh gây gánh nặng lớn cho các nhà vận hành có khối lượng giao dịch thấp. Nó cũng phản ánh nỗ lực cân bằng giữa đổi mới và quản lý. Theo báo cáo, hiện có khoảng 400 nền tảng crypto đã đăng ký với AUSTRAC. Tuy nhiên, nhiều trong số đó không hoạt động hoặc hoạt động ở mức tối thiểu.
Các nền tảng dưới ngưỡng miễn trừ sẽ không cần giấy phép đầy đủ. Tuy nhiên, họ vẫn phải tuân thủ các nghĩa vụ chống rửa tiền đã được áp dụng.
ASIC tăng cường giám sát stablecoin
Trong một động thái liên quan, ASIC đã cấp miễn trừ cho các trung gian giao dịch stablecoin do các nhà cung cấp đã được cấp phép phát hành. Miễn trừ này giúp họ không phải xin giấy phép thị trường và thanh toán riêng biệt cho đến tháng 6 năm 2028. Quy định này chỉ áp dụng khi stablecoin được phát hành bởi các tổ chức nắm giữ Giấy phép Dịch vụ Tài chính Australia hợp lệ.
Hành động của ASIC cho thấy cách tiếp cận linh hoạt đối với việc giám sát khi các biện pháp kiểm soát đã tồn tại. Cơ quan này cũng đã ban hành hướng dẫn về các token có khả năng cần phải xin giấy phép. Các token hoạt động như sản phẩm tài chính vẫn thuộc phạm vi của luật tài chính hiện hành.
Các tài sản số không phải tài chính, như token trong game và NFT nghệ thuật, sẽ vẫn nằm ngoài phạm vi quản lý.
