SOLVIEW: децентралізований фінансовий протокол для розкриття потенціалу біткоїна

Що таке SOLVIEW

Друже, ти чув про біткоїн? Це як цифрове золото, багато хто вважає його цінним активом для збереження вартості. Але у біткоїна є одна особливість — він зазвичай «заблокований» і не може напряму брати участь у різних цікавих фінансових активностях. А сьогодні ми поговоримо про проєкт Solv Protocol, скорочено SOLV, який працює як розумний «керуючий біткоїном», допомагаючи твоєму біткоїну рухатися, заробляти більше прибутку та брати участь у ширшому цифровому світі.

Простіше кажучи, головна мета Solv Protocol — зробити так, щоб біткоїн більше не «лежав без діла», а міг, як і інші цифрові активи, відігравати значну роль у світі децентралізованих фінансів (DeFi).

Ключові продукти та сценарії використання

• SolvBTC: «Дублер» біткоїна: Ти можеш внести свій біткоїн у Solv Protocol, і він видасть тобі «сертифікат» під назвою SolvBTC, який прив’язаний до твого біткоїна у співвідношенні 1:1 — як коли ти кладеш золото в банк, а банк видає тобі депозитний сертифікат. З SolvBTC ти можеш «грати» у світі DeFi — наприклад, брати кредити, надавати ліквідність тощо, а твій оригінальний біткоїн залишається у безпеці в Solv Protocol.
• Платформа розподілу токенів: Для команд, які хочуть прозоро та впорядковано розподіляти токени свого проєкту інвесторам чи членам команди, Solv Protocol пропонує інструмент, що дозволяє розподіляти токени поетапно, як зарплату.
• Staking Abstraction Layer (SAL): Це крута технологія, яку можна уявити як «універсальну розетку», що дозволяє твоєму біткоїну (через SolvBTC) легко брати участь у стейкінгу (Staking — простими словами, блокування цифрових активів для підтримки роботи мережі та отримання винагороди) на різних блокчейнах, без необхідності розбиратися у складних кросчейн-операціях.

Тож якщо ти власник біткоїна і хочеш, щоб він приносив тобі більше користі, а не просто лежав без руху, Solv Protocol — це платформа, яка дає тобі таку можливість.

Візія проєкту та ціннісна пропозиція

Візія Solv Protocol дуже амбітна — побудувати «екосистему біткоїна на трильйон доларів». Його місія — повністю розкрити потенціал біткоїна, перетворити «сплячі» активи на «живі гроші», що приносять прибуток, і стати ончейн-резервним центром біткоїн-активів у DeFi.

Ключова проблема, яку вирішує проєкт

Наразі, хоча біткоїн — найбільша криптовалюта за капіталізацією, його застосування у DeFi обмежене, і багато хто використовує його лише як засіб збереження вартості. Solv Protocol прагне зламати ці обмеження, вирішити проблему низької ліквідності та обмежених можливостей для прибутку біткоїна у DeFi. Він пропонує низку інструментів і рішень, що дозволяють власникам біткоїна безпечно та зручно брати участь у різних DeFi-активностях, підвищуючи ефективність капіталу біткоїна.

Відмінності від аналогічних проєктів

• Унікальний стандарт ERC-3525: Solv Protocol впроваджує стандарт «напівфунгібельних токенів (SFT)» ERC-3525. SFT — це гнучкий цифровий контракт, який можна розділяти та торгувати як звичайний токен (фунгібельний), але він також може мати унікальні властивості та цінність, як NFT (нефунгібельний токен). Це дозволяє Solv Protocol створювати складніші фінансові продукти, наприклад токенізовані облігації чи інвестиційні сертифікати.
• Підтримка мульти-чейн екосистеми: Solv Protocol працює не лише на одному блокчейні, а підтримує Ethereum, Solana, BNB Chain та інші основні мережі. Це як транспортний вузол, що дозволяє біткоїну вільно переміщатися різними «швидкісними трасами», поєднуючи безпеку Ethereum, швидкість Solana та переваги інших екосистем.
• Інституційна довіра та комплаєнс: Проєкт приділяє велику увагу безпеці та відповідності вимогам, пройшов аудит від відомих компаній, дотримується стандартів MiCA, а також підтримує продукти, що відповідають принципам ісламських фінансів, що допомагає залучати традиційні фінансові установи та великих інвесторів.

