Aave KNC: Aave protokolida foizli KNC tokeni

Aave KNC nima

Do‘stlar, bugun biz blokcheyn olamida biroz noodatiy eshitiladigan nom haqida gaplashamiz — Aave KNC. Lekin, avvalo, bir tushunchani aniqlab olishimiz kerak: Aave KNC bu butunlay yangi yoki mustaqil blokcheyn loyihasi emas, u ko‘proq ikki mashhur loyiha — “Aave” va “Kyber Network Crystal (KNC)” o‘rtasidagi bir turdagi “hamkorlik” yoki “foydalanish holati”dir. Siz Aave’ni markazlashmagan “bank” yoki “lombard” sifatida tasavvur qilishingiz mumkin. Bu yerda siz an’anaviy banklarning murakkab tartib-taomillaridan o‘tmasdan, raqamli aktivlaringizni (masalan, kriptovalyutalarni) depozitga qo‘yib foiz olishingiz yoki raqamli aktivlaringizni garovga qo‘yib boshqa raqamli aktivlarni qarzga olishingiz mumkin. Kyber Network Crystal, qisqacha KNC, esa boshqa loyiha — Kyber Network (hozirda KyberSwap deb nomlanadi)ning “o‘tkazmasi” va “qaror qabul qilish huquqi”dir. Kyber Network bu markazlashmagan savdo platformasi bo‘lib, u sizga turli kriptovalyutalarni eng yaxshi narxda almashtirish imkonini beradi. Xo‘sh, “Aave KNC” nimani anglatadi? Oddiy qilib aytganda, siz KNC tokenlaringizni Aave’ning “markazlashmagan banki”ga depozit qilishingiz mumkin. KNC’ni Aave’ga qo‘yganingizda, Aave sizga maxsus “kvitansiya” beradi — bu kvitansiya aKNC deb ataladi. Ushbu aKNC tokeni siz uchun real vaqtda foiz ishlab beradi va uning qiymati Aave’da depozit qilgan KNC’ingiz bilan birga birga bog‘langan. Siz aKNC’ni “foizli aktiv” sifatida tasavvur qilishingiz mumkin, u sizning Aave’da depozit qilgan KNC’ingiz va u orqali olingan foizlarni ifodalaydi. Demak, Aave KNC mustaqil loyiha emas, balki KNC tokenining Aave protokolida ishlatilish usulidir.

