Benchmark Protocol: An’anaviy moliya va DeFi’ni bog‘lovchi elastik ta’minotli stabilkoin alternativasi

Benchmark Protocol nima

Do‘stlar, tasavvur qiling, biz kundalik hayotda ishlatadigan pul, masalan, yuan, odatda barqaror qiymatga ega — bugun sumka olsangiz, ertaga faqat konfet olishingizga to‘g‘ri kelmaydi. Lekin kriptovalyuta dunyosida ko‘plab raqamli aktivlarning narxi roller-koster kabi o‘zgaradi, juda tebranuvchan. Bu beqarorlik ko‘plab odamlarni chetlab o‘tishga majbur qiladi va ularning real hayotda qo‘llanilishini cheklaydi.

Benchmark Protocol (loyiha qisqacha: MARK) kripto dunyosida “barqarorlashtiruvchi” dizaynerga o‘xshaydi. U yuan kabi qat’iy qiymatga ega valyutani yaratmoqchi emas, balki yanada moslashuvchan “elastik ta’minotli garov” yoki “stabilkoin alternativasi”ni taklif qiladi. Uning asosiy maqsadi — DeFi (markazlashmagan moliya) sohasida aktivlarni likvidatsiya qilish xavfini kamaytirish va bozor keskin tebranayotgan paytda risklarni xedj qilish vositasini taqdim etish. Oddiy qilib aytganda, u kriptovalyuta bozori notinch bo‘lsa, nisbatan barqaror “panoh” bo‘lishni istaydi.

Loyiha asosan DeFi’da ishonchli qiymat o‘lchovi va ko‘rsatkich izlayotgan foydalanuvchilar va investorlar, shuningdek, aniq benchmark vositalarini o‘z loyihasiga integratsiya qilmoqchi bo‘lgan dasturchilar hamda ma’lumotga asoslangan tushunchalar orqali moliyaviy strategiyasini kuchaytirishni istagan korxonalar uchun mo‘ljallangan.

Loyiha vazifasi va qiymat taklifi

Benchmark Protocol’ning vazifasi — kriptovalyuta bozoriga markazlashmagan narx barqarorligi yechimini taqdim etish va foydalanuvchilarga barqaror aktivlarni yaratish hamda boshqarish uchun shaffof va samarali usulni taklif qilish.

U hal qilmoqchi bo‘lgan asosiy muammo — DeFi sohasida keng tarqalgan tebranish va nomuvofiqlik. Ko‘plab DeFi loyihalari texnik xatolar, narxning keskin o‘zgarishi va bozor ishonchsizligi sababli muvaffaqiyatsiz bo‘ladi. An’anaviy stabilkoinlar fiat valyutaga bog‘lanishga harakat qilsa-da, o‘zlari ham xavf ostida bo‘lishi mumkin.

Benchmark Protocol’ning qiymat taklifi shundan iboratki, u qoidaga asoslangan, ta’minoti elastik garov vositasini taqdim etadi, bu vosita keng DeFi bozoriga bog‘lanmagan va bozor kuchli tebranganda likvidlikni kiritishi mumkin. Tasavvur qiling, bozor tartibsiz bo‘lsa, u “aqlli nasos” kabi, zaruratga qarab “suv miqdorini” avtomatik sozlaydi va umumiy muvozanatni saqlaydi. U narx barqarorligini innovatsion usulda ta’minlaydi, markazlashmagan orakl tizimi orqali bozor holatiga (ayniqsa, tebranish ko‘rsatkichlariga) qarab token ta’minotini moslashtiradi.

Texnik xususiyatlar

Benchmark Protocol’ning texnik asosi — uning noyob “elastik ta’minot” mexanizmi va tashqi ma’lumotlardan aqlli foydalanish:

• Elastik ta’minot mexanizmi

  MARK tokenining ta’minoti qat’iy emas, balki oldindan belgilangan qoidalarga ko‘ra dinamik tarzda o‘zgaradi. Bozor ko‘proq likvidlik talab qilsa, token ta’minoti oshishi mumkin; bozor qizib ketganda, ta’minot kamayadi. Bu mexanizm “rebase” (qayta benchmark) deb ataladi, algoritm hisoblagan og‘ish asosida har bir token egasining hamyonidagi MARK umumiy ta’minoti moslashtiriladi.

