Revelation Finance: tokeny transakcyjne i stakingowe oparte na Ethereum.

Czym jest Revelation Finance

Przyjaciele, wyobraźcie sobie pieniądze, których używamy na co dzień, na przykład juana chińskiego – jego wartość jest gwarantowana przez bank centralny. Ale czy w świecie blockchain istnieje cyfrowa waluta, której wartość również może być względnie stabilna, nie podlegać gwałtownym wahaniom, jak juan? Na tym właśnie polega urok stablecoinów (stabilnych monet). A dziś omawiany Revelation Finance, a dokładniej ADADAO (skrót projektu: ADAO), to „skrzynka narzędzi finansowych” na blockchainie Cardano (Cardano Blockchain – platforma blockchain podobna do Ethereum, ale prawdopodobnie bardziej nastawiona na naukową rzetelność i zrównoważony rozwój), która pomaga tworzyć takie stablecoiny.

W skrócie, celem ADADAO jest umożliwienie generowania stablecoina o nazwie AUSD poprzez wykorzystanie aktywów na blockchainie Cardano (np. natywnego tokena ADA) jako zabezpieczenia. Wartość stablecoina AUSD będzie utrzymywana na stabilnym poziomie, podobnie jak dolar amerykański, dzięki czemu możesz dokonywać transakcji i pożyczać środki w świecie blockchain bez obaw o duże wahania cen aktywów.

Typowy proces użycia przypomina zaciąganie kredytu pod zastaw nieruchomości w banku: blokujesz pewną ilość ADA w systemie ADADAO jako zabezpieczenie, a system generuje dla Ciebie określoną ilość stablecoina AUSD na podstawie wartości zastawu. Gdy chcesz odzyskać swoje ADA, wystarczy zwrócić odpowiednią ilość AUSD i uiścić pewne opłaty.

Wizja projektu i propozycja wartości

Wizją ADADAO jest dostarczenie zdecentralizowanego, zabezpieczonego stablecoina dla ekosystemu Cardano. Projekt chce rozwiązać kluczowy problem, jakim jest powszechna zmienność cen na rynku kryptowalut. Dzięki AUSD użytkownicy mogą korzystać z bardziej stabilnego miernika wartości i środka wymiany podczas aktywności finansowych na blockchainie Cardano.

W porównaniu do podobnych projektów, ADADAO wyróżnia się tym, że jest zbudowany na blockchainie Cardano oraz podkreśla, że jego protokół jest zdecentralizowany (Decentralized Protocol – system bez centralnej kontroli, zarządzany przez społeczność) i oferuje generowanie stablecoina bez odsetek (Interest Free – podczas generowania stablecoina nie płaci się odsetek, choć zwykle występują inne opłaty, np. opłata stabilizacyjna). Oznacza to, że użytkownicy mogą uzyskać stablecoina niższym kosztem, a cały proces jest kontrolowany przez smart kontrakty (Smart Contracts – programy komputerowe automatycznie wykonujące warunki umowy), co ogranicza potrzebę zaufania do stron trzecich.

Cechy techniczne

Trzonem technologicznym ADADAO jest zdecentralizowany protokół oparty na blockchainie Cardano. Oznacza to, że jego działanie nie zależy od żadnej scentralizowanej firmy czy osoby, lecz jest automatycznie realizowane przez wcześniej zaprogramowane smart kontrakty.

Główne cechy techniczne obejmują:

• Zdecentralizowany protokół: cały system jest napędzany przez smart kontrakty, w pełni transparentny i nie wymaga zaufania do stron trzecich.
• Pożyczki bez odsetek: użytkownicy generują stablecoina pod zastaw aktywów bez konieczności płacenia odsetek, co jest atrakcyjną cechą w świecie DeFi (zdecentralizowanych finansów).
• Budowa na Cardano: wykorzystuje cechy blockchaina Cardano, oferując stabilne i skalowalne usługi stablecoinowe.
• Weryfikowalne zabezpieczenie aktywów: każdy AUSD jest wspierany przez zabezpieczenie on-chain, co zapewnia stabilność jego wartości.

Jeśli chodzi o mechanizm konsensusu, ponieważ ADADAO jest zbudowany na blockchainie Cardano, naturalnie dziedziczy mechanizm konsensusu Cardano, czyli Ouroboros (rodzaj konsensusu Proof of Stake – PoS, weryfikacja transakcji i tworzenie nowych bloków przez posiadaczy i stakerów tokenów).

Tokenomia

W ekosystemie ADADAO występują dwa główne tokeny: AUSD i ADAO.

Stablecoin AUSD

AUSD to stablecoin generowany przez protokół ADADAO, powiązany miękko z dolarem amerykańskim, z celem utrzymania stabilnej wartości. Jego stabilność zapewnia nadzabezpieczenie (wartość zastawu przewyższa wartość wygenerowanego stablecoina).

