HydraVerse: Jogo de Corrida de Dragões P2E no Metaverso

Uau, amigo, olá! Fico feliz em conversar com você sobre um projeto chamado "HOVER" no mundo blockchain. Mas, antes de aprofundar, preciso esclarecer uma pequena questão de "identidade". No universo blockchain, existem dois projetos com nomes parecidos que podem causar confusão: um é o "HydraVerse", um jogo de corrida de dragões no metaverso baseado em blockchain, com o token HDV. O outro é o projeto que vamos abordar hoje, conhecido como "HOVER", que é um protocolo de empréstimos no setor de finanças descentralizadas (DeFi), com o token HOV. Com base no nome abreviado "HOVER" que você forneceu, vou apresentar este protocolo DeFi de empréstimos em detalhes. Atenção: o conteúdo a seguir é apenas uma introdução ao projeto e não constitui recomendação de investimento. No universo das criptomoedas, riscos e oportunidades caminham juntos, então faça sempre sua própria pesquisa (DYOR).

O que é HOVER

Imagine que você tem um dinheiro parado e quer fazê-lo render mais, mas não quer deixar em um banco ou qualquer instituição centralizada. Ao mesmo tempo, talvez precise de um empréstimo de curto prazo, mas não quer enfrentar filas em bancos tradicionais. O HOVER funciona como um “banco digital” descentralizado, sendo uma plataforma de empréstimos construída na blockchain Kava. Aqui, você pode depositar seus ativos digitais (como criptomoedas) e ganhar juros, como se fosse uma conta corrente. E, se precisar de fundos, pode usar seus ativos depositados como garantia para tomar empréstimos de outros ativos digitais.

A principal característica da plataforma é ser “não custodial” (Non-Custodial), ou seja, seus ativos permanecem sob seu controle, não sob custódia da plataforma, aumentando significativamente a segurança. O objetivo é oferecer aos usuários um ponto eficiente e amigável para obtenção de liquidez.

Visão e Proposta de Valor do Projeto

A visão do HOVER é resolver o problema de sustentabilidade das oportunidades de rendimento no DeFi (finanças descentralizadas, serviços financeiros realizados via blockchain sem depender de bancos ou instituições tradicionais). Muitos projetos DeFi oferecem recompensas altas para atrair usuários, mas essas recompensas costumam ser temporárias e insustentáveis, como em “esquemas Ponzi”. O HOVER busca combinar recompensas de bloco em nível de rede com a composabilidade de aplicativos descentralizados (dApps), trazendo retornos duradouros e de alto valor para o setor DeFi.

Seu principal diferencial está no foco em sustentabilidade multigeracional de tokens e geração de rendimento escalável. O projeto não depende apenas de incentivos de tokens para gerar demanda, mas integra profundamente seu token principal ($HOV) à operação do protocolo. O objetivo do HOVER é se tornar uma peça central do ecossistema Kava, colaborando com outros primitivos DeFi (DeFi Primitives, os “blocos de construção” básicos e combináveis do DeFi), tornando-se o ponto focal para liquidez instantânea e eficiente em capital.

Características Técnicas

Os principais destaques técnicos do HOVER incluem:

• Baseado no Kava EVM: O HOVER é nativo da rede Kava, aproveitando o Cosmos SDK e a arquitetura de cadeia colaborativa do Kava EVM (Máquina Virtual Ethereum, que permite rodar contratos inteligentes compatíveis com Ethereum na Kava), acessando um ecossistema mais amplo. Isso significa que o HOVER se beneficia tanto da interoperabilidade do Cosmos quanto da compatibilidade com ferramentas e aplicações do Ethereum.
• Mercado de empréstimos não custodial: Este é um recurso central: usuários depositam ativos para obter rendimento e podem usá-los como garantia para tomar empréstimos de outros ativos. Depósitos e retiradas são instantâneos, oferecendo liquidez de baixo atrito para usuários e dApps construídos sobre os pools de liquidez do HOVER.
• Operação algorítmica: O funcionamento do protocolo HOVER é algorítmico, ou seja, apenas depositantes originais (sem uso como garantia) e tomadores de empréstimo colateralizados podem sacar fundos. Os empréstimos são sobrecolateralizados, e o valor emprestado depende do valor de mercado do colateral.
• Gestão de risco: O HOVER trabalha com a consultoria externa Ledger Works, que oferece monitoramento de mercado 24/7 para garantir a estabilidade do mercado.

Tokenomics

O design econômico do HOVER é único, adotando um modelo de três tokens para aumentar a utilidade dos tokens, facilitar a operação do protocolo e oferecer formas significativas de participação aos usuários. Os três tokens são:

• HOV: Token nativo do HOVER, com fornecimento total de 1.000.000.000 unidades. Usuários podem adquirir HOV via venda de tokens ou em exchanges centralizadas/descentralizadas. Quem possui e faz staking de HOV obtém funcionalidades extras no protocolo.
• esHOV: Ao fazer staking de HOV, ele é convertido em esHOV na proporção 1:1. O esHOV é um token de staking intransferível, que oferece descontos em taxas de empréstimo e liquidação, além de conceder direito de voto na governança via programa de staking do HOVER.
• xHOV: Usuários podem converter esHOV em xHOV após passar pelo processo de KYC (Conheça Seu Cliente, verificação de identidade), participando do programa de recompensas do HOVER. Detentores de xHOV recebem 33% da receita do protocolo como recompensa.

Esse modelo incentiva a participação e a posse de longo prazo, em vez de depender apenas de incentivos de curto prazo.