• Orakl tizimi

  Aqlli sozlashlarni amalga oshirish uchun Benchmark Protocol tashqi real dunyo ma’lumotlariga tayanadi. U asosan ikki muhim ko‘rsatkichga qaraydi: CBOE tebranish indeksi (VIX) va Maxsus depozit huquqlari (SDR).

  • VIX (tebranish indeksi): Uni Wall Street’ning “vahima indeksi” deb tasavvur qilishingiz mumkin, u bozor kelajakdagi tebranishini kutadi. VIX yuqori bo‘lsa, bozor kayfiyati tarang, tebranish kuchli.
  • SDR (maxsus depozit huquqlari): Bu Xalqaro Valyuta Fondi (IMF) tomonidan yaratilgan xalqaro zaxira aktiv bo‘lib, qiymati AQSh dollari, yevro, yuan, iyena va funt sterlingdan iborat savatga bog‘langan, nisbatan barqaror. Benchmark Protocol 1 SDR birligini o‘zining maqsadli o‘lchovi sifatida oladi.

  Tashqi ma’lumotlarning aniqligi va markazlashmaganligini ta’minlash uchun Benchmark Protocol Chainlink oraklini integratsiya qilgan. Chainlink — sanoat standarti bo‘lgan orakl tarmog‘i bo‘lib, off-chain ma’lumotlarni blokcheynga xavfsiz va ishonchli uzatadi, protokolning qayta benchmark funksiyasining markazlashmaganligi va ma’lumot to‘liqligini kafolatlaydi.

• Blokcheyn asosi

  Benchmark Protocol Ethereum blokcheynida qurilgan, uning MARK tokeni ERC-20 standartiga mos token hisoblanadi.

• Xavfsizlik auditi

  Protokolning aqlli kontraktlari taniqli blokcheyn xavfsizlik kompaniyasi CertiK tomonidan auditdan o‘tkazilgan, bu uning xavfsizligini oshiradi.

Tokenomika

Benchmark Protocol’ning asosiy tokeni — MARK.

• Token belgisi va turi

  Token belgisi: MARK.
  Token turi: ERC-20 standartidagi utility token (foydali token).

• Ta’minot mexanizmi

  MARK tokeni elastik ta’minot modelini qo‘llaydi, ya’ni umumiy ta’minoti protokol qoidalariga ko‘ra dinamik tarzda o‘zgaradi, qat’iy emas. Bu “qayta benchmark” mexanizmi VIX va SDR kabi bozor sharoitlariga qarab qiymat va barqarorlikni optimallashtirishga mo‘ljallangan.

• Token ishlatilishi

  MARK tokeni Benchmark Protocol ekotizimida bir nechta rol o‘ynaydi:

  • Garov: Ta’minoti elastik garov sifatida DeFi ilovalarida likvidatsiya hodisalarini kamaytirish va risklarni xedj qilish uchun ishlatiladi.
  • Staking: Foydalanuvchilar MARK tokenini staking qilib, protokolda ishtirok etishlari va mukofot olish imkoniga ega bo‘ladilar.
  • Boshqaruv: MARK tokeni egalariga protokol boshqaruvida ishtirok etish huquqini beradi, ya’ni ular protokolning kelajak yo‘nalishi va muhim qarorlar bo‘yicha ovoz bera oladilar.
  • To‘lov: DeFi ilovalarida MARK to‘lov vositasi sifatida ham ishlatilishi mumkin.

