YieldZard: автоматизированный высокодоходный DeFi-протокол

Что такое YieldZard

Друзья, представьте себе особую «цифровую копилку»: вы кладёте туда деньги, и она не только автоматически управляет ими, но и каждые несколько минут начисляет вам немного «процентов», чтобы ваши средства росли словно по волшебству. YieldZard (сокращённо YLZ) — это блокчейн-проект, предоставляющий децентрализованный финансовый актив, основной функцией которого является автоматическое получение держателями фиксированной и высокой сложной прибыли через механизм под названием «Автоматический стейкинг-протокол YieldZard» (YAP).

Проще говоря, после покупки токенов YLZ вам не нужно выполнять никаких сложных действий, например, переводить монеты на какую-либо платформу для «стейкинга» (Staking — способ поддерживать работу сети и получать вознаграждение за хранение криптовалюты). Ваши токены автоматически начинают приносить доход прямо в вашем цифровом кошельке. Этот процесс очень удобен — как если бы ваш банковский счёт сам начислял проценты, только в мире блокчейна расчёт и выплата «процентов» происходят очень часто — каждые 5 минут. Это называется «EPOCH».

YieldZard ориентирован на пользователей, которые хотят получать пассивный доход от хранения криптовалюты, но не хотят разбираться в сложных операциях. Типичный сценарий использования: купить токены YLZ и просто держать их в своём децентрализованном кошельке — доход будет накапливаться автоматически.

Видение проекта и ценностное предложение

YieldZard стремится упростить процесс получения дохода в децентрализованных финансах (DeFi — Decentralized Finance, финансовые сервисы на блокчейне без участия традиционных банков и посредников), чтобы сделать его доступным для обычных пользователей. Проект предлагает «единое» решение для автоматического стейкинга, автоматического сложного процента и автоликвидности (Auto-Liquidity — протокол автоматически конвертирует часть торговых комиссий в ликвидность для обеспечения плавной торговли токеном), создавая и возвращая ценность держателям токенов YLZ.

Ключевое ценностное предложение — предоставление «фиксированной и высокой» годовой доходности (APY — Annual Percentage Yield, реальная годовая доходность с учётом сложного процента). Например, в первые 12 месяцев заявлена доходность до 918,757.58% годовых. Такая фиксированная и частая (каждые 5 минут) выплата дохода — главное отличие YieldZard от многих других DeFi-проектов, где APY может сильно колебаться.

Технические особенности

Техническое ядро YieldZard — это Автоматический стейкинг-протокол YieldZard (YAP). Его можно представить как точный «двигатель дохода», который незаметно работает в фоновом режиме, обеспечивая автоматическое получение прибыли держателями токенов.

• Автоматический стейкинг и сложный процент: Протокол YAP позволяет пользователям получать и капитализировать доход без ручных действий — достаточно просто держать токены YLZ в децентрализованном кошельке. Ваш доход автоматически прибавляется к основному балансу и начинает приносить ещё больше прибыли.
• Быстрая выплата дохода: Доход начисляется каждые 5 минут, до 288 раз в сутки — это очень высокая частота для криптовалютной сферы. Каждый период начисления называется «EPOCH».
• Автоматическое сжигание токенов («Lava Lake»): Чтобы предотвратить чрезмерную инфляцию, в YieldZard реализована система автоматического сжигания токенов под названием «Lava Lake». При каждой покупке или продаже часть токенов автоматически сжигается, уменьшая их количество в обращении.
• Механизмы финансовой поддержки:
  • Фонд покрытия (Coverage Fund, YCF): Это механизм, похожий на «страховой фонд», который поддерживает стабильную доходность и помогает обеспечивать стабильность цены и долгосрочную устойчивость протокола.
  • Казначейский кошелёк (Wizard's Chest): Дополнительный финансовый резерв, который может пополнять фонд покрытия и помогает устанавливать «минимальную цену» для токена YLZ. Кроме того, казначейство может финансировать будущие продукты, сервисы и проекты YieldZard, например, разрабатываемую ими игру в формате «play-to-earn».

Токеномика

Токен проекта YieldZard — YLZ.

• Тикер токена: YLZ
• Блокчейн: Токен YLZ работает в сети Binance Smart Chain (BSC).
• Первичный выпуск и максимальное предложение: Проект стартовал 20 апреля 2022 года, при первичном размещении (ICO) было создано 325,000 токенов. Максимальное предложение YLZ составляет 3,25 миллиарда.
• Механизмы инфляции/сжигания:
  • Автоматическое сжигание: Как уже упоминалось, механизм «Lava Lake» автоматически сжигает часть токенов при каждой покупке и продаже. При покупке сжигается часть из 12%, при продаже — часть из 18%.
  • Изменение доходности: Хотя начальная годовая доходность очень высока, по данным CoinMarketCap, она постепенно снижается после первых 12 месяцев. Например, после первых 105,120 EPOCH (примерно 1 год) доходность снижается с 0.00868% за EPOCH до 0.00211% за EPOCH и продолжает уменьшаться в последующие годы.
• Назначение токена: Основное назначение YLZ — быть доходным активом, приносящим держателям автоматическую высокую сложную прибыль.
• Торговые комиссии: Для поддержки модели высокой доходности и механизмов фондов, при покупке и продаже YLZ взимается высокая автоматическая комиссия: 12% при покупке и 18% при продаже.