Технічні особливості

Технологія Solv Protocol — це як ретельно спроєктований міст, що з’єднує біткоїн із широким світом DeFi.

Ключова технічна архітектура

• Стандарт ERC-3525 напівфунгібельних токенів (SFT): Це «секретна зброя» Solv Protocol. Уяви, звичайний токен (ERC-20) — це купюра одного номіналу, а NFT (ERC-721) — унікальний витвір мистецтва. SFT — щось середнє: його можна розділяти та передавати як купюру, але він може мати унікальні властивості, як мистецький твір. Така гнучкість дозволяє Solv Protocol створювати різноманітні фінансові продукти, наприклад цифрові сертифікати з певною датою погашення чи прибутковістю.
• Staking Abstraction Layer (SAL): Цей «шар абстракції стейкінгу» — як розумний «перекладач», що уніфікує складні правила стейкінгу біткоїна на різних блокчейнах, дозволяючи користувачам керувати та брати участь у різних стейкінг-активностях в одному місці, значно спрощуючи процес.
• Мульти-чейн деплоймент: Активи Solv Protocol (наприклад, SolvBTC) розгорнуті на кількох блокчейнах: Ethereum, BNB Chain, Solana, Arbitrum, Avalanche тощо. Це дозволяє використовувати переваги різних мереж — потужну безпеку та децентралізацію Ethereum, а також швидкість і низькі витрати Solana.

Безпека

Для захисту активів користувачів Solv Protocol застосовує кілька рівнів безпеки:

• Багатосторонній аудит: Код проєкту пройшов суворий аудит від Quantstamp, Certik, SlowMist та інших відомих компаній — як повне медичне обстеження для системи.
• Solv Guardian: Додатковий рівень безпеки — як «охоронець», що працює 24/7, постійно моніторить роботу протоколу та забезпечує додатковий захист.
• Chainlink Proof of Reserve: Співпраця з Chainlink для надання реального часу доказу резервів біткоїна, що гарантує прозорість і забезпечення SolvBTC реальним біткоїном.

Токеноміка

Нативний токен Solv Protocol — SOLV, який відіграє важливу роль в екосистемі: це не лише засіб обміну, а й ключ до участі у керуванні спільнотою та отриманні прибутку.

Базова інформація про токен

• Символ токена: SOLV
• Мережа емісії: Токен SOLV переважно випускається на BNB Chain як BEP-20, також є версія ERC-20 на Ethereum.
• Початкова загальна пропозиція: 8,400,000,000 SOLV.
• Максимальна пропозиція: 9,660,000,000 SOLV. Це число динамічне і може збільшуватися за рішенням мережевого управління (особливо щодо Bitcoin Reserve Offering, BRO).
• Обсяг в обігу на момент лістингу на Binance: 1,482,600,000 SOLV, що становить 17,65% початкової пропозиції та 15,35% максимальної. Наразі в обігу близько 1,5 млрд SOLV.

Використання токена

Токен SOLV — це не просто цифровий актив, він надає власникам кілька прав і функцій:

• Право на управління: Власники SOLV можуть брати участь у голосуваннях щодо важливих рішень протоколу — визначати напрямки розвитку, змінювати параметри тощо, реалізуючи справжнє управління спільнотою.
• Прибуток від стейкінгу: Стейкінг SOLV у Staking Abstraction Layer Solv Protocol дозволяє отримувати винагороди від протоколу.
• Знижки на комісії: Власники SOLV отримують знижки на комісії при використанні сервісів Solv Protocol, включаючи комісії за викуп SolvBTC.
• Екосистемні стимули: SOLV також використовується для стимулювання учасників екосистеми та підтримки здорового розвитку проєкту.

