altfolio: децентралізована платформа для управління портфелем та Web3-активами

Що таке altfolio

Друзі, уявіть собі, що у вас є багато різних цифрових активів: біткоїн, ефіріум, а також різноманітні маловідомі криптовалюти (ми називаємо їх «альткоїни»), навіть цифрове золото чи стейблкоїни. Керувати цими активами — це як управляти складним інвестиційним портфелем: потрібно заходити на різні біржі, перевіряти різні гаманці, постійно слідкувати за ринком — погодьтеся, це може бути дуже виснажливо.

altfolio (скорочено ALT) — це «цифровий менеджер активів», який допоможе вам вирішити цю проблему. Це Web3-менеджер активів, який можна уявити як розумний інструмент для управління портфелем, спеціально створений для світу криптовалют. Він дозволяє об’єднати розкидані по різних місцях цифрові активи, керувати ними та відстежувати їх у єдиному інтерфейсі.

Конкретно, цільова аудиторія altfolio — це як роздрібні, так і інституційні інвестори. Його основна функція — надання різноманітних криптовалютних портфелів та структурованих продуктів. Ви можете відстежувати свої криптовалютні активи, переглядати графіки різних токенів, встановлювати цінові сповіщення, а також здійснювати обмін токенів і кросчейн-перекази прямо з платформи.

Уявіть altfolio як «просунутий цифровий банківський рахунок» плюс «розумний інвестиційний радник». Він не лише дає вам чітке уявлення про всі ваші цифрові активи, а й допомагає налаштувати різні інвестиційні стратегії відповідно до ваших потреб — наприклад, заробляти додатковий дохід через стейкінг (Staking) та фармінг ліквідності (Yield Farming).

Візія проєкту та ціннісна пропозиція

Візія altfolio — зробити інвестування в криптовалюти простішим і ефективнішим. Проєкт прагне допомогти інвесторам та інституціям краще керувати активами у складному крипторинку та отримувати з цього більше прибутку.

Основні проблеми, які він вирішує:

• Складність управління криптоактивами: Для більшості людей керування різними криптовалютами, відстеження активів на різних блокчейнах, участь у DeFi (децентралізовані фінанси) — це високий поріг входу. altfolio пропонує єдину платформу для спрощення цих процесів.
• Складність отримання прибутку: У криптосвіті є багато способів заробітку, як-от стейкінг і фармінг ліквідності, але ці дії часто потребують технічних знань. altfolio упаковує ці складні стратегії у прості продукти, щоб користувачі легше отримували прибуток.
• Диверсифікація портфеля: Багато інвесторів тримають лише кілька криптовалют. altfolio пропонує «altfolio-пули» (різні портфелі на основі стратегій), що дозволяє легко диверсифікувати активи та знизити ризики.

У порівнянні з аналогічними проєктами, altfolio вирізняється тим, що фокусується на мультивагових пул-токенах на основі Layer 2 (другий рівень мережі). Layer 2 — це «швидкісна магістраль» поверх основного блокчейну (наприклад, Ethereum), яка значно знижує комісії та підвищує швидкість транзакцій. altfolio використовує протокол Balancer (децентралізований протокол обміну) для створення цих пулів ліквідності, забезпечуючи децентралізацію та відсутність необхідності дозволу — будь-хто може приєднатися. Це означає, що ви можете брати участь у різних інвестиційних стратегіях з низькими комісіями: портфелі для DeFi, DEX, «золото-стейбл» (з цифровим золотом і стейблкоїнами), а також різні комбінації з ліквідним стейкінгом.