Loyihaning maqsadi va qadriyatlari

Aave va Kyber Network loyihalarining har biri o‘ziga xos maqsad va qadriyatga ega, KNC’ning Aave’da ishlatilishi esa KNC egalari uchun qo‘shimcha qiymat yaratadi. Aave’ning maqsadi va qadriyatlari:Aave’ning maqsadi — ochiq, shaffof va ishonchsiz moliyaviy tizim qurish. U markazlashmagan usulda har kimni kredit bozorida teng ishtirok etishini istaydi. Uning asosiy qadriyatlari quyidagilardan iborat:* Vositasiz: Foydalanuvchilar to‘g‘ridan-to‘g‘ri aqlli shartnomalar bilan o‘zaro aloqada bo‘lishadi, an’anaviy moliya institutlarining vositachiligi yo‘q.* Likvidlik hovuzi: Aave “likvidlik hovuzi” modelidan foydalanadi, an’anaviy nuqtadan nuqtaga kreditlashdan farqli o‘laroq. Bu degani, barcha depozit qiluvchilarning mablag‘lari bitta katta hovuzga jamlanadi, qarz oluvchilar esa istalgan vaqtda hovuzdan qarz olishlari mumkin, maxsus kreditorni kutish shart emas. Bu mablag‘larning samaradorligi va mavjudligini ancha oshiradi.* Foiz olish va moslashuvchan kreditlash: Depozit qiluvchilar osonlik bilan passiv daromad olishlari mumkin, qarz oluvchilar esa aktivlarini garovga qo‘yib likvidlik olishadi va o‘zlari uchun o‘zgaruvchan yoki qat’iy foiz stavkasini tanlashlari mumkin. Kyber Network’ning maqsadi va qadriyatlari:Kyber Network’ning maqsadi — ko‘p zanjirli kripto savdo va likvidlik markazi bo‘lish, markazlashmagan ilovalar (DApps), hamyonlar va foydalanuvchilarga eng yaxshi token almashuv narxi va yetarli likvidlikni ta’minlash. Uning asosiy qadriyatlari quyidagilardan iborat:* Likvidlikni yig‘ish: Kyber Network bir nechta manbalardan likvidlikni yig‘adi, foydalanuvchilarga token almashishda eng yaxshi narxni kafolatlaydi.* Markazlashmagan savdo: Ishonchsiz, darhol hisob-kitob qilinadigan token almashuv xizmatini taqdim etadi. KNC’ning Aave’dagi qadriyatlari:KNC Aave’ga integratsiya qilinganda, u KNC egalari uchun yangi qiymat yaratadi:* KNC’ning foydaliligini oshirish: KNC endi faqat Kyber Network’ning boshqaruv va foyda tokeni emas, balki Aave’da garov sifatida ishlatilishi yoki depozit qilinib foiz olish mumkin.* Mablag‘ samaradorligi: KNC egalari KNC’ni sotmasdan, uni garovga qo‘yib boshqa kriptovalyutalarni (masalan, steyblkoinlarni) qarzga olishlari mumkin, bu esa likvidlik beradi va boshqa investitsiyalar yoki kundalik xarajatlar uchun ishlatiladi, KNC’ning potensial o‘sishidan voz kechmasdan.* Passiv daromad: Aave’da depozit qilingan KNC real vaqtda foiz ishlab beradi, bu KNC egalari uchun yangi passiv daromad usulini yaratadi.

Texnik xususiyatlari

Aave va Kyber Network har ikkalasi ham aqlli shartnomalar texnologiyasiga tayanadi, bu ularning markazlashmagan va avtomatlashtirilgan ishlashini ta’minlaydi. Aave’ning texnik xususiyatlari:* Aqlli shartnomalar asosida: Aave protokolining asosi blokcheynda joylashtirilgan bir qator aqlli shartnomalardir. Ushbu shartnomalar depozit, qarz olish, foiz hisoblash va likvidatsiya kabi barcha operatsiyalarni avtomatik tarzda boshqaradi, inson aralashuvisiz.* Likvidlik hovuzi modeli: Aave an’anaviy nuqtadan nuqtaga kreditlashdan voz kechib, likvidlik hovuzidan foydalanadi. Foydalanuvchilar aktivlarini ushbu hovuzlarga depozit qilib, katta mablag‘ zaxirasini yaratadilar. Qarz oluvchilar esa ushbu hovuzlardan qarz olishadi va garov taqdim etadilar.* aTokens (foizli tokenlar): KNC va boshqa aktivlarni Aave’ga depozit qilganingizda, siz mos ravishda aKNC (yoki boshqa aToken) olasiz. Ushbu aToken’lar “foizli tokenlar” bo‘lib, ular sizning likvidlik hovuzidagi ulushingiz va ishlab topilgan foizlarni ifodalaydi. aToken’larning qiymati vaqt o‘tishi bilan oshib boradi, chunki ular real vaqtda foiz yig‘adi.* Flash Loans (tezkor kreditlar): Aave tezkor kreditlar ixtirochilaridan biri. Tezkor kreditlar foydalanuvchilarga hech qanday garovsiz katta mablag‘larni qarzga olish imkonini beradi, lekin shart shuki, ushbu qarz bitta blokcheyn tranzaksiyasida olinib va qaytarilishi kerak. Bu arbitraj kabi ilg‘or operatsiyalar uchun imkoniyat yaratadi.* Ko‘p zanjirli joylashtirish: Aave protokoli Ethereum, Polygon, Avalanche va boshqa bir nechta blokcheyn tarmoqlarida joylashtirilgan, bu esa tranzaksiya to‘lovlarini kamaytiradi va tezligini oshiradi. Kyber Network’ning texnik xususiyatlari:* Zanjir ichidagi likvidlik protokoli: Kyber Network to‘liq zanjir ichidagi likvidlik protokoli bo‘lib, u turli manbalardan likvidlikni yig‘adi va foydalanuvchilarga token almashuvi uchun yagona interfeys taqdim etadi.* Dinamik marketmeyker (DMM): KyberSwap (Kyber Network’ning asosiy mahsuloti) dinamik marketmeyker modelidan foydalanadi, bu kapital samaradorligini oshirish va doimiy yo‘qotishlarni kamaytirishga qaratilgan.* Zanjirlararo imkoniyatlar: Kyber Network zanjirlararo token almashuvini amalga oshirishga intilmoqda, garchi bu hali rivojlanish bosqichida.

