YEARN2.FINANCE: спільнотний DeFi-проєкт

Що таке YEARN2.FINANCE

Друзі, уявіть собі, що ми кладемо гроші в банк, банк ними керує і дає нам відсотки. У світі блокчейну існує схожа концепція, яка називається «децентралізовані фінанси» (DeFi). YEARN2.FINANCE (скорочено YFI2) — це проєкт, який позиціонує себе як «орієнтований на спільноту» DeFi-проєкт, тобто його розвиток і рішення приймаються спільно учасниками спільноти, як у кооперативі, яким керують усі разом.

Проєкт YFI2 прагне надати можливість отримувати винагороди через стейкінг (Staking) і фармінг (Farming), тобто ви можете отримувати додаткові YFI2, якщо тримаєте і блокуєте свої токени YFI2 у спеціальному «пулі». Це схоже на те, як ви «зберігаєте» свої YFI2 у певному пулі, а проєкт нараховує вам додаткові YFI2 залежно від кількості внесених токенів.

Проєкт заявляє, що буде використовувати стратегії відомих фінансових токенів (наприклад, YFI та ZZZ), з метою створити інноваційний і практичний блокчейн-простір. Сам токен YFI2 — це токен стандарту ERC-20 на блокчейні Ethereum, тобто його можна вільно використовувати і торгувати в мережі Ethereum.

Візія проєкту та ціннісна пропозиція

Візія YEARN2.FINANCE — стати справжнім DeFi-проєктом «від людей і для людей». Основна ціннісна пропозиція полягає в акценті на участі спільноти та інноваціях, вважаючи, що цінність YFI2 визначатиметься внеском і новаторством всієї спільноти. Проєкт прагне забезпечити справедливість і уникнути контролю з боку окремих осіб через колективне прийняття рішень.

Конкретно, цілі YFI2 такі:

• Створення стейкінг-пулів: Відкриття спеціальних пулів, де власники YFI2 можуть отримувати винагороди за стейкінг своїх токенів.
• Співпраця з іншими токенами: Партнерство з іншими токенами на ринку для створення додаткових пулів стейкінгу та фармінгу, що дає більше можливостей для заробітку.
• Орієнтація на спільноту: Постійне дотримання принципу спільнотного управління, коли учасники визначають напрямок розвитку проєкту.

Простіше кажучи, основна проблема, яку прагне вирішити проєкт — це залучення звичайних користувачів до розподілу прибутків DeFi і забезпечення справедливості через спільнотне управління.

Технічні особливості

Згідно з опублікованою білою книгою, технічний опис YEARN2.FINANCE досить лаконічний.

• ERC-20 токен: YFI2 — це токен стандарту ERC-20 на блокчейні Ethereum. ERC-20 — це універсальний «паспорт» для токенів на Ethereum, і всі токени цього стандарту можуть використовуватись у екосистемі Ethereum.
• Механізми стейкінгу та фармінгу: Основна функція проєкту — це стейкінг-пули (Staking Pool) і фармінг-пули (Farming Pool). Стейкінг — це блокування токенів для підтримки мережі з отриманням винагороди; фармінг — це надання ліквідності децентралізованим біржам для полегшення торгівлі, що також винагороджується.
• Майбутній токен “ZEN”: У білій книзі згадується, що в майбутньому буде створено токен-паливо під назвою “ZEN” для екосистеми під управлінням YFI2. Проте деталі щодо функцій і механізму випуску ZEN наразі не розкриті.

На даний момент біла книга не містить глибокого аналізу технічної архітектури, складності смарт-контрактів чи конкретного механізму консенсусу.

Токеноміка

YFI2 — це основний токен екосистеми YEARN2.FINANCE, і його дизайн визначає цінність і функціональність токена.