Розподіл і розблокування токенів (на основі початкової та максимальної пропозиції)

Розподіл SOLV спрямований на баланс між спільнотою, командою, інвесторами та розвитком екосистеми:

• Binance Megadrop: 7.00%
• Аірдроп для спільноти: 8.50%
• Команда та радники: 13.00%
• Винагороди спільноти та DAO-скарбниця: 18.00%
• Винагороди спільноти (зовнішні партнери): 8.50%
• Приватні інвестори: 25.1% (від максимальної пропозиції)
• Bitcoin Reserve Offering (BRO): 13.04% (від максимальної пропозиції)

Щодо розблокування: конвертовані облігації, пов’язані з BRO, погашаються через рік, а отримання токенів SOLV очікується у першому, другому та третьому кварталах 2026 року.

Команда, управління та фінансування

Успіх проєкту залежить від сильної команди, ефективної моделі управління та достатнього фінансування. Solv Protocol має міцну основу у всіх цих аспектах.

Ключові учасники

Ядро команди Solv Protocol — це досвідчені експерти у блокчейні та фінансах:

• Ryan Chow: Засновник і CEO.
• Will Wang: Співзасновник і CTO.
• Meng Yan (Mike Yan): Співзасновник і спів-CEO, один із авторів стандарту ERC-3525, відіграє ключову роль у технічному розвитку проєкту.
• Will42: Ще один співзасновник, також брав участь у розробці EIP-3525.
• Kevin Tseng: Радник.

Члени команди мають багатий досвід у розробці блокчейну, криптографії та управлінні цифровими активами, що забезпечує інноваційність і стабільність проєкту.

Механізм управління

Solv Protocol використовує модель децентралізованої автономної організації (DAO), тобто майбутнє проєкту визначає не вузьке коло осіб, а вся спільнота:

• Голосування власників SOLV: Власники SOLV мають право голосу щодо оновлень протоколу, зміни параметрів, використання коштів тощо, що гарантує врахування думки спільноти.
• DAO контролює Bitcoin Reserve Offering: Важливі події, як-от майбутній BRO, також будуть під DAO-управлінням для забезпечення прозорості та справедливості.

Фінансування та інвестори

Solv Protocol отримав інвестиції та підтримку від багатьох відомих установ, що не лише забезпечує фінансування, а й підтверджує визнання проєкту у галузі:

• Загалом проєкт залучив понад 23,8 млн доларів фінансування.
• Ключові інвестори: Binance Labs, Blockchain Capital, Laser Digital (Nomura), OKX Ventures, The Spartan Group, Mirana Ventures, UOB Venture Management, Matrix Partners тощо.

Участь топових інвесторів забезпечує Solv Protocol міцну фінансову базу та стратегічну підтримку для довгострокового розвитку.

Дорожня карта

Дорожня карта Solv Protocol чітко показує ключові етапи та плани розвитку проєкту, спрямовані на поступове розширення застосування та впливу біткоїна у DeFi.

Важливі історичні події

• 2020 рік: Заснування проєкту, формування візії.
• Раннє фінансування: Успішне завершення раунду A, залучено 4 млн доларів для розвитку проєкту.
• Випуск інноваційних продуктів: Запуск Initial Voucher Offering та SolvBTC, запуск NFT-платформи для розширення екосистеми.
• 2025 рік:
  • 24 листопада: Інтеграція Solana, посилення кросчейн-DeFi можливостей.
  • 21 листопада: Партнерство з Securitize для інституційних RWA, понад 100 млн доларів у реальних активах.
  • 31 жовтня: Інтеграція Canton Network, SolvBTC доступний для кросчейн-DeFi/RWA-стратегій на блокчейні, підтриманому Goldman Sachs.
  • 21 жовтня: Запуск Staking Abstraction Layer (SAL), уніфікація стейкінгу біткоїна на 19+ блокчейнах.
  • 1 вересня: Інтеграція Chainlink Proof of Reserve, реальний час перевірки резервів для викупу SolvBTC.
  • 4 серпня: Впровадження Fuzzland security upgrade, посилення захисту від runtime-загроз і блокування виконання контрактів.