Команда, управление и финансы

• Ключевые члены: YieldZard основан Полом, опытным техническим директором (CTO) с более чем 10-летним опытом в криптовалютной сфере. В 2022 году Пол основал YieldZard и сейчас занимает пост генерального директора (CEO).
• Механизм управления: В открытых источниках нет подробной информации о механизмах децентрализованного управления (например, голосование по направлениям развития), однако средства казначейства (Wizard's Chest) могут использоваться для финансирования новых проектов и маркетинга, что говорит о наличии у команды определённых полномочий по распоряжению финансами.
• Финансирование: Проект поддерживает работу фонда покрытия (YCF) и казначейства (Wizard's Chest) за счёт торговых комиссий (12% при покупке, 18% при продаже). Эти средства используются для стабилизации цены токена, выплаты дохода и финансирования будущих разработок.

Дорожная карта

Согласно имеющейся информации, ключевые этапы и планы развития YieldZard включают:

• 20 апреля 2022 года: Официальный запуск проекта и первичное размещение токенов (ICO).
• Планы на будущее: Средства казначейства (Wizard's Chest) могут быть использованы для финансирования новых продуктов, сервисов и предстоящих проектов YieldZard, например, разрабатываемой игры в жанре «play-to-earn» с тематикой волшебников.

Основные риски

Друзья, несмотря на привлекательность YieldZard, любой криптовалютный проект, особенно в сфере DeFi, сопряжён с рисками. Перед участием обязательно обратите внимание на следующее:

• Риск устойчивости высокой доходности (APY): Заявленная доходность 918,757.58% годовых крайне высока и значительно превышает традиционные финансовые продукты. Такая доходность обычно сопровождается очень высокими рисками. Несмотря на наличие фонда покрытия и механизма сжигания, поддерживать столь высокую доходность в долгосрочной перспективе крайне сложно, особенно при волатильности рынка или снижении объёмов торгов. После первого года доходность резко снижается, что влияет на ожидания долгосрочных держателей.
• Риски смарт-контрактов: Основные функции YieldZard реализованы через смарт-контракты (Smart Contract — код, автоматически исполняющий условия на блокчейне). Если в смарт-контракте есть уязвимости или он подвергнется атаке, средства пользователей могут быть потеряны. Даже если проект проходил аудит, это не гарантирует полной безопасности.
• Риск волатильности рынка: Криптовалютный рынок очень волатилен, цена токена YLZ может резко вырасти или упасть. Даже при высоком доходе в токенах, если их цена падает, ваша общая стоимость активов может снизиться.
• Риск торговых комиссий: Комиссии 12% при покупке и 18% при продаже очень высоки. Если вы часто торгуете или цена токена не растёт значительно, эти комиссии могут съесть ваш основной капитал и прибыль.
• Риск ликвидности: Если интерес к токену YLZ снизится и объёмы торгов упадут, вам может быть сложно быстро купить или продать токены по желаемой цене.
• Регуляторные риски: Регулирование криптовалют и DeFi во всём мире постоянно меняется. Будущие законы могут негативно повлиять на работу проекта YieldZard и его токена.
• Риск централизации: Несмотря на позиционирование как DeFi-проект, если команда имеет слишком большой контроль над протоколом или расходованием средств казначейства, может возникнуть риск централизации.

Помните: данная информация предоставлена только для ознакомления и не является инвестиционной рекомендацией. Перед принятием любых инвестиционных решений обязательно проведите собственное независимое исследование и тщательно оцените риски в соответствии со своей толерантностью.

Чек-лист для проверки

При изучении проекта вы можете самостоятельно проверить следующие ссылки и сведения:

• Адрес контракта в блокчейн-эксплорере: Вы можете посмотреть адрес контракта токена YLZ в блокчейн-эксплорере Binance Smart Chain (BSC), чтобы узнать о торговой активности и распределении держателей. Адрес контракта YLZ:
  0x9adBdcB5ed360114240495F6C8ccC14E5BE87f13
  .
• Активность на GitHub: Изучите репозиторий проекта (если он открыт), чтобы узнать, как часто обновляется код и какова активность сообщества.
• Официальный сайт и соцсети: Посетите официальный сайт YieldZard, а также его официальные аккаунты в Telegram, X (бывший Twitter) и Discord, чтобы получать актуальную информацию и следить за жизнью сообщества.
• Аудиторские отчёты: Проверьте, публиковал ли проект отчёты об аудите смарт-контрактов и каковы результаты оценки безопасности.

Итоги по проекту

YieldZard (YLZ) — это DeFi-протокол на базе Binance Smart Chain, который с помощью уникального Автоматического стейкинг-протокола YieldZard (YAP) предлагает держателям токенов простой, эффективный и частый способ получения сложного дохода. Его отличают заявленная на старте сверхвысокая фиксированная годовая доходность, быстрые выплаты каждые 5 минут, механизм автоматического сжигания токенов «Lava Lake», а также финансовые механизмы «Фонд покрытия» и «Казначейский кошелёк». Проект основан опытным Полом и планирует в будущем развивать направление «play-to-earn» игр и другие продукты.

Для тех, кто хочет получать пассивный доход в криптовалюте без технических сложностей, YieldZard предлагает, на первый взгляд, «простую» модель участия. Однако столь высокая доходность сопряжена с такими же высокими рисками: уязвимости смарт-контрактов, волатильность рынка, высокие комиссии и неопределённость регулирования. Перед участием крайне важно понимать эти риски.

Обратите внимание: данный материал носит исключительно ознакомительный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Перед принятием решений обязательно проведите собственное исследование (DYOR — Do Your Own Research) и проконсультируйтесь с профессиональным финансовым советником.