Технічні особливості

altfolio має такі основні технічні переваги:

• Мультивагові пули на основі Layer 2: Це одна з ключових технологій altfolio. Проєкт використовує Layer 2-рішення, такі як Optimism, Arbitrum, Polygon, Base тощо, для побудови своїх пулів портфелів. Layer 2 дозволяє суттєво знизити витрати на транзакції та підвищити ефективність, відкриваючи доступ до складних DeFi-стратегій для більшої кількості користувачів.
• Інтеграція протоколу Balancer: Пули ліквідності altfolio побудовані на основі протоколу Balancer. Balancer — це децентралізований автоматизований маркетмейкер (AMM), який дозволяє створювати та керувати пулами з різними активами, автоматично ребалансуючи їх за заданими вагами. Це дає altfolio змогу пропонувати гнучкі та різноманітні інвестиційні стратегії.
• Мультичейн-сумісність: altfolio швидко розвивається на BNBChain і планує інтегрувати мультичейн-опції. Це означає, що в майбутньому буде підтримка більшої кількості блокчейнів, і користувачі зможуть керувати та торгувати активами на різних мережах.
• Децентралізація та відсутність необхідності дозволу: altfolio розроблений як повністю децентралізоване та permissionless-рішення. Це означає, що будь-хто може приєднатися до пулів ліквідності, не переводячи кошти зі свого гаманця, що підвищує прозорість і безпеку.

Простими словами, altfolio — це «розумний фонд» на блокчейн-«швидкісній магістралі», який використовує передові технології для ефективного, недорогого управління цифровими активами на різних «смугах руху» та автоматично коригує «стратегію водіння» для досягнення кращих інвестиційних результатів.

Токеноміка

Щодо токеноміки самого проєкту altfolio, у відкритих джерелах наразі немає детальної інформації про випуск спеціального нативного токена, пов’язаного безпосередньо з Web3-менеджером активів, а також про його призначення, загальну кількість, розподіл і механізми розблокування.

Варто зазначити, що в результатах пошуку згадується криптовалюта «Altfolio (ALT)» із загальною пропозицією 50,000,000 ALT і контрактною адресою на BSCScan. Однак, чи пов’язаний цей токен ALT із обговорюваним Web3-менеджером активів, чи це просто співпадіння назв — у наявних матеріалах не уточнюється. Web3-менеджер активів більше акцентує увагу на «altfolio-продуктах» — мультивагових пул-токенах на основі Layer 2, які самі по собі є токенізованими портфелями, а не окремим платформним токеном.

Тому, якщо у altfolio Web3-менеджера активів немає власного нативного токена, його економічна модель, ймовірно, базується на таких аспектах:

• Отримання прибутку через участь у пулах: Користувачі вкладають активи у різні стратегії altfolio-пулів і отримують винагороди за стейкінг та комісії провайдера ліквідності (LP). Це важлива складова економічної моделі.
• Структура комісій: Пули можуть стягувати певні комісії за обмін (swap fees), які розподіляються між провайдерами ліквідності та самим проєктом як джерело фінансування для операцій та розвитку.

Важливо: Якщо вас цікавить, чи має altfolio нативний токен або його токеноміка, рекомендуємо ознайомитися з офіційним whitepaper або останніми анонсами для отримання найточнішої інформації.

Команда, управління та фінансування

Щодо команди, у відкритих джерелах наразі немає детального списку ключових учасників або бекграунду команди altfolio. Однак, проєкт згадує про «експертну» команду, яка допомагає користувачам розуміти та орієнтуватися у складних altfolio- та структурованих продуктах. У деяких авторських правах згадується ім’я «David Derhy», але це не означає, що він є ключовим членом команди.

Щодо управління, altfolio позиціонує себе як «повністю децентралізоване» та «permissionless»-рішення. Теоретично це означає, що рішення та розвиток проєкту мають прийматися спільнотою, а не централізованою організацією. Однак, конкретні механізми децентралізованого управління (наприклад, голосування, DAO тощо) у наявних матеріалах не розкриті.

Щодо фінансування, у відкритих джерелах немає інформації про конкретні раунди фінансування, розмір казни чи фінансовий runway altfolio.

Підсумовуючи:

• Ключові учасники: Не розкрито.
• Особливості команди: Експертна команда надає стратегічну підтримку та консультації.
• Механізми управління: Заявлена децентралізація та permissionless, але деталі поки не розкриті.
• Казна та фінансування: Інформація не оприлюднена.

Для будь-якого блокчейн-проєкту прозорість команди, якість управління та фінансова стабільність — це ключові фактори для оцінки довгострокового потенціалу. Рекомендуємо слідкувати за офіційними каналами проєкту для отримання додаткової інформації.