Equipe, Governança e Financiamento

A equipe do HOVER colabora com empresas renomadas do setor blockchain para garantir o desenvolvimento sólido do projeto:

• Equipe de desenvolvimento principal: O HOVER trabalha com a Rome Blockchain Labs (RBL) para implementar seu protocolo de empréstimos e operações on-chain. A RBL é uma empresa especializada em desenvolvimento blockchain, já tendo apoiado protocolos líderes como BENQI e Moonwell. O CEO da RBL, Alexander Szul, também atua como conselheiro próximo do HOVER, apoiando o lançamento e a promoção de mercado.
• Gestão de risco: A Ledger Works fornece serviços de gestão de risco ao HOVER, incluindo monitoramento de mercado 24/7.
• Mecanismo de governança: A governança do HOVER será gradualmente transferida para a comunidade, com o objetivo final de se tornar uma DAO (Organização Autônoma Descentralizada, gerida coletivamente por votação dos membros). Detentores de esHOV têm direito de voto na governança.
• Financiamento: Em 14 de fevereiro de 2024, o HOVER realizou a venda pública de seu token nativo $HOV na DAO Maker, com meta de arrecadar US$ 1 milhão, equivalente a 3,6% do fornecimento total de $HOV. Antes disso, os Genesis Pools (período de depósito inicial) já haviam bloqueado mais de US$ 15,3 milhões em valor total (TVL).

Roadmap

O lançamento do “middleware” do HOVER será dividido em três fases, todas apoiadas pelo token $HOV.

• Implantação inicial (Fase 1): O lançamento inicial do HOVER é um mercado de empréstimos não custodial na rede Kava. A Kava foi escolhida por seu valor total bloqueado (TVL) expressivo, ecossistema EVM em crescimento e interoperabilidade com várias zonas do Cosmos.
• Marcos importantes:
  • 20 de junho de 2023: Publicação do Hover Litepaper, detalhando a visão e tecnologia do projeto.
  • 14 de fevereiro de 2024: Venda pública do token $HOV na DAO Maker.
  • 21 de fevereiro de 2024: Lançamento oficial do protocolo de empréstimos HOVER, permitindo depósitos para rendimento e empréstimos colateralizados.

No futuro, o HOVER planeja adicionar suporte a mais tokens e avançar gradualmente para a governança comunitária.

Alertas de Risco Comuns

Todo projeto blockchain envolve riscos, e o HOVER não é exceção. Veja alguns alertas comuns:

• Riscos técnicos e de segurança: Apesar da equipe especializada e do monitoramento de risco, falhas em contratos inteligentes, ataques ao protocolo ou problemas na própria rede Kava podem causar perdas financeiras.
• Riscos econômicos:
  • Volatilidade de mercado: Os preços dos criptoativos são altamente voláteis, e o valor do colateral pode cair rapidamente, gerando risco de liquidação.
  • Sustentabilidade dos rendimentos: Embora o HOVER busque rendimentos sustentáveis, as taxas de retorno no DeFi dependem da oferta e demanda do mercado, sem garantia de estabilidade a longo prazo.
  • Oscilação do preço do token: O preço do token HOV é influenciado por fatores como sentimento de mercado e desenvolvimento do projeto, podendo variar bastante.
  • Risco de liquidez: Em condições extremas de mercado, alguns ativos podem ter liquidez insuficiente, afetando empréstimos ou liquidações.
• Riscos regulatórios e operacionais: Mudanças nas políticas regulatórias podem impactar projetos DeFi. Sendo um projeto relativamente novo, sua capacidade de operação e aceitação de mercado ainda precisam ser observadas.
• Tempo de desbloqueio e penalidades de staking: O desbloqueio de esHOV e xHOV pode exigir prazos longos e envolver penalidades elevadas.

Checklist de Verificação

Se você se interessou pelo HOVER, pode pesquisar mais sobre:

• Explorador de blocos da Kava: Procure o endereço do contrato inteligente do HOVER e acompanhe as transações e movimentações de ativos on-chain.
• Hover Litepaper: Leia atentamente o Litepaper para entender melhor os detalhes técnicos e o modelo econômico.
• Atividade no GitHub: Verifique o repositório de código (se público) para acompanhar o progresso de desenvolvimento e contribuições da comunidade.
• Redes sociais oficiais: Siga os canais oficiais do HOVER no Twitter (X), Telegram, Medium, etc., para receber anúncios e participar das discussões da comunidade.
• Informações sobre parceiros: Conheça o histórico e reputação dos parceiros (como Rome Blockchain Labs, Ledger Works, Kava).

Resumo do Projeto

O HOVER é um protocolo de empréstimos descentralizado implantado no Kava EVM, que busca oferecer rendimentos DeFi sustentáveis e eficiência de capital por meio de seu modelo exclusivo de três tokens e integração profunda com o ecossistema Kava. Com empréstimos não custodiais, operação algorítmica e gestão de risco profissional, oferece uma plataforma para empréstimos na blockchain. Apesar de ser um projeto relativamente novo, sua parceria com equipes renomadas e foco em sustentabilidade de longo prazo são pontos fortes. No entanto, como todo projeto cripto, o HOVER enfrenta desafios como volatilidade de mercado, riscos técnicos e incertezas regulatórias.

Espero que esta apresentação ajude você a ter uma visão inicial sobre o HOVER. Lembre-se: o mundo blockchain muda rápido, então pesquise bastante antes de tomar qualquer decisão. Boa sorte na sua jornada explorando o universo blockchain!