Volt Protocol: Cyfrowa waluta odporna na inflację i przynosząca dochód

Czym jest Volt Protocol

Przyjaciele, wyobraźcie sobie pieniądze, których używamy na co dzień, takie jak juan czy dolar amerykański – ich siła nabywcza z czasem powoli spada, co nazywamy „inflacją”. To, co dziś kupimy za 100 złotych, za kilka lat może być już poza naszym zasięgiem. Volt Protocol (w skrócie VOLT) to projekt, który chce stworzyć w świecie blockchain cyfrową walutę bardziej „odporną na inflację”.

W skrócie, Volt Protocol to zdecentralizowany protokół cyfrowej waluty, którego głównym celem jest stworzenie stablecoina odpornego na inflację. Ten stablecoin nie jest bezpośrednio powiązany z dolarem, jak USDT czy USDC, lecz próbuje śledzić indeks cen konsumpcyjnych (CPI) publikowany przez amerykańskie Biuro Statystyki Pracy. (Indeks cen konsumpcyjnych (CPI): wskaźnik mierzący zmiany cen koszyka dóbr i usług, często używany do odzwierciedlenia poziomu inflacji.)

Możesz to potraktować jak „inteligentne konto oszczędnościowe”. Wpłacasz do niego popularne stablecoiny (np. DAI, USDC), a Volt Protocol optymalizuje te aktywa, szukając najlepszych okazji do zysku, po czym generuje dla Ciebie stablecoina o nazwie VOLT. Wartość tego stablecoina VOLT ma rosnąć wraz ze wzrostem CPI, pomagając Ci walczyć z inflacją i utrzymać, a nawet zwiększyć siłę nabywczą Twoich cyfrowych aktywów. (Stablecoin: kryptowaluta o względnie stabilnej wartości, zwykle utrzymywana przez powiązanie z walutą fiducjarną, towarem lub innymi aktywami kryptograficznymi.)

Protokół działa na blockchainie Ethereum i wykorzystuje „orakle” takie jak Chainlink do pobierania rzeczywistych danych CPI, zapewniając, że stablecoin dokładnie śledzi inflację. (Orakle: most łączący blockchain z rzeczywistymi danymi ze świata, umożliwiający smart kontraktom dostęp do informacji spoza łańcucha.)

Wizja projektu i propozycja wartości

Wizja Volt Protocol jest bardzo jasna: zapewnić użytkownikom w cyfrowym świecie sposób na przechowywanie wartości odporny na inflację. Jego kluczowa propozycja wartości polega na rozwiązaniu problemów tradycyjnych stablecoinów.

Obecnie większość stablecoinów jest powiązana z walutami fiducjarnymi, takimi jak dolar, co rozwiązuje problem dużej zmienności kryptowalut, ale dziedziczy ryzyko inflacji walut fiducjarnych. Oznacza to, że nawet posiadając stablecoiny, Twoja siła nabywcza z czasem maleje. Volt Protocol, śledząc CPI, chce, by jego stablecoin lepiej utrzymywał, a nawet zwiększał realną siłę nabywczą użytkowników – jakby „ubierał” Twoje cyfrowe aktywa w „płaszcz antyinflacyjny”.

Ponadto, dąży do zbudowania zdecentralizowanego systemu oszczędności i kredytów, optymalizując alokację aktywów stablecoina w sposób sprawiedliwy i neutralny poprzez „zarządzanie rynkowe”, by osiągać lepsze zyski. (DeFi – zdecentralizowane finanse: usługi finansowe oparte na blockchainie, mające na celu eliminację tradycyjnych pośredników.)

W porównaniu z podobnymi projektami, największą różnicą Volt Protocol jest unikalna koncepcja stablecoina „odpornego na inflację”. Nie zadowala się on prostą stabilnością cen, lecz dąży do stabilności siły nabywczej, co jest nowatorskim i atrakcyjnym kierunkiem na obecnym rynku kryptowalut.

Cechy techniczne

Architektura techniczna Volt Protocol opiera się głównie na blockchainie Ethereum i integruje kilka kluczowych technologii wspierających jego unikalne funkcje:

• Blockchain Ethereum: jako infrastruktura bazowa, Volt Protocol wykorzystuje smart kontrakty Ethereum do realizacji logiki protokołu i zarządzania aktywami. (Smart kontrakt: program komputerowy przechowywany na blockchainie, automatycznie wykonujący się po spełnieniu określonych warunków.)

• Orakle Chainlink: aby dokładnie śledzić dane CPI, Volt Protocol polega na oraklach Chainlink, które bezpiecznie i niezawodnie przekazują rzeczywiste dane o inflacji na blockchain.

• CDP (collateralized debt position) i PSM (peg stability module): Stablecoin Volt Protocol jest emitowany poprzez zabezpieczenie różnych aktywów kryptograficznych (np. DAI, USDC i inne stablecoiny). Te zabezpieczenia są przechowywane w „module stabilności powiązania”, który zarządza zabezpieczeniami i pomaga utrzymać stabilność wartości stablecoina VOLT. (CDP: mechanizm pozwalający użytkownikom pożyczać stablecoiny pod zastaw aktywów kryptograficznych. PSM: mechanizm utrzymujący powiązanie stablecoina z aktywem docelowym.)