Дорожня карта

Інформація про дорожню карту altfolio містить як історичні віхи, так і плани на майбутнє:

Важливі історичні події:

• 14 серпня 2022: Оновлення документації «Altfolio DeFi application» на GitBook, де згадується проєкт як додаток для управління крипто-портфелем роздрібного інвестора, швидкий розвиток на BNBChain і плани мультичейн-інтеграції.
• Листопад–грудень 2023: Публікація освітніх статей про DeFi і криптовалюти, наприклад «Як використовувати GHO на AAVE», «Як надати ліквідність на Balancer», «Як розблокувати ATOM без очікування 21 дня» тощо.
• 17 січня 2024: Публікація статті про altfolio, де згадується запуск перших 5 мультивагових пулів на основі Optimism, Arbitrum, Polygon, Base та Avalanche, що охоплюють стратегії DeFi, DEX, золото-стейбл та ліквідний стейкінг.
• 27 січня 2024: Публікація статті про диверсифікацію криптоінвестицій, згадка про інвестиційні рішення Altfol.io, включаючи LP/комісії за обмін та стейкінг-прибуток.
• 26 лютого 2024: Оголошення про перше партнерство з Goliaths.

Майбутні плани та віхи:

• Безперервне створення контенту: У 2024 році планується написання нових матеріалів про DAO-управління, airdrop, гайди тощо, щотижневі публікації для французької аудиторії.
• Проєкт Stackchan: Розробка крипто-скарбнички Stackchan на основі m5stack, а також онлайн-магазину апаратного забезпечення та робототехніки — подробиці незабаром.
• Постійне вдосконалення та нові рішення: Команда обіцяє постійно вдосконалювати продукт і шукати нові рішення для користувачів.

Загалом, за останній рік altfolio пройшов шлях від базового DeFi-додатку до запуску різноманітних стратегічних пулів, активного створення контенту та розвитку екосистеми. Майбутні плани акцентують увагу на освітній діяльності та пошуку нових продуктів.

Поширені ризики

Інвестування у будь-який блокчейн-проєкт пов’язане з ризиками, altfolio — не виняток. Ось основні ризики, які варто враховувати:

• Технічні та безпекові ризики:

  • Вразливості смарт-контрактів: altfolio працює на основі смарт-контрактів, особливо пулів ліквідності на базі Balancer. Після розгортання смарт-контракту на блокчейні його важко змінити, і у разі помилок у коді можливі втрати коштів.
  • Ризики Layer 2: Layer 2-рішення підвищують ефективність і знижують витрати, але також додають нову складність і потенційні ризики централізації, наприклад, надійність sequencer-ів, безпека кросчейн-бриджів тощо.
  • Ризики мультичейн-інтеграції: Інтеграція багатьох блокчейнів означає необхідність вирішення питань взаємодії між мережами, що збільшує площу для атак і технічну складність.
  • Відсутність аудиту: У відкритих джерелах немає детального аудиту смарт-контрактів altfolio. Відсутність незалежного аудиту підвищує потенційні ризики.

• Економічні ризики:

  • Волатильність криптоактивів: altfolio управляє криптоактивами, а крипторинок відомий своєю високою волатильністю. Навіть диверсифікований портфель не гарантує захисту від падіння ринку.
  • Невизначеність прибутковості: Прибуток від стейкінгу та фармінгу залежить від ринкових умов, TVL протоколу, конкуренції тощо, і не є фіксованим. Можливі також тимчасові втрати (impermanent loss).
  • Ризик ліквідності: Деякі маловідомі токени чи пули можуть мати низьку ліквідність, що ускладнює купівлю/продаж активів за бажаною ціною.

• Регуляторні та операційні ризики:

  • Невизначеність регулювання: Регуляторна політика щодо криптовалют у світі постійно змінюється, і нові закони можуть вплинути на роботу altfolio та його користувачів.
  • Регіональні обмеження: altfolio чітко зазначає, що резиденти США (U.S. Person) та інших обмежених регіонів не можуть купувати чи отримувати токен-продукти. Це свідчить про наявність регіональних обмежень і можливі юридичні виклики.
  • Прозорість інформації: Відсутність відкритої інформації про команду та механізми управління може викликати сумніви щодо довгострокової стабільності та процесу прийняття рішень.

