- SWIFT faz parceria com Consensys para construir um sistema blockchain para pagamentos bancários transfronteiriços em tempo real.
- A nova plataforma blockchain irá suportar transações de ativos tokenizados entre instituições financeiras globais.
- A SWIFT planeja testar recursos de blockchain com mais de 30 bancos para melhorar a velocidade dos pagamentos e reduzir atrasos nas transações.
A SWIFT está colaborando com a Consensys e mais de 30 instituições financeiras para desenvolver um sistema de liquidação baseado em blockchain. O programa foi projetado para facilitar pagamentos transfronteiriços entre bancos de todo o mundo em tempo real e 24 horas por dia, 7 dias por semana.
O movimento ocorre à medida que a indústria financeira se volta para sistemas de pagamento digital mais rápidos. O projeto da SWIFT foca em criar um livro-razão seguro para transações entre instituições.
O novo sistema não moverá fundos diretamente. Em vez disso, servirá como uma camada de comunicação entre bancos para validar e registrar transações on-chain. O objetivo da SWIFT é apoiar trocas de ativos tokenizados enquanto mantém a conformidade com estruturas regulatórias.
Testes Começam com a Rede Ethereum Layer-2
A primeira fase do projeto envolve a construção de um protótipo em colaboração com a Consensys. O protótipo está sendo testado na rede layer-2 da Ethereum, Linea. No início deste ano, a Consensys conversou com fundos soberanos e bancos para construir infraestrutura na Ethereum e impulsionar seu papel nas finanças globais.
A SWIFT pretende suportar diferentes tipos de tokens digitais. No entanto, a decisão final caberá aos bancos centrais e comerciais. A infraestrutura deve permanecer interoperável com os sistemas financeiros existentes e redes emergentes.
A Consensys definirá as futuras fases do projeto com base nos resultados dos testes. O blockchain funcionará juntamente com a camada de mensagens da SWIFT para sincronizar dados de forma segura e eficiente.
Sistemas Legados Competem com o Crescimento das Stablecoins
O crescimento das stablecoins aumentou a pressão sobre os sistemas bancários legados. A tecnologia blockchain é capaz de fornecer pagamentos mais rápidos e econômicos.
Transações transfronteiriças tradicionais geralmente levam dias. Redes blockchain podem concluir os mesmos processos em minutos. Essa eficiência torna as stablecoins atraentes para instituições que buscam liquidações mais rápidas.
Em resposta, a SWIFT busca reduzir sua dependência das trilhas tradicionais. A organização planeja usar contratos inteligentes e ativos tokenizados para otimizar as operações. Alguns observadores do setor veem isso como um esforço para competir com provedores de stablecoins.
Bancos Exploram Blockchain para Liquidações
Bancos como Bank of America, Citigroup e NatWest devem participar dos testes da SWIFT. Eles ajudarão a avaliar como o blockchain pode processar transações para produtos tokenizados, incluindo stablecoins.
Testes anteriores em 2024 mostraram progresso. A SWIFT trabalhou com o UBS e Chainlink no Projeto Guardian de Singapura. Os testes conectaram fundos tokenizados com pagamentos em moeda fiduciária usando a rede global de mensagens. A SWIFT também fez parceria com grandes bancos para testar seu sistema central de mensagens no blockchain Linea, visando melhorar os pagamentos globais.
Mais recentemente, o Qatar National Bank juntou-se a um projeto blockchain separado usando a plataforma Kinexys da JP Morgan. Esse sistema oferece pagamentos em USD mais rápidos e disponibilidade 24/7.
A iniciativa liderada pela SWIFT pode trazer velocidade e eficiência semelhantes à sua rede de 11.500 instituições em mais de 200 países.