Tokenomika

Bu yerda asosan KNC tokenining iqtisodiy modeli va uning Aave ekotizimidagi roli haqida so‘z boradi. KNC tokenomikasi:* Token belgisi: KNC (Kyber Network Crystal).* Chiqarilgan zanjir: Asosan Ethereum blokcheynida chiqarilgan, lekin boshqa zanjirlarni ham qo‘llab-quvvatlaydi.* Umumiy miqdor va chiqarish mexanizmi: KNC muhim token yangilanishi va migratsiyasidan o‘tgan. Eski KNC (KNCL deb ataladi) yangi KNC’ga yangilandi, bu uning foydaliligi va kengaytirilishini oshirdi. Yangi KNC maksimal ta’minoti 210,250,962 dona.* Inflyatsiya/yo‘q qilish: KNC deflyatsion token sifatida ishlab chiqilgan, ya’ni uning umumiy ta’minoti vaqt o‘tishi bilan kamayadi. Masalan, Kyber Network protokoli tranzaksiya to‘lovlarining bir qismini KNC ko‘rinishida yoqadi.* Token ishlatilishi: * Boshqaruv: KNC — Kyber Network’ning boshqaruv tokeni. KNC egalari tokenlarini staking qilib, KyberDAO (markazlashmagan avtonom tashkilot)da ovoz berishda ishtirok etishlari, protokol takomillashtirish takliflari, to‘lov modeli va boshqalar bo‘yicha qaror qabul qilishlari mumkin. * Bonuslar: Boshqaruvda ishtirok etgan KNC staking qiluvchilar tranzaksiya to‘lovlaridan mukofot oladilar. * Likvidlik rag‘batlari: KNC likvidlik ta’minotchilarini rag‘batlantirish uchun ham ishlatiladi, likvidlik mayningi orqali standart tranzaksiya to‘lovidan tashqari qo‘shimcha mukofotlar beradi. * Garov: KNC Aave kabi kredit platformalarida garov sifatida ishlatilishi va boshqa tokenlarni qarzga olish uchun ishlatilishi mumkin. KNC’ning Aave’dagi token roli:* aKNC: KNC Aave’ga depozit qilinsa, foydalanuvchi aKNC oladi. aKNC — bu Aave protokolida KNC’ning foizli versiyasi bo‘lib, u foydalanuvchining Aave’da depozit qilgan KNC’i va ishlab topilgan foizlarni ifodalaydi.* Garov va kreditlash: KNC aktiv sifatida Aave’da garov sifatida ishlatilishi yoki KNC kerak bo‘lgan foydalanuvchilarga qarzga berilishi mumkin.

