- Австралия планирует штрафовать криптовалютные платформы на сумму до 10% их годового дохода за нарушение новых правил.
- Мелкие криптовалютные компании могут избежать нового лицензирования, если они обрабатывают небольшие средства клиентов и низкий объем транзакций.
- Дистрибьюторы стейблкоинов получают послабления от некоторых правил, если монеты выпускаются лицензированными финансовыми сервис-провайдерами.
Австралия представила проект законодательства, требующий от платформ цифровых активов наличия лицензии на предоставление финансовых услуг. Согласно предложению, опубликованному Министерством финансов, криптовалютные биржи и провайдеры кастодиальных услуг будут подчиняться Закону о корпорациях. Это также предусматривает высокий уровень стандартов поведения, прозрачности и операций.
Платформы, действующие недобросовестно или использующие несправедливые условия договоров, могут столкнуться с серьезными санкциями. К ним относятся штрафы в размере 16,5 миллионов австралийских долларов, троекратная выгода, полученная от нарушения, или 10% годового дохода. Лицензирование по новой схеме будет контролироваться Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям.
Проект закона открыт для общественного обсуждения до 24 октября. Ожидается, что окончательная версия будет представлена в парламент после этого.
Контроль AUSTRAC усиливается на фоне опасений по розничным рискам
Этот шаг последовал за растущей обеспокоенностью регуляторов увеличением розничных инвестиций в цифровые активы. Австралийское агентство по борьбе с финансовыми преступлениями AUSTRAC недавно приказало местному подразделению Binance пройти внешний аудит. Проверка была инициирована из-за опасений по поводу отмывания денег и финансирования терроризма.
Новые правила основаны на уже существующих обязательствах, которые действуют в настоящее время в AUSTRAC. Проект закона расширяет требования по соблюдению и увеличивает санкции за нарушения. Это соответствует постоянному контролю со стороны Австралийского налогового управления, которое отслеживает криптовалютные транзакции как прирост капитала.
Предложение является частью более широких усилий по устранению регуляторных пробелов. Регуляторы предупреждали, что слабые стандарты оставляют потребителей незащищенными, а рынки — уязвимыми для злоупотреблений. Ранее в этом году AUSTRAC ужесточил правила для криптовалютных банкоматов в Австралии, предупредив операторов о необходимости соблюдения законодательства или риске штрафов.
Исключения для небольших криптовалютных операторов
Хотя проект правил устанавливает высокие стандарты, не все операторы будут затронуты одинаково. Меньшие платформы получат исключения при соблюдении определенных пороговых значений. Это относится к компаниям, хранящим менее 5 000 австралийских долларов на одного клиента и обрабатывающим менее 10 миллионов австралийских долларов в год.
Такой подход направлен на то, чтобы не создавать чрезмерную нагрузку на операторов с низким объемом операций. Это также отражает попытки найти баланс между инновациями и регулированием. По данным отчетов, в настоящее время около 400 криптовалютных платформ зарегистрированы в AUSTRAC. Однако многие из них неактивны или работают на минимальной мощности.
Платформы, находящиеся ниже порога для исключения, не будут обязаны получать полную лицензию. Тем не менее, они должны соблюдать уже действующие требования по борьбе с отмыванием денег.
ASIC предпринимает дополнительные шаги по контролю за стейблкоинами
В рамках сопутствующих мер ASIC предоставил послабления для посредников, работающих со стейблкоинами, выпущенными лицензированными провайдерами. Это освобождение действует до июня 2028 года и освобождает их от необходимости получать отдельные рыночные и клиринговые лицензии. Оно применяется только в случае, если монеты выпускаются держателями лицензии Australian Financial Services Licence.
Действия ASIC демонстрируют гибкий подход к контролю там, где уже существуют необходимые меры. Агентство также выпустило рекомендации по токенам, для которых, вероятно, потребуется лицензирование. Токены, функционирующие как финансовые продукты, остаются под действием текущих финансовых законов.
Нефинансовые цифровые активы, такие как игровые токены и NFT для искусства, останутся вне сферы регулирования.