• Символ токена: YFI2
• Блокчейн випуску: Ethereum (ERC-20 стандарт)
• Загальна емісія: Загальна кількість YFI2 встановлена на рівні 35 000 токенів.
• Розподіл токенів: Згідно з білою книгою, початковий розподіл YFI2 такий:
  • Ліквідність Uniswap: 15 000 YFI2 надано Uniswap (децентралізована біржа) для початкової ліквідності, що забезпечує можливість купівлі-продажу.
  • Винагороди за стейкінг: 7 500 YFI2 зарезервовано для винагород у стейкінг-пулі (Pool A), які будуть розподілені протягом 10 тижнів серед користувачів, що стейкають YFI2.
  • Токени команди: 2 500 YFI2 виділено команді проєкту.
  • Передпродаж: 10 000 YFI2 використано для передпродажу.
• Використання токена: Основне призначення YFI2 — стейкінг, що дозволяє власникам отримувати винагороди. У майбутньому токен може використовуватись і для участі у фармінг-пулах інших токенів.
• Стан обігу: Варто зазначити, що за даними CoinMarketCap та інших платформ, самозаявлений обіг YFI2 дорівнює 0, а ринкова капіталізація також показує 0. Це може означати, що в обігу дуже мало YFI2 або активність проєкту низька.

Команда, управління та фінанси

Щодо команди YEARN2.FINANCE, у білій книзі зазначено, що 2 500 YFI2 виділено команді, але імена, бекграунд чи розмір команди не розкриваються. Це досить типово для криптопроєктів, але для інвесторів, які хочуть знати, хто стоїть за проєктом, це може виглядати недостатньо прозоро.

Щодо управління, YFI2 підкреслює свою «орієнтацію на спільноту». Проєкт заявляє, що всі рішення і дії приймаються спільно учасниками, щоб забезпечити справедливість. У білій книзі також зазначено, що YFI2 запозичує нову систему управління з проєкту ZZZ, описуючи її як «мозковий центр», що надає пріоритет інноваціям, підприємництву та технологічному прогресу. Теоретично це означає, що власники YFI2 можуть брати участь у прийнятті важливих рішень шляхом голосування тощо.

Щодо фінансів, проєкт розподілив 10 000 YFI2 через передпродаж. Проте у білій книзі та відкритих джерелах немає детальної інформації про казначейство, резерви чи операційний бюджет проєкту.

Дорожня карта

У білій книзі YEARN2.FINANCE є розділ «Дорожня карта», але він надзвичайно лаконічний і містить лише одне слово: «Майбутнє» (Future). Це свідчить про дуже обмежене публічне планування або відсутність детально розроблених і оприлюднених етапів розвитку.

Чітка і детальна дорожня карта зазвичай є важливим критерієм оцінки потенціалу блокчейн-проєкту, оскільки вона демонструє планування і здатність команди до реалізації. Наразі дорожня карта YFI2 не містить конкретних часових меж чи планів розробки функцій, що ускладнює прогнозування майбутнього розвитку проєкту.

Поширені ризики

Інвестування в будь-які криптопроєкти пов’язане з ризиками, і YEARN2.FINANCE не є винятком. Ось деякі основні ризики, на які варто звернути увагу:

• Ризик низької активності та ліквідності

  За даними кількох платформ, обіг, ринкова капіталізація і добовий обсяг торгів YFI2 наразі дорівнюють «0» або «немає даних». Це означає, що проєкт може мати дуже низьку ринкову активність або взагалі не мати активного ринку. Якщо токену бракує ліквідності, вам може бути складно купити чи продати його за справедливою ціною, що створює значний ризик ліквідності.

• Недостатня прозорість інформації

  Біла книга проєкту дуже коротка, не містить детального опису технічної архітектури, бекграунду команди, дорожньої карти чи конкретних механізмів управління. Така непрозорість підвищує невизначеність і ускладнює зовнішню оцінку потенціалу та ризиків проєкту.

• Ризики смарт-контрактів

  Як DeFi-проєкт, YFI2 покладається на смарт-контракти. Вони можуть містити вразливості, і у разі атаки кошти користувачів можуть бути втрачені. Хоча у білій книзі не згадується аудит, зазвичай неаудовані смарт-контракти мають вищий ризик.