Jamoa, boshqaruv va mablag‘lar

Aave va Kyber Network har biri o‘z jamoasi tomonidan ishlab chiqilgan va boshqariladi hamda markazlashmagan boshqaruv modelidan foydalanadi. Aave jamoasi va boshqaruvi:* Asosiy jamoa: Aave 2017 yilda Stani Kulechov tomonidan asos solingan (dastlab ETHLend nomi bilan). Jamoa DeFi sohasida katta tajriba va innovatsion salohiyatga ega.* Markazlashmagan boshqaruv: Aave — bu AAVE token egalari tomonidan Aave DAO (markazlashmagan avtonom tashkilot) orqali boshqariladigan ochiq protokol. AAVE token egalari protokol parametrlarini o‘zgartirish, yangi aktivlarni qo‘shish, xavflarni boshqarish kabi muhim masalalarda ovoz berishlari mumkin. Bu model protokolning markazlashmaganligini va hamjamiyat tomonidan boshqarilishini ta’minlaydi.* Mablag‘lar: Aave protokoli kuchli mablag‘ zaxirasiga ega, daromad asosan kredit operatsiyalaridan olinadigan to‘lovlardan kelib chiqadi. To‘lovlarning bir qismi AAVE tokenlarini qayta sotib olish va yoqish, ekotizim rivoji va xavfsizlik modulini moliyalashtirish uchun ishlatiladi. Kyber Network jamoasi va boshqaruvi:* Asosiy jamoa: Kyber Network 2017 yilda Loi Luu, Victor Tran va Yaron Velner tomonidan asos solingan.* Markazlashmagan boshqaruv: Kyber Network ham KyberDAO orqali markazlashmagan boshqaruvni amalga oshiradi. KNC token egalari KNC’ni staking qilib, ovoz berishda ishtirok etishlari va protokolning kelajakdagi rivoji hamda to‘lovlarni taqsimlashga ta’sir ko‘rsatishlari mumkin.

Yo‘l xaritasi

“Aave KNC” mustaqil loyiha bo‘lmagani sababli, biz asosan Aave va Kyber Network’ning rivojlanish tarixi va kelajak rejalari haqida to‘xtalamiz. Aave yo‘l xaritasi (muhim bosqichlar va voqealar):* 2017 yil: Loyiha ETHLend nomi bilan ishga tushirildi, nuqtadan nuqtaga kreditlash modeli asosida.* 2020 yil yanvar: ETHLend brendi Aave’ga o‘zgartirildi va likvidlik hovuzi asosidagi kreditlash protokoliga aylantirildi, Aave protokoli oq qog‘ozi V1 chiqarildi. LEND tokenlari 100:1 nisbatda AAVE tokenlariga migratsiya qilindi.* Aave V2: Qarzdorlik tokenlari, ko‘p martalik qat’iy foizli kreditlar, mahalliy kredit delegatsiyasi kabi yangi funksiyalar joriy qilindi va Gas samaradorligi oshirildi.* Aave V3: Kapital samaradorligi yanada oshirildi, Gas xarajatlari kamaytirildi, zanjirlararo likvidlik kuchaytirildi va izolyatsiya rejimi kabi yangi xususiyatlar joriy qilindi.* GHO steyblkoini: Aave hamjamiyati o‘zining mahalliy ortiqcha garovli steyblkoini GHO’ni ishga tushirishni ma’qulladi, foydalanuvchilar qabul qilingan kriptovalyutalarni garovga qo‘yib GHO chiqarishlari mumkin.* Aavenomics yangilanishi: Token iqtisodiy modeli doimiy takomillashtirilmoqda, jumladan AAVE tokenlarini qayta sotib olish, daromadlarni qayta taqsimlash va xavfsizlik modulini yaxshilash. Kyber Network yo‘l xaritasi (muhim bosqichlar va voqealar):* 2017 yil: Kyber Network tashkil etildi va ICO o‘tkazildi.* 2021 yil aprel: KNC tokeni yangilanish va migratsiyadan o‘tdi, eski KNC (KNCL) yangi KNC’ga yangilandi, bu uning foydaliligi va kengaytirilishini oshirdi.* KyberSwap rivoji: Kyber Network o‘zining flagman mahsuloti KyberSwap’ni rivojlantirishda davom etmoqda, u ko‘p zanjirli DEX agregatori va likvidlik platformasi sifatida eng yaxshi savdo yo‘li va likvidlik ta’minotchilari uchun mukofotlarni taqdim etadi.* Zanjirlararo kengayish: Kyber Network protokolni turli blokcheynlarda joylashtirish va zanjirlararo almashuv texnologiyalarini o‘rganishga intilmoqda.