Token ADAO

ADAO to token użytkowy i zarządzający (Utility and Governance Token – token użytkowy ma praktyczne zastosowanie w ekosystemie, token zarządzający pozwala posiadaczom brać udział w głosowaniach dotyczących decyzji projektowych).

• Symbol/łańcuch emisji: ADAO, wydany na blockchainie Cardano, jest natywnym tokenem Cardano.
• Podaż całkowita/mechanizm emisji: Całkowita podaż ADAO wynosi 500 milionów sztuk.
• Inflacja/palanie: Dostępne informacje nie precyzują szczegółowo mechanizmu inflacji lub palenia tokenów.
• Obecna i przyszła podaż w obiegu: Różne źródła podają różne dane o podaży w obiegu. Raport z kwietnia 2022 podaje 18 milionów, inny raport wskazuje 0 ADAO, a jeszcze inny 139 milionów. Oznacza to, że dane o podaży mogą być niepewne lub nieaktualne i wymagają dalszej weryfikacji.
• Zastosowania tokena:
  • Zarządzanie: posiadacze ADAO mogą brać udział w głosowaniach dotyczących sposobu działania protokołu i zmian parametrów.
  • Podział opłat: posiadacze mogą otrzymywać część opłat generowanych przez protokół.
  • Handel i arbitraż: ADAO jako kryptowaluta może być kupowany i sprzedawany na giełdach, umożliwiając arbitraż cenowy.
  • Staking i pożyczki: użytkownicy mogą stakować ADAO lub pożyczać go, by zarabiać zyski.
• Informacje o dystrybucji i odblokowaniu tokenów: Dostępne informacje nie precyzują szczegółowo planu dystrybucji i odblokowania.

Zespół, zarządzanie i finansowanie

Początkowo za rozwój i uruchomienie projektu ADADAO odpowiadała Fundacja ADADAO. Plan zakłada stopniowe przekazanie odpowiedzialności społeczności, by osiągnąć pełne zdecentralizowane zarządzanie autonomiczne (DAO, Decentralized Autonomous Organization – organizacja zarządzana i operowana przez kod i głosowania społeczności).

Oznacza to, że w przyszłości posiadacze tokenów ADAO będą decydować w drodze głosowania o kierunku rozwoju projektu, parametrach protokołu i innych ważnych sprawach. Jednak obecnie publicznie dostępnych informacji o członkach zespołu jest niewiele – strona Cardano Cube wskazuje, że nie znaleziono publicznych danych o członkach zespołu ADADAO.

Jeśli chodzi o skarbiec i runway (czas, na jaki wystarczą środki projektu), dostępne informacje nie zawierają szczegółowych danych.

Mapa drogowa

Mapa drogowa ADADAO pokazuje historię rozwoju i plany na przyszłość. Oto kilka kluczowych kamieni milowych:

• I kwartał 2022: przeprowadzono pierwszą emisję tokenów (IDO) i listing na scentralizowanej giełdzie (CEX).
• II kwartał 2022: uruchomiono funkcję stakingu oraz listing na Cardano DEX (zdecentralizowanej giełdzie).
• III kwartał 2022: przeprowadzono wstępny projekt i optymalizację protokołu.
• IV kwartał 2022: wydano wersję demonstracyjną i przeprowadzono dodatkowe badania.
• I kwartał 2023: opublikowano whitepaper i uruchomiono testnet.
• II kwartał 2023: uruchomiono testnet V1 i zoptymalizowano protokół.
• III kwartał 2023: uruchomiono testnet V2 i zintegrowano portfel Nami.
• IV kwartał 2023: opracowano moduł PSM (Peg Stability Module – moduł stabilizacji powiązania) i DAO oraz wzmocniono usługi wyroczni.
• I kwartał 2024: utworzono DAO i ostatecznie ustalono mechanizm głosowania.
• II kwartał 2024: opracowano funkcję stakingu on-chain i zoptymalizowano protokół.
• III kwartał 2024: przeprowadzono ostateczny audyt protokołu i planowane jest uruchomienie finalnej wersji.