• Mechanizm zarządzania rynkowego: kluczowe parametry protokołu, takie jak dostosowanie stóp procentowych stablecoina czy wybór typów zabezpieczeń, nie są w pełni ustalane przez głosowanie, lecz w miarę możliwości kierowane siłami rynkowymi. Jednocześnie istnieją mechanizmy równoważące, zapobiegające potencjalnym ryzykom.

• Wykorzystanie protokołu Fuse: Volt Protocol korzysta także z Fuse – otwartego protokołu stóp procentowych opartego na Ethereum, co może pomóc w optymalizacji zysków z zabezpieczeń.

Tokenomia

Token zarządzania Volt Protocol również nazywa się VOLT i odgrywa kluczową rolę w funkcjonowaniu całego protokołu:

• Symbol tokena i łańcuch emisji: Symbol tokena to VOLT, działa głównie na blockchainie Ethereum.

• Podaż i mechanizm emisji: Całkowita podaż tokenów VOLT jest stała i wykorzystuje model emisji malejącej. Oznacza to, że tempo emisji nowych tokenów stopniowo spada.

• Zastosowania tokena:

  • Prawa zarządzania: Posiadacze tokenów VOLT mają prawo głosować w kluczowych decyzjach dotyczących protokołu, a nawet mogą korzystać z prawa weta wobec zmian uznanych za ryzykowne lub szkodliwe. Każdy token VOLT lub xVOLT (xVOLT to prawdopodobnie stakowany VOLT) reprezentuje jeden głos. Do przyjęcia propozycji wymagane jest osiągnięcie kworum miliona głosów.

  • Udział w zarządzaniu rynkowym: W whitepaperze wspomniano, że posiadacze VCON (prawdopodobnie powiązane z tokenem VOLT) podejmują decyzje ryzykowne poprzez elastyczną alokację kapitału i ponoszą związane z tym ryzyko oraz korzyści.

• Dystrybucja i odblokowanie tokenów: Dystrybucja tokenów VOLT podzielona jest na kilka części, z określonym harmonogramem blokady i odblokowania. Na przykład tokeny dla członków zespołu, doradców, partnerów, fundacji i na zachęty społeczności mają liniowy okres odblokowania trwający do 260 tygodni (około 5 lat). Taki długoterminowy mechanizm odblokowania pomaga motywować uczestników projektu do długofalowego zaangażowania.

Zespół, zarządzanie i finansowanie

• Zespół: Volt Protocol powstał w 2021 roku, z siedzibą w San Francisco w Kalifornii, USA. W whitepaperze wspomniano, że na wczesnym etapie projektu zespół kluczowych kontrybutorów i zewnętrzni audytorzy odpowiadają za przegląd wszystkich zintegrowanych platform oraz wszelkich zmian zarządzania na tych platformach, by zapewnić bezpieczeństwo.

• Mechanizm zarządzania: Volt Protocol stosuje demokratyczny model zarządzania. Posiadacze tokenów VOLT mają prawo weta wobec propozycji uznanych za ryzykowne lub szkodliwe. Każdy token VOLT lub xVOLT to jeden głos, a do przyjęcia propozycji wymagane jest kworum miliona głosów. Koncepcja „zarządzania rynkowego” ma na celu równoważenie podaży i popytu na kapitał poprzez siły rynkowe, by skuteczniej zarządzać płynnością i osiągać równowagę rynkową.

• Finansowanie: Do kwietnia 2022 roku Volt Protocol pozyskał 2 miliony dolarów w rundzie seed.

Mapa drogowa

Z dostępnych obecnie informacji wynika, że Volt Protocol osiągnął następujące kamienie milowe:

• 2021: Założenie projektu.

• Kwiecień 2022: Zakończenie rundy seed na 2 miliony dolarów.

• 13 października 2022: Aktualizacja whitepaperu projektu na GitHubie.

• 5 września 2024: Aktualizacja głównego repozytorium kodu `ethereum-credit-guild` na GitHubie.

Obecnie w publicznie dostępnych materiałach nie ma szczegółowego harmonogramu przyszłych działań Volt Protocol (np. wydania funkcji czy kamieni milowych na kolejne kwartały). Zaleca się śledzenie oficjalnych kanałów projektu, by być na bieżąco.

Typowe ostrzeżenia dotyczące ryzyka

Każdy projekt blockchain wiąże się z ryzykiem – Volt Protocol nie jest wyjątkiem. Przed zaangażowaniem się, koniecznie zapoznaj się z poniższymi kwestiami:

• Ryzyka techniczne i bezpieczeństwa:

  • Ryzyko smart kontraktów: Cała logika protokołu opiera się na smart kontraktach – jeśli zawierają one luki, może to prowadzić do utraty środków. Oficjalne źródła wspominają o „audytach protokołu”, ale szczegóły i wyniki audytów wymagają dalszej weryfikacji.