• Ризик плутанини з відомими проєктами

  Назва YEARN2.FINANCE дуже схожа на відомий агрегатор DeFi Yearn.finance (YFI). Це може призвести до плутанини, але це різні проєкти, і між ними велика різниця в ринковій капіталізації та активності.

• Регуляторні ризики

  Регулювання криптовалют і DeFi у світі постійно змінюється. Майбутні зміни можуть негативно вплинути на діяльність проєкту YFI2 і вартість токена.

• Невизначеність розвитку проєкту

  Дорожня карта у білій книзі — лише «Майбутнє», без конкретних планів, що створює значну невизначеність щодо подальшого розвитку і реалізації візії проєкту.

Зверніть увагу: наведені ризики не є вичерпними, усі інвестиції в криптовалюти мають високий рівень спекулятивності і можуть призвести до повної втрати капіталу. Перед прийняттям будь-яких інвестиційних рішень обов’язково проведіть власне дослідження і оцініть ризики.

Чек-лист для перевірки

Ось кілька посилань і порад, які допоможуть вам краще ознайомитися з YEARN2.FINANCE і перевірити інформацію про проєкт:

• Адреса контракту в блокчейн-оглядачі: Ви можете знайти адресу контракту YFI2 в оглядачі Ethereum (наприклад, Etherscan):
  0xf6c1...549ad5
  . За цією адресою можна переглянути розподіл власників токенів, історію транзакцій та інші дані з блокчейну.
• Офіційний сайт:
  https://yearn2.finance/
  На сайті можна знайти офіційну інформацію від проєкту.
• Біла книга:
  https://yearn2.finance/files/whitepaperyfi2.pdf
  Уважне вивчення білої книги — ключ до розуміння ідеї та механізмів проєкту.
• Соціальні мережі:
  • Twitter:
    https://twitter.com/Yearn2Finance
  • Telegram:
    T.me/yearn2finance

  У соціальних мережах можна стежити за новинами проєкту і спілкуватися з учасниками спільноти.

• Активність на GitHub: На жаль, у відкритих джерелах наразі немає посилання на репозиторій YEARN2.FINANCE на GitHub. Для технічного проєкту активність на GitHub — важливий показник прозорості та прогресу розробки. Відсутність відкритого репозиторію може свідчити про низьку прозорість або активність розробки.
• Платформи ринкових даних: Перевіряйте дані про YFI2 на CoinMarketCap, Coinpaprika, Bitget та інших платформах, звертайте увагу на ціну, обсяг торгів, ринкову капіталізацію і обіг, щоб оцінити ринкову активність і ліквідність.

Підсумок проєкту

Загалом, YEARN2.FINANCE (YFI2) — це DeFi-проєкт, який позиціонує себе як орієнтований на спільноту, з основною метою надання послуг стейкінгу і фармінгу, щоб користувачі могли заробляти винагороди, тримаючи і блокуючи токени YFI2. Візія проєкту — створити справедливу і прозору DeFi-екосистему під управлінням спільноти, а в майбутньому планується запуск токена-палива під назвою “ZEN”.

Однак, згідно з наявною відкритою інформацією, проєкт YFI2 перебуває на дуже ранній стадії або має низьку прозорість. Біла книга дуже коротка, відсутні деталі щодо технічної реалізації, команди і конкретної дорожньої карти. Крім того, на багатьох ринкових платформах обіг і обсяг торгів YFI2 надзвичайно низькі або дорівнюють нулю, що свідчить про низьку ринкову активність і високий ризик ліквідності.

Для тих, хто цікавиться DeFi, YEARN2.FINANCE пропонує ідею спільнотного управління, але відсутність детальної інформації і низька ринкова активність — це фактори, які варто ретельно зважити. Перед тим як звертати увагу чи брати участь у подібних проєктах, обов’язково проведіть власне дослідження і пам’ятайте про високі ризики крипторинку.

Пам’ятайте, що вся наведена інформація є лише для ознайомлення і не є інвестиційною порадою. У сфері криптовалют незалежне дослідження і управління ризиками мають вирішальне значення.