Typowe ostrzeżenia dotyczące ryzyka

Inwestowanie w jakikolwiek projekt kryptowalutowy wiąże się z ryzykiem – ADADAO nie jest wyjątkiem. Oto kilka typowych ostrzeżeń:

• Ryzyko technologiczne i bezpieczeństwa:
  • Luki w smart kontraktach: mimo audytów mogą istnieć nieodkryte luki, które mogą prowadzić do utraty środków.
  • Ryzyko wyroczni: protokół stablecoina polega na wyroczniach (Oracle – usługi wprowadzające dane spoza łańcucha na blockchain) do uzyskiwania cen zabezpieczeń; jeśli dane wyroczni są niedokładne lub zmanipulowane, może to wpłynąć na stabilność stablecoina.
  • Ryzyko blockchaina Cardano: jako część ekosystemu Cardano, ryzyka technologiczne samego blockchaina Cardano również wpływają na ADADAO.
• Ryzyko ekonomiczne:
  • Ryzyko likwidacji zabezpieczenia: jeśli cena zabezpieczenia (np. ADA) gwałtownie spadnie, może dojść do likwidacji i użytkownik może ponieść straty.
  • Ryzyko oderwania stablecoina od dolara: AUSD może nie utrzymać powiązania z dolarem z powodu paniki rynkowej, niewystarczającego zabezpieczenia lub wad w projekcie protokołu.
  • Wahania ceny tokena: cena ADAO jako tokena użytkowego i zarządzającego podlega wpływowi podaży i popytu, postępów projektu, nastrojów na rynku kryptowalut itp., przez co jest zmienna.
  • Ryzyko płynności: na niektórych giełdach wolumen obrotu ADAO może być niewystarczający, co utrudnia handel lub powoduje poślizg cenowy.
  • Ryzyko aktywności projektu: pojawiły się informacje, że projekt został zarchiwizowany przez Cardano Cube z powodu nieaktywnych linków lub niskiej aktywności online. Może to oznaczać problemy z aktywnością lub utrzymaniem projektu – użytkownicy powinni to samodzielnie zweryfikować.
• Ryzyko zgodności i operacyjne:
  • Niepewność regulacyjna: globalne regulacje dotyczące kryptowalut i DeFi są niejasne, a przyszłe zmiany mogą negatywnie wpłynąć na działalność projektu.
  • Przejrzystość zespołu: ograniczona ilość publicznych informacji o członkach zespołu może zwiększać niepewność operacyjną projektu.

Pamiętaj, że powyższe ostrzeżenia nie wyczerpują wszystkich ryzyk – przed inwestycją koniecznie przeprowadź własne badania i ocenę ryzyka.

Lista weryfikacyjna

Podczas dogłębnego poznawania projektu, oto kilka linków i informacji, które możesz samodzielnie zweryfikować:

• Oficjalna strona: http://revelationdao.org/
• Whitepaper: http://revelationdao.org/whitepaper.pdf
• Adres kontraktu w eksploratorze blockchain: możesz wyszukać adresy kontraktów ADAO i AUSD w eksploratorze Cardano, by sprawdzić aktywność on-chain i rozkład posiadaczy.
• Aktywność na GitHub: odwiedź repozytorium projektu na GitHub (https://github.com/RevelationDAO), sprawdź częstotliwość aktualizacji kodu, liczbę kontrybutorów i rozwiązywanie problemów, by ocenić aktywność deweloperską.
• Media społecznościowe: śledź oficjalny profil projektu na X (dawniej Twitter) (https://twitter.com/Revelat03875442) i inne platformy społecznościowe, by być na bieżąco z nowościami i dyskusjami społeczności.
• Informacje o giełdach: sprawdź pary handlowe, wolumen i trendy cenowe ADAO na głównych giełdach (np. Bitget, MEXC, PancakeSwap (V2)).

Podsumowanie projektu

ADADAO (Revelation Finance) to projekt mający na celu dostarczenie zdecentralizowanego stablecoina (AUSD) na blockchainie Cardano. Pozwala użytkownikom generować AUSD pod zastaw natywnych aktywów Cardano (np. ADA), a zarządzanie odbywa się przez posiadaczy tokena ADAO. Projekt podkreśla swoją zdecentralizowaną naturę, pożyczki bez odsetek i zabezpieczenie aktywami, próbując zapewnić stabilną infrastrukturę finansową dla ekosystemu Cardano.

Z mapy drogowej wynika, że projekt miał w ostatnich latach jasno określone plany rozwoju i kamienie milowe, w tym uruchomienie testnetu i stworzenie DAO. Jednak należy zwrócić uwagę, że pojawiły się informacje o zarchiwizowaniu projektu z powodu nieaktywnych linków lub niskiej aktywności online, co może wskazywać na potencjalne problemy z aktywnością lub utrzymaniem. Ponadto dane o podaży tokena ADAO są niespójne, co również wymaga ostrożności ze strony inwestorów.

Podsumowując, ADADAO to interesująca próba budowy stablecoina na Cardano, ale jak każdy nowy projekt blockchainowy, mierzy się z ryzykiem technologicznym, ekonomicznym i operacyjnym. Przed zaangażowaniem się zdecydowanie zalecamy samodzielne, dogłębne badania, weryfikację wszystkich informacji i ocenę ryzyka zgodnie z własną tolerancją. To nie jest porada inwestycyjna.