Ko‘p uchraydigan xavflar haqida ogohlantirish

Har qanday kriptovalyuta loyihasiga sarmoya kiritish xavf bilan bog‘liq, Aave va KNC ham bundan mustasno emas. Quyida ba’zi keng tarqalgan xavflar keltirilgan:* Texnik va xavfsizlik xavflari: * Aqlli shartnoma xatolari: Aave va Kyber Network’ning aqlli shartnomalari qat’iy auditdan o‘tgan bo‘lsa-da, har qanday murakkab kodda noma’lum xatolar bo‘lishi mumkin, bu esa mablag‘ yo‘qotilishiga olib kelishi mumkin. * Orakl xavfi: Aave kabi kreditlash protokollari aktiv narxlari ma’lumotlarini olish uchun orakllarga tayanadi. Agar orakl ishlamay qolsa yoki manipulyatsiya qilinsa, noto‘g‘ri likvidatsiya yoki protokol yo‘qotishlariga olib kelishi mumkin. * Zanjirlararo xavf: Ko‘p zanjirli joylashtirish ortib borar ekan, zanjirlararo ko‘priklarning xavfsizligi va o‘zaro ishlash xavflari ham hisobga olinishi kerak.* Iqtisodiy xavflar: * Likvidatsiya xavfi: Aave’da KNC garoviga qarz olganingizda, agar KNC narxi keskin tushib ketsa va garov koeffitsienti yetarli bo‘lmasa, garovingiz likvidatsiya qilinishi mumkin. * Doimiy yo‘qotish: Agar KNC likvidlik hovuzida ishlatilsa (masalan, KyberSwap’da), KNC narxi juftlik aktiviga nisbatan keskin o‘zgarsa, likvidlik ta’minotchilari doimiy yo‘qotishlarga duch kelishi mumkin. * Bozor o‘zgaruvchanligi: Kriptovalyuta bozori juda o‘zgaruvchan, KNC va AAVE tokenlarining narxi bozor kayfiyati, makroiqtisodiy omillar va soha yangiliklari ta’sirida keskin o‘zgarishi mumkin. * Foiz stavkasi xavfi: Aave’dagi kredit foiz stavkalari dinamik o‘zgaradi, qarz oluvchilar foiz stavkasi oshish xavfiga, depozit qiluvchilar esa foiz stavkasi pasayish xavfiga duch kelishlari mumkin.* Muvofiqlik va operatsion xavflar: * Regulyator noaniqligi: Dunyo bo‘ylab kriptovalyuta va DeFi’ni tartibga solish muhitida o‘zgarishlar davom etmoqda, kelajakdagi siyosiy o‘zgarishlar loyiha faoliyatiga ta’sir qilishi mumkin. * Boshqaruv xavfi: Markazlashmagan boshqaruvning afzalliklari bo‘lsa-da, ovoz huquqining jamlanishi, takliflarni qabul qilish samaradorligi pastligi yoki zararli takliflar kabi xavflar ham mavjud. Sarmoya tavsiyasi emas: Yuqoridagi ma’lumotlar faqat ma’rifiy maqsadlarda keltirilgan bo‘lib, hech qanday sarmoya tavsiyasi emas. Har qanday sarmoya qarorini qabul qilishdan oldin, albatta, mustaqil tadqiqot o‘tkazing va professional moliyaviy maslahatchiga murojaat qiling.