Майбутні плани та ключові етапи

• Перший квартал 2025 року:
  • Лістинг на централізованих (CEX) і децентралізованих (DEX) біржах для підвищення ліквідності токена.
  • Інтеграція SolvBTC і SolvBTC.LSTs у нові екосистеми: BeraChain, Sonic, zkSync тощо.
  • Запуск першого Bitcoin Reserve Offering (BRO) для розширення резервів біткоїна протоколу.
  • Випуск SolvBTC.RWA — інтеграція реальних активів у біткоїн-екосистему.
• Другий квартал 2025 року:
  • Розширення доступності та інтероперабельності у криптоекосистемі.
• Третій квартал 2025 року:
  • Збільшення впізнаваності на ринку, створення нових торгових можливостей.
• Четвертий квартал 2025 року:
  • Запуск основної мережі BOB — додавання смарт-контрактів та кросчейн-DeFi для біткоїна, як в Ethereum.
  • Розширення BTC+ Treasury — збільшення структурованої прибутковості до 1,000 BTC.
• 2026 рік:
  • Інституційний Bitcoin Reserve Offering (BRO) — залучення традиційних фінансових установ через конвертовані облігації, забезпечені біткоїном.
  • Конвертовані облігації BRO погашаються у першому, другому та третьому кварталах 2026 року, тоді можна буде отримати токени SOLV.

Поширені ризики

Будь-який новий блокчейн-проєкт має певні ризики, Solv Protocol — не виняток. Перед участю у будь-якому криптопроєкті важливо знати про потенційні ризики. Це не інвестиційна порада.

Технічні та безпекові ризики

• Вразливості смарт-контрактів: Незважаючи на багатосторонній аудит, складність смарт-контрактів означає, що можуть існувати невиявлені вразливості, які можуть бути використані зловмисниками для крадіжки активів.
• Ризики роботи платформи: Можливі технічні збої, відключення або проблеми з продуктивністю блокчейн-мережі чи протоколу, що впливають на доступ до активів і транзакції.
• Кросчейн-ризики: Solv Protocol працює на багатьох блокчейнах, і безпека кросчейн-бриджів та мульти-чейн протоколів — критично важлива. Кросчейн-технології ще розвиваються, тому існують потенційні ризики.

Економічні ризики

• Волатильність ринку: Ціни SOLV, біткоїна та інших криптоактивів можуть різко змінюватися, що призводить до значних втрат вартості активів.
• Невизначеність прибутку: Прибуток від стейкінгу чи DeFi у Solv Protocol залежить від ринкових умов, попиту та використання протоколу, тому може коливатися або бути нижчим за очікування.
• Ризик ліквідації: У DeFi-кредитуванні, якщо вартість застави падає, активи можуть бути ліквідовані.

Ризики комплаєнсу та операційні

• Невизначеність регулювання: Регулювання криптовалют і DeFi у світі постійно змінюється, нові закони можуть вплинути на модель роботи Solv Protocol і вартість токенів.
• Конкурентні ризики: З розвитком BTCFi можуть з’явитися нові конкуренти, що вплине на частку ринку та базу користувачів Solv Protocol.
• Операційні ризики команди: Рішення, виконання та управління спільнотою командою можуть вплинути на довгостроковий розвиток проєкту.

Обов’язково ознайомся з ризиками та проведи власне дослідження перед участю.

