DUSD Network: Цифровий долар: піонер стейблкоїнів

Що таке DUSD Network

Друзі, уявіть собі: паперові гроші, наприклад долар США, мають відносно стабільну цінність, оскільки за ними стоїть державна довіра та резервні активи. Але у світі криптовалют такі цифрові активи, як Bitcoin та Ethereum, дуже волатильні — сьогодні ціна може злетіти, а завтра впасти до дна, що ускладнює їхнє використання як щоденних грошей. DUSD Network — це блокчейн-проєкт, створений для вирішення цієї проблеми: він прагне надати всім стабільну та зручну цифрову валюту, подібну до долара США, яку ми називаємо стейблкоїн (Stablecoin).

Основний продукт DUSD Network — це його стейблкоїн під назвою DIGIT US DOLLAR (DUSD). Мета полягає в тому, щоб кожен DUSD був жорстко прив’язаний (peg) до 1 долара США — як цифровий еквівалент долара.

Цільова аудиторія та ключові сценарії

DUSD Network прагне зробити DUSD щоденною валютою для сотень мільйонів людей по всьому світу. Уявіть, що ви можете легко надсилати та отримувати DUSD у будь-якій точці світу, так само просто, як повідомлення у WeChat. Крім того, DUSD Network розробляє платіжний шлюз і мобільний додаток, щоб компанії та організації могли зручно приймати платежі від глобальних користувачів, а приватні особи — легко здійснювати різноманітні транзакції зі смартфона.

Типовий процес використання

Уявіть DUSD як «долар у цифровому гаманці». Коли вам потрібно здійснити міжнародний платіж, онлайн-покупку або просто уникнути волатильності крипторинку, ви можете скористатися DUSD. Це як безпечна гавань, що дозволяє зберігати стабільну цінність ваших цифрових активів.

Візія проєкту та ціннісна пропозиція

Візія/місія/цінності проєкту

Візія DUSD Network дуже амбітна: зробити DUSD вибором номер один для сотень мільйонів людей у світі. Місія — надати видатний стейблкоїн, який максимізує цінність для власників.

Ключова проблема, яку прагнуть вирішити

DUSD Network головним чином прагне вирішити поширену проблему волатильності (Volatility) на ринку криптовалют. Ціни на такі основні цифрові активи, як Bitcoin та Ethereum, дуже нестабільні, що робить їх непридатними для щоденних розрахунків. DUSD Network вважає, що стабільні цифрові активи на кшталт DUSD є критично важливими для повного розкриття потенціалу блокчейн-технологій.

Відмінності від аналогічних проєктів

Стейблкоїн DUSD Network має одну яскраву особливість: заявлено, що кожен DUSD підтримується реальним доларовим резервом у співвідношенні 1:1, який зберігається у кількох надійних юридичних структурах (наприклад, кастодіальних агентствах, трастових компаніях або самим емітентом). Це відрізняє його від стейблкоїнів, які підтримують прив’язку через складні алгоритми чи надмірне забезпечення криптоактивами. Ще одна особливість — DUSD Network обіцяє, що власники DUSD можуть пасивно отримувати складний відсоток без необхідності стейкінгу чи втрати контролю над коштами. Тобто ваші DUSD просто лежать у гаманці та «заробляють» автоматично, без блокування.

Варто зазначити, що у криптосфері існує кілька проєктів із назвою «DUSD», наприклад «Decentralized USD (DUSD)» від DeFiChain, який у певні періоди не зміг стабільно підтримувати прив’язку до долара. Цей огляд базується на білому папері «DIGIT US DOLLAR (DUSD)», що описує стейблкоїн із заявленою підтримкою 1:1 фіатним резервом та відповідною екосистемою.

Технічні особливості

Технічна архітектура

Стейблкоїн DUSD спочатку випущено на Ethereum блокчейні. Ethereum — одна з найпоширеніших блокчейн-платформ із великою спільнотою розробників та численними смарт-контрактами. Це означає, що DUSD може інтегруватися з багатьма DeFi-додатками та децентралізованими біржами (DEX) в екосистемі Ethereum.