• Muomaladagi ma’lumotlar

  Hozirgi ma’lumotlarga ko‘ra, MARK muomaladagi ta’minoti taxminan 429,643 dona. Uning bozor qiymati taxminan 456,400 AQSh dollarini tashkil qiladi. Tokenomika dizayni uzoq muddatli saqlash va jamoa ishtirokini rag‘batlantirishga mo‘ljallangan.

Jamoa, boshqaruv va moliyalashtirish

• Jamoa

  Benchmark Protocol 2020 yilda ishga tushirilgan, kriptovalyuta bozorida markazlashmagan narx barqarorligi yechimini taqdim etishga ixtisoslashgan jamoa tomonidan yaratilgan. Asoschisi — David Mass. Jamoa tarkibiga investorlar, blokcheyn muhandislari va moliyaviy mutaxassislar kiradi, ular blokcheyn ichidagi kredit garovining xavfsizligi va samaradorligini kuchaytirishga intiladi.

• Boshqaruv

  Loyiha markazlashmagan boshqaruv modelini qo‘llaydi, MARK tokeni egalariga boshqaruv jarayonida ishtirok etib, protokol qarorlariga ta’sir qilish imkonini beradi.

• Moliyalashtirish

  Batafsil moliyalashtirish hisobotlari mavjud bo‘lmasa-da, loyiha innovatsion narx barqarorligi usuli va jamoa ishtiroki orqali dastlabki e’tibor va rivojlanishga erishgan.

Yo‘l xaritasi

Benchmark Protocol 2020 yildan beri doimiy rivojlanmoqda:

• Tarixiy muhim bosqichlar

  • 2020 yil: Loyiha ishga tushirildi, markazlashmagan narx barqarorligi yechimini taqdim etish maqsadida.
  • 2021 yil may: Chainlink orakli integratsiya qilindi, qayta benchmark funksiyasi markazlashmagan qilindi va ta’minot moslashtirish uchun VXX (tebranish indeksi)dan foydalanila boshlandi.

• Kelajak rejalari

  Benchmark Protocol’ning kelajak rivojlanish yo‘nalishlari quyidagilarni o‘z ichiga oladi:

  • Likvidlik havzalari va daromad fermalari: Foydalanuvchi ishtirokini oshirish va daromadni optimallashtirish uchun yangi likvidlik havzalari va kuchaytirilgan daromad fermalari integratsiyasi rejalashtirilgan.
  • Ta’lim targ‘iboti: Jamoa maqsadi — ta’lim dasturlarini kengaytirish, foydalanuvchilarga DeFi strategiyalari va protokolning noyob qiymat taklifini tushuntirish.
  • Kross-zanjir P2P kredit bozori: MARK tokeni asosida kross-zanjirli peer-to-peer (P2P) kredit bozori ishga tushirilishi kutilmoqda, bu MARK tokenining DeFi platformalarida qo‘llanilishini yanada kengaytiradi.

Umumiy xavf eslatmalari

Har qanday kriptovalyuta loyihasiga investitsiya qilishda xavf mavjud, Benchmark Protocol bundan mustasno emas. Quyida e’tibor berish kerak bo‘lgan umumiy xavflar keltirilgan:

• Texnik va xavfsizlik xavflari

  Aqlli kontraktlar auditdan o‘tgan bo‘lsa-da, blokcheyn texnologiyasi va DeFi sohasida noma’lum xatolar yoki xavfsizlik hodisalari bo‘lishi mumkin. Hech bir texnik tizim 100% mutlaq xavfsizlikni kafolatlay olmaydi.

• Iqtisodiy xavflar

  Benchmark Protocol narx barqarorligini ta’minlashga intilsa-da, u kriptovalyuta bozorining o‘ziga xos tebranishiga duch keladi. Tanqidchilar tokenomika dizaynida bozor manipulyatsiyasi xavfi borligini ta’kidlaydi. Bundan tashqari, kriptovalyuta bozori ko‘plab omillarga bog‘liq: dollar siyosati, hukumat tartib-qoidalari, texnologik taraqqiyot va bozor kayfiyati — bular MARK tokeni narxining keskin o‘zgarishiga olib kelishi mumkin.