Tekshiruv ro‘yxati

Aave va Kyber Network haqida yanada chuqurroq ma’lumot olish uchun quyidagi manbalarni ko‘rib chiqishingiz mumkin:* Aave rasmiy sayti: aave.com manziliga tashrif buyurib, eng so‘nggi ma’lumot va hujjatlarni oling.* Kyber Network (KyberSwap) rasmiy sayti: kyber.network manziliga tashrif buyurib, KyberSwap haqida batafsil ma’lumot oling.* Aave oq qog‘ozi: Aave protokoli oq qog‘ozini o‘rganib, uning texnik tafsilotlari va dizayn tamoyillari bilan tanishing.* Kyber Network Crystal (KNC) oq qog‘ozi: Kyber Network oq qog‘ozini o‘rganib, KNC iqtisodiy modeli va protokol mexanizmlari haqida ma’lumot oling.* Blokcheyn kuzatuvchi: Etherscan va boshqa blokcheyn kuzatuvchilarida Aave protokoli va KNC tokenining kontrakt manzili, tranzaksiya yozuvlari va token egaligini tekshiring.* GitHub faolligi: Aave va Kyber Network’ning GitHub repozitoriylarini tekshirib, kod yangilanish tezligi va ishlab chiquvchilar hamjamiyati faolligini baholang.* Audit hisobotlari: Aave va Kyber Network aqlli shartnomalarining uchinchi tomon xavfsizlik auditi hisobotlarini topib, ularning xavfsizligini baholang.* Boshqaruv forumi: Aave va Kyber Network boshqaruv forumlarini kuzatib boring, hamjamiyat muhokamalari va takliflar rivojini o‘rganing.

Loyiha xulosasi

Umuman olganda, “Aave KNC” mustaqil blokcheyn loyihasi emas, balki Kyber Network Crystal (KNC) tokenining Aave markazlashmagan kreditlash protokolida ishlatilish usulidir. Aave yetakchi markazlashmagan kreditlash platformasi sifatida foydalanuvchilarga kripto aktivlarni depozit qilib foiz olish yoki aktivlarni garovga qo‘yib boshqa kriptovalyutalarni qarzga olish imkonini beradi. U aqlli shartnomalar va likvidlik hovuzi modeli orqali vositasiz moliyaviy xizmatlarni amalga oshiradi va tezkor kredit kabi innovatsion funksiyalarni yaratdi. Kyber Network esa markazlashmagan likvidlik protokoli bo‘lib, foydalanuvchilarga samarali va arzon token almashuv xizmatini taqdim etadi, uning KNC tokeni esa protokol boshqaruvi va rag‘batlantirishda asosiy rol o‘ynaydi. KNC Aave’ga depozit qilinsa, aKNC hosil bo‘ladi — bu foizli token bo‘lib, KNC egalari KNC’ni sotmasdan ham garov yoki kredit orqali mablag‘dan samarali foydalanish yoki passiv daromad olish imkonini beradi. Ushbu kombinatsiya KNC tokeniga yangi amaliy holat qo‘shadi va Aave protokoliga ko‘proq diversifikatsiyalangan aktivlar tanlovini olib keladi. Har ikki loyiha ham o‘z markazlashmagan avtonom tashkiloti (DAO) tomonidan boshqariladi, bu esa hamjamiyat ishtiroki va protokolning shaffof rivojlanishini ta’minlaydi. Biroq, barcha kriptovalyuta loyihalarida bo‘lgani kabi, Aave va KNC ham aqlli shartnoma xavfi, bozor o‘zgaruvchanligi va regulyator noaniqligi kabi muammolarga duch keladi. Batafsil ma’lumot olishni istaganlar uchun Aave va Kyber Network’ning rasmiy manbalari, oq qog‘ozlari va hamjamiyat muhokamalarini mustaqil o‘rganishni qat’iy tavsiya qilamiz va har doim yodda tuting: kripto aktivlarga sarmoya kiritish yuqori xavfga ega, ehtiyotkorlik bilan qaror qabul qiling.