OCC дозволив національним банкам США проводити криптовалютні транзакції

OCC випустив тлумачний лист, у якому зазначається, що участь національних банків у безризикових операціях з криптоактивами вважається дозволеною та законною банківською діяльністю. Такий підхід дозволить традиційним банкам у США пропонувати своїм клієнтам регульовані брокерські послуги у сфері криптовалют.

Згідно з документом, OCC дозволяє банкам виконувати два взаємопов’язані ордери на купівлю та продаж цифрових активів майже миттєво, не беручи на себе ціновий ризик і не формуючи баланс цифрових активів у своїй інфраструктурі. Регулятор підкреслив, що ця модель повністю відповідає чинним нормам, які дозволяють банкам здійснювати подібні операції з традиційними фінансовими інструментами.

У меморандумі зазначено, що ключовою вимогою для дотримання регуляторних норм є відсутність будь-якого наміру тримати криптовалютні активи на балансі банку. За умовами OCC, банк повинен виконувати транзакції виключно на запит клієнтів, виступаючи технічним посередником і не беручи участі у ринкових спекуляціях.

У документі також уточнюється, що банки повинні забезпечити повне управління ризиками, включаючи оцінку контрагентів, контроль за розрахунками та моніторинг операційних процесів. За даними OCC, безпека та надійність залишаються обов’язковими критеріями при роботі з цифровими активами, незважаючи на визнання допустимості таких операцій.

Регулятор очікує, що дозвіл на криптовалютні транзакції підвищить доступ клієнтів до торгівлі криптовалютою через регульовані фінансові установи. Це рішення також має на меті створити основу для розширення банківських послуг у криптосекторі та посилення інтеграції крипторинку в традиційну фінансову систему США.

Нещодавно Jonathan Gould, контролер OCC, підтвердив законність надання кастодіальних послуг національними трастовими банками, і цифрові активи не є винятком у цьому контексті.