Чек-лист для перевірки

Щоб краще зрозуміти Solv Protocol, ось офіційні джерела та способи перевірки:

• Офіційний сайт: https://solv.finance/
• Вайтпейпер/офіційна документація: Єдиний «вайтпейпер» не знайдено, але на сайті solv.finance та Medium-блозі (solvprotocol.medium.com) є детальні описи, технічна документація та оновлення.
• Адреси контрактів у блокчейн-оглядачах:
  • SOLV токен (BNB Chain / BEP-20):
    0xabe8e5cabe24cb36df9540088fd7ce1175b9bc52
  • SOLV токен (Ethereum / ERC-20):
    0x256F2d67e52fE834726D2DDCD8413654F5Eb8b53
  • SolvBTC (BNB Chain / BEP-20):
    0x4aae823a6a0b376De6A78e74eCC5b079d38cBCf7
  • SolvBTC (Ethereum / ERC-20):
    0x7A56E1C57C7475CCf742a1832B028F0456652F97
  • SolvBTC (Solana):
    SoLvHDFVstC74Jr9eNLTDoG4goSUsn1RENmjNtFKZvW

  Скопіюй ці адреси у відповідний блокчейн-оглядач (BscScan, Etherscan, Solana Explorer), щоб перевірити обіг токенів, кількість власників і історію транзакцій.

• Активність на GitHub: Solv Protocol має активну організацію
  solv-finance
  на GitHub, де є реалізація стандарту ERC-3525, контракти SolvBTC, прибуткові продукти та модулі безпеки. Перевіряй історію комітів, частоту оновлень і внесок спільноти для оцінки активності розробки.
• Аудиторські звіти: Проєкт пройшов аудит від Quantstamp, Certik, SlowMist, Salus, Secbit та інших. Знайди та прочитай ці звіти на офіційних каналах, щоб оцінити рівень безпеки.
• Соціальні мережі: Слідкуй за Solv Protocol у Twitter (https://x.com/SolvProtocol), Discord (https://discord.com/invite/solvprotocol) та Telegram (https://t.me/Solv_Protocol) для отримання новин і обговорень у спільноті.

Підсумок проєкту

Друже, сподіваюся, після цієї розповіді ти отримав базове уявлення про Solv Protocol (SOLV). Це амбітний «інноватор біткоїн-фінансів», який прагне зламати традиційну роль біткоїна як засобу збереження вартості та дати йому нове життя у світі децентралізованих фінансів (DeFi).

Головна ідея Solv Protocol — «оживити» твій біткоїн: завдяки інноваційному сертифікату SolvBTC ти можеш легко інтегрувати біткоїн у мульти-чейн DeFi, брати участь у стейкінгу, кредитуванні тощо, отримуючи додатковий прибуток. Стандарт ERC-3525 напівфунгібельних токенів — це як «індивідуальний костюм» для цифрових активів, що робить фінансові продукти гнучкішими та різноманітнішими. Зусилля у сфері безпеки, мульти-чейн підтримки та співпраці з інституціями демонструють прагнення побудувати надійну, ефективну та комплаєнтну біткоїн-фінансову екосистему.

Від команди, підтримки відомих інвесторів до чіткої дорожньої карти — Solv Protocol займає важливе місце та має потенціал розвитку у сфері BTCFi (біткоїн-фінанси).

Однак, як і будь-яка нова технологія чи ринок, блокчейн і криптовалюти — це сфера невизначеності. Технічні ризики, волатильність ринку, зміни регулювання — все це слід враховувати. Тому перед участю у будь-якому проєкті обов’язково проводь власне дослідження та приймай рішення відповідно до своєї толерантності до ризику. Це не інвестиційна порада.

Якщо тебе зацікавив Solv Protocol, відвідай офіційний сайт, читай актуальні документи та оголошення, слідкуй за спільнотою, щоб отримати більше інформації. Успіхів у дослідженні!