• Muvofiqlik va operatsion xavflar

  Kriptovalyuta sohasidagi tartibga solish muhit tez o‘zgarib bormoqda, Benchmark Protocol doimiy ravishda muvofiqlik muammolariga duch keladi. Har qanday yangi tartib-qoidalar uning faoliyati va rivojlanishiga ta’sir qilishi mumkin.

• Bozor qabul qilish xavfi

  Loyihaning muvaffaqiyati asosan DeFi sohasida keng qabul qilinishi va ishlatilishiga bog‘liq. Agar uning noyob barqarorlik mexanizmi yetarli bozor e’tirofiga erishmasa, uzoq muddatli rivojlanishiga ta’sir qilishi mumkin.

Eslatma: Yuqoridagi ma’lumotlar faqat ma’lumot uchun, hech qanday investitsiya tavsiyasi emas. Har qanday investitsiya qarorini qabul qilishdan oldin, albatta, mustaqil tadqiqot o‘tkazing.

Tekshiruv ro‘yxati

Benchmark Protocol haqida chuqurroq ma’lumot olish uchun quyidagi rasmiy va jamoa manbalarini ko‘rib chiqishingiz mumkin:

• Rasmiy veb-sayt: benchmarkprotocol.finance
• Blok ko‘ruvchi (Ethereum):
  • etherscan.io
  • blockchair.com
• GitHub: Rasmiy veb-sayt yoki tegishli kripto axborot platformalari orqali GitHub repozitoriy havolasini topib, loyiha kodining faolligini ko‘rishingiz mumkin.
• Whitepaper: To‘g‘ridan-to‘g‘ri PDF havolasi bo‘lmasa-da, ko‘plab kripto axborot saytlarida whitepaper asosiy g‘oyalari qisqacha keltirilgan, batafsil hujjatlarni rasmiy veb-sayt orqali topishingiz mumkin.
• Audit hisobotlari: CertiK protokolning aqlli kontraktlarini auditdan o‘tkazgan, hisobotlar odatda rasmiy kanallarda mavjud.

Loyiha xulosasi

Benchmark Protocol — DeFi (markazlashmagan moliya) sohasiga narx barqarorligi va risklarni xedj qilishni olib kirishga mo‘ljallangan innovatsion loyiha. U o‘zining noyob elastik ta’minot mexanizmi, CBOE tebranish indeksi (VIX) va Xalqaro Valyuta Fondi maxsus depozit huquqlari (SDR) kabi tashqi benchmarklar hamda Chainlink orakli orqali MARK tokeni ta’minotini dinamik tarzda moslashtirishni birlashtiradi. Bu dizayn uni “stabilkoin alternativasi”ga aylantiradi, likvidatsiya xavfini kamaytirish va bozor kuchli tebranganda likvidlik taqdim etishga mo‘ljallangan. MARK tokeni nafaqat protokol garovi, balki egalariga staking va boshqaruvda ishtirok etish huquqini ham beradi. Loyiha jamoasi tajribali moliyaviy va blokcheyn mutaxassislardan iborat, kelajakda yangi likvidlik havzalari, daromad fermalari va kross-zanjir kredit bozorini ishga tushirishni rejalashtirmoqda.

Biroq, barcha kriptovalyuta loyihalari kabi, Benchmark Protocol ham bozor tebranishi, potensial iqtisodiy xavflar va doimiy o‘zgarib borayotgan tartibga solish muhitiga duch keladi. Loyihani o‘rganmoqchi yoki ishtirok etmoqchi bo‘lgan do‘stlarga rasmiy manbalarni diqqat bilan o‘rganish va mavjud xavflarni to‘liq anglash tavsiya etiladi. Eslab qoling, bu investitsiya tavsiyasi emas, har qanday investitsiya qarori o‘zingizning mustaqil baho va riskga bardoshlilikka asoslanishi kerak.