Механізм консенсусу

Оскільки DUSD — це токен на Ethereum, він не має власного механізму консенсусу, а покладається на консенсус Ethereum (наразі це Proof of Stake, PoS). DUSD Network також заявляє, що в майбутньому може випускати DUSD на інших блокчейнах, таких як Polygon, Binance Smart Chain (BSC) та Polkadot, щоб скористатися їхніми технічними перевагами та мережевими ефектами.

Токеноміка

Базова інформація про токен

• Тікер токена: DUSD
• Блокчейн випуску: Спочатку випущено на Ethereum
• Максимальна емісія та механізм випуску: За даними CoinMarketCap, максимальна пропозиція DUSD становить 1 мільярд (1B DUSD).
• Інфляція/спалювання: У білому папері наголошується, що DUSD — це стейблкоїн із підтримкою 1:1 фіатним резервом, тобто його цінність прив’язана до долара, а не регулюється інфляцією чи спалюванням для підтримки ціни.
• Поточна та майбутня циркуляція: За даними CoinMarketCap, самозвітована циркуляція — 600 мільйонів (600M DUSD).

Призначення токена

Головне призначення DUSD — бути стабільним цифровим активом для щоденних транзакцій та збереження вартості, щоб уникати волатильності крипторинку. Крім того, це основна валюта екосистеми DUSD Network для глобальних платежів, комерційних розрахунків через платіжний шлюз та різноманітних операцій у мобільному додатку. Унікальність DUSD у тому, що він розроблений як стейблкоїн із автоматичним нарахуванням відсотків, тобто власники отримують складний відсоток без активного стейкінгу.

Розподіл та розблокування токенів

У відкритих джерелах наразі немає детальної інформації про пропорції розподілу DUSD та графік розблокування.

Команда, управління та фінансування

Ключові учасники та особливості команди

Хоча у білому папері DUSD Network немає детального переліку ключових учасників, є інформація, що члени команди, пов’язані з DUSD, мають досвід роботи у Binance Futures та Goldman Sachs — відомих фінансових інституціях. Це свідчить про можливу експертизу як у традиційних фінансах, так і у криптотрейдингу.

Механізм управління

Стейблкоїн DUSD Network заявляє, що фіатний резерв зберігається «надійними юридичними структурами» для забезпечення прив’язки 1:1. Це натякає на централізовану юридичну та фінансову модель управління резервом. Однак детальна інформація про децентралізовані механізми управління (наприклад, DAO) у відкритих джерелах наразі не розкрита.

Казначейство та фінансовий runway

Стабільність DUSD залежить від його фіатного резерву 1:1. Ці резерви зберігаються кастодіальними агентствами, трастовими компаніями або самим емітентом і є основою стабільності DUSD. Щодо операційного фінансування проєкту (runway), у відкритих джерелах детальної інформації немає.

Дорожня карта

Згідно з наявною інформацією, дорожню карту DUSD Network можна узагальнити так:

Важливі історичні події та етапи

• Квітень 2021: Опубліковано білий папір DIGIT US DOLLAR (DUSD) V1.0, визначено позиціонування та візію стейблкоїна з підтримкою 1:1 фіатним резервом.
• Початковий випуск: DUSD спочатку випущено на блокчейні Ethereum.

Майбутні плани та ключові етапи

• Мультичейн-розширення: DUSD Network планує розширити DUSD на інші блокчейн-платформи, включаючи Polygon, Binance Smart Chain (BSC) та Polkadot, щоб посилити інтероперабельність та користувацьку базу.
• Розбудова екосистеми: Проєкт активно розробляє власну екосистему, включаючи глобальний платіжний шлюз та мобільний додаток для спрощення надсилання, отримання та комерційних платежів у DUSD.
• Постійні інновації: DUSD Network прагне надати стейблкоїн, що дозволяє власникам пасивно отримувати складний відсоток, і постійно вдосконалює свою ціннісну пропозицію.

Поширені ризики

Друзі, будь-який блокчейн-проєкт пов’язаний із ризиками, і DUSD Network — не виняток. Вивчаючи цей проєкт, варто бути уважними:

Технічні та безпекові ризики

• Ризик смарт-контракту: DUSD як токен на Ethereum залежить від безпеки смарт-контракту. Якщо у контракті є вразливості, це може призвести до втрати коштів.
• Ризик базового блокчейну: DUSD працює на таких блокчейнах, як Ethereum, і залежить від їхньої стабільності та безпеки. У разі збою чи атаки на ці мережі робота DUSD також може постраждати.
• Централізований ризик: Хоча DUSD прагне бути стабільною цифровою валютою, його фіатний резерв зберігається «надійними юридичними структурами». Це створює певний централізований ризик — наприклад, ці структури можуть зіткнутися з регуляторними, операційними чи банкрутними проблемами, що вплине на прив’язку DUSD.