  • Ryzyko orakli: Volt Protocol w dużym stopniu polega na oraklach Chainlink do pobierania danych CPI. Awaria orakla, manipulacja danymi lub opóźnienia mogą wpłynąć na stabilność powiązania stablecoina.

• Ryzyka ekonomiczne:

  • Ryzyko stabilności powiązania: Mimo że celem jest śledzenie CPI, w przypadku gwałtownych wahań rynkowych, niewłaściwego zarządzania zabezpieczeniami lub nieskuteczności „zarządzania rynkowego” w sytuacjach ekstremalnych, stablecoin VOLT może nie być w stanie idealnie utrzymać siły nabywczej.

  • Ryzyko zabezpieczeń: Stablecoin protokołu jest zabezpieczony innymi aktywami kryptograficznymi. Jeśli ich wartość gwałtownie spadnie, może to prowadzić do niewypłacalności protokołu lub niedostatecznego zabezpieczenia.

• Ryzyka zgodności i operacyjne:

  • Ryzyko regulacyjne: Regulacje dotyczące stablecoinów na świecie są niejasne i stale się zmieniają. Każde przyszłe zaostrzenie przepisów może mieć istotny wpływ na działalność i rozwój Volt Protocol.

  • Ryzyko zarządzania: Mimo demokratycznego zarządzania, zbyt duża koncentracja tokenów lub nieodpowiednie ustawienie kworum może prowadzić do przejęcia kontroli przez dużych graczy, co zagraża decentralizacji i neutralności protokołu.

Pamiętaj, powyższe nie stanowi porady inwestycyjnej – każda inwestycja wiąże się z ryzykiem, przeprowadź własny due diligence.

Lista weryfikacyjna

Aby lepiej poznać Volt Protocol, możesz skorzystać z poniższych źródeł do weryfikacji i badań:

• Oficjalna strona: https://www.volt.ag lub https://www.voltprotocol.io

• Whitepaper: dostępny w repozytorium GitHub: https://github.com/volt-protocol/whitepaper

• Aktywność na GitHubie: odwiedź organizację GitHub https://github.com/volt-protocol, sprawdź historię commitów i częstotliwość aktualizacji głównych repozytoriów (np. `ethereum-credit-guild`, `volt-protocol-core`), by ocenić aktywność deweloperską projektu.

• Adres kontraktu w eksploratorze bloków: wyszukaj adres kontraktu tokena VOLT w eksploratorze Ethereum (np. Etherscan), by sprawdzić rozkład posiadaczy i historię transakcji. Obecnie adres kontraktu nie jest podany w publicznych materiałach – należy go poszukać na oficjalnej stronie lub w whitepaperze.

• Media społecznościowe: śledź oficjalny Twitter/X (https://x.com/voltonchain) i Telegram (https://t.me/+zglK7KXsC0Y2Yzg0), by być na bieżąco z dyskusjami społeczności i ogłoszeniami.

• Raporty z audytów: sprawdź na oficjalnej stronie lub w dokumentacji, czy dostępne są raporty z audytów bezpieczeństwa przeprowadzonych przez podmioty trzecie – to ważny element oceny bezpieczeństwa projektu.

Podsumowanie projektu

Volt Protocol to nowatorska próba rozwiązania problemu inflacji tradycyjnych stablecoinów w świecie blockchain. Poprzez stworzenie stablecoina VOLT śledzącego indeks cen konsumpcyjnych (CPI), projekt chce zapewnić użytkownikom cyfrowy aktyw odporny na spadek siły nabywczej. Ten stablecoin nie tylko ma potencjał antyinflacyjny, ale został zaprojektowany jako aktywo przynoszące dochód, generując zyski dzięki optymalizacji zabezpieczeń.

Projekt działa na Ethereum, korzysta z orakli Chainlink do pobierania danych spoza łańcucha oraz unikalnego mechanizmu „zarządzania rynkowego” do zarządzania parametrami protokołu. Token VOLT jako token zarządzania daje posiadaczom prawo głosu i weta w sprawie przyszłego rozwoju protokołu.

Wizja Volt Protocol jest ambitna – chce wytyczyć nową ścieżkę w segmencie stablecoinów, ale jednocześnie mierzy się z wyzwaniami technicznymi, akceptacją rynkową, regulacjami i zarządzaniem zabezpieczeniami. Dla osób szukających długoterminowego narzędzia do przechowywania wartości w świecie krypto i zainteresowanych innowacyjnymi modelami stablecoinów, Volt Protocol to przypadek wart uwagi. Jednak jak każda nowa technologia, jego długoterminowy sukces wymaga czasu i weryfikacji przez rynek.

Pamiętaj, wszystkie powyższe informacje służą wyłącznie celom edukacyjnym i nie stanowią porady inwestycyjnej. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej przeprowadź własne, niezależne badania i ocenę ryzyka.