Пам’ятайте: Вищенаведені ризики не є вичерпними. Перед будь-яким інвестуванням обов’язково проведіть власне дослідження (DYOR — Do Your Own Research) і, за потреби, зверніться до професійних фінансових консультантів. Це не є інвестиційною порадою.

Чек-лист для перевірки

Щоб краще розібратися у проєкті altfolio, спробуйте такі способи перевірки та дослідження:

• Адреси контрактів у блокчейн-оглядачах:
  • У пошукових результатах згадується контракт токена «Altfolio (ALT)» (0x121BCf841e987CBC41541496100Fd5741C75C1c9) на BSCScan, але потрібно додатково перевірити, чи це основний контракт Web3-менеджера активів, чи просто співпадіння назв. Для різних «altfolio-пулів» можуть існувати окремі адреси смарт-контрактів. Ви можете шукати офіційно опубліковані адреси контрактів у BSCScan чи інших оглядачах, аналізувати активність, розподіл токенів тощо.
• Активність на GitHub:
  • У пошукових результатах є репозиторій «pastudan/altfolio-live» на GitHub, але це, ймовірно, React-додаток для відстеження акцій і криптовалют, а не основний код Web3-менеджера активів. Рекомендуємо шукати репозиторій, на який є пряме посилання з офіційного сайту або whitepaper altfolio, щоб оцінити частоту оновлень, внесок спільноти та наявність відомих проблем безпеки. Активний і прозорий код — важливий показник технічної надійності проєкту.
• Офіційні джерела:
  • Уважно читайте офіційний сайт altfolio (altfol.io) та документацію на GitBook. Це основні джерела найсвіжішої та найточнішої інформації про проєкт.
  • Слідкуйте за Medium-блогом і соцмережами (наприклад, Twitter), щоб бути в курсі оновлень, взаємодії з ком’юніті та важливих анонсів.
• Звіти про аудит безпеки:
  • Спробуйте знайти аудити від CertiK, Hacken чи інших відомих блокчейн-аудиторів. Аудит допоможе оцінити безпеку смарт-контрактів і наявність виправлених/невиправлених вразливостей.

Завдяки цьому чек-листу ви зможете комплексно оцінити прозорість, технічний рівень і підтримку спільноти altfolio.

Підсумок проєкту

Друзі, загалом altfolio — це інноваційний проєкт, який прагне спростити управління цифровими активами у світі Web3. Це «розумний інвестиційний менеджер», створений спеціально для ваших криптоактивів, що пропонує різноманітні портфелі та структуровані продукти для легшого управління та зростання цифрового багатства у складному DeFi-середовищі.

Його головна перевага — використання технологій Layer 2 та протоколу Balancer для створення мультивагових пулів із низькими комісіями та високою ефективністю, що дозволяє навіть роздрібним інвесторам брати участь у професійних DeFi-стратегіях, таких як стейкінг і фармінг ліквідності, та отримувати потенційний прибуток. Проєкт також активно займається освітньою діяльністю, допомагаючи користувачам краще розуміти та орієнтуватися у крипторинку.

Однак, як і будь-який новий блокчейн-проєкт, altfolio має свої ризики: висока волатильність крипторинку, потенційні вразливості смарт-контрактів, постійно змінюване регуляторне середовище — все це слід враховувати. Наразі інформації про команду, механізми децентралізованого управління та аудит смарт-контрактів у відкритому доступі небагато, що підвищує рівень невизначеності.

altfolio — це цікаве рішення для тих, хто хоче досліджувати різноманітні інвестиційні можливості у Web3, але не має достатньо знань чи інструментів. Проєкт прагне знизити поріг входу у DeFi та зробити його доступним для більшої кількості людей.

Ще раз наголошуємо: вся наведена інформація — лише для ознайомлення, не є інвестиційною порадою. Перед участю у будь-якому криптопроєкті обов’язково проведіть власне глибоке дослідження (DYOR) і приймайте рішення відповідно до вашої толерантності до ризику. Інвестиції у цифрові активи — це високий ризик, будьте обережні.

Детальніше — досліджуйте офіційні джерела altfolio самостійно.