Економічні ризики

• Ризик втрати прив’язки: Хоча DUSD заявляє про підтримку 1:1 фіатним резервом, багато стейблкоїнів у минулому тимчасово чи надовго втрачали прив’язку до долара. Важливими є прозорість резерву, частота аудитів та управління ліквідністю.
• Невизначеність доходу: У білому папері йдеться про пасивний складний відсоток для власників DUSD, але джерело, сталість та механізм цього доходу потребують додаткового уточнення для оцінки ризиків.
• Конкуренція на ринку: Ринок стейблкоїнів дуже конкурентний, домінують такі проєкти, як USDT та USDC. Чи зможе DUSD здобути достатню ліквідність і довіру користувачів — питання відкрите.

Регуляторні та операційні ризики

• Регуляторна невизначеність: Глобальні регуляторні рамки для стейблкоїнів ще формуються, і майбутні зміни політики можуть вплинути на діяльність та відповідність DUSD Network.
• Аудит та прозорість резерву: Стабільність DUSD сильно залежить від реальності та прозорості фіатного резерву. Якщо аудит недостатній чи не публічний, це може спричинити кризу довіри.
• Ризик зміни білого паперу: У білому папері прямо зазначено: «цей документ періодично переглядається без попередження». Тобто правила та механізми проєкту можуть змінюватися без попереднього повідомлення, що підвищує невизначеність.
• Ризик плутанини між проєктами: На ринку існує кілька проєктів із схожою назвою «DUSD», що може призвести до плутанини користувачів або навіть до інвестування у не той проєкт, з іншими ризиками.

Чек-лист для перевірки

Досліджуючи DUSD Network, зверніть увагу на такі ключові моменти:

• Адреса смарт-контракту у блокчейн-оглядачі: Знайдіть офіційну адресу контракту DUSD на Ethereum (або іншому ланцюгу) та перевірте транзакції, розподіл власників і загальну пропозицію через відповідний блокчейн-оглядач (наприклад, Etherscan). Обов’язково отримуйте адресу лише з офіційних каналів DUSD Network, щоб уникнути підробок.
• Активність на GitHub: Перевірте, чи має DUSD Network відкритий репозиторій на GitHub, та оцініть частоту оновлень коду, внески спільноти та прогрес розробки. Активна розробка — позитивний сигнал для здоров’я проєкту.
• Аудит резерву: Шукайте регулярні аудиторські звіти щодо фіатного резерву DUSD, щоб переконатися у реальності та прозорості підтримки 1:1.
• Офіційний сайт та соцмережі: Відвідайте офіційний сайт DUSD Network, слідкуйте за їхніми соцмережами (Twitter, Telegram, Discord тощо), щоб отримувати останні новини, обговорення спільноти та оновлення проєкту.

Підсумок проєкту

DUSD Network прагне забезпечити стабільний «цифровий долар» — DIGIT US DOLLAR (DUSD) у світі волатильних криптовалют. Проєкт обіцяє підтримку 1:1 фіатним резервом для збереження прив’язки до долара та будує глобальну екосистему з платіжним шлюзом і мобільним додатком, щоб зробити цифрову валюту такою ж зручною, як традиційні гроші, а власникам — навіть пасивний дохід.

Візія проєкту масштабна: вирішити головну проблему криптовалют як платіжного засобу — волатильність. Однак, як новий гравець у блокчейн-сфері, DUSD Network стикається з технічними, економічними, регуляторними та ринковими викликами. Особливо централізована модель управління фіатним резервом вимагає високої прозорості та суворого аудиту для формування та підтримки довіри користувачів.

Пам’ятайте: наведена інформація — це об’єктивний огляд на основі відкритих джерел і не є інвестиційною порадою. Перед будь-яким рішенням обов’язково проведіть власне глибоке дослідження (DYOR — Do Your Own Research) і ретельно оцініть деталі та потенційні ризики проєкту.