Pylon Protocol: Bezstratna platforma płatności i oszczędzania oparta na redystrybucji zysków

Czym jest Pylon Protocol

Przyjaciele, wyobraźcie sobie, że macie specjalną „magiczna skarbonkę”. Wkładacie do niej pieniądze, ale co niezwykłe – wasz kapitał nigdy się nie zmniejsza, a skarbonka codziennie generuje „odsetki”. Pylon Protocol (skrót projektu: MINE) to właśnie taki koncept – zdecentralizowane ramy finansowe (DeFi), stworzone przez Terraform Labs (TFL) na blockchainie Terra.

Jego główna idea polega na tym, że wpłacasz stabilne kryptowaluty (np. TerraUSD, skrót UST, stablecoin powiązany z dolarem) na platformę obsługiwaną przez Pylon Protocol, twój kapitał jest chroniony, a wygenerowane z depozytu zyski (jak odsetki ze skarbonki) są wykorzystywane do opłacania usług, zdobywania tokenów projektów lub innych nagród. Dzięki temu nie wydajesz bezpośrednio własnego kapitału, lecz korzystasz z zysków generowanych przez ten kapitał, a po zakończeniu okresu możesz go w całości wypłacić.

Najważniejszym produktem Pylon Protocol jest Pylon Gateway, który można traktować jako „inkubator projektów” lub „platformę crowdfundingową”. Tutaj użytkownicy mogą zdeponować UST na określony czas, a w zamian otrzymują tokeny nowych projektów oraz prawo do udziału w zarządzaniu projektem.

Wizja projektu i propozycja wartości

Wizją Pylon Protocol jest stworzenie serii przyjaznych konsumentom platform płatniczych i oszczędnościowych, które poprzez prostą operację depozytu integrują złożoną infrastrukturę płatności zdecentralizowanych finansów. Misją jest zapewnienie trwałej wymiany wartości pomiędzy długoterminowymi dostawcami wartości a konsumentami poprzez konfigurowalne kontrakty depozytowe i redystrybucję zysków.

Projekt chce rozwiązać kluczowy problem tradycyjnego modelu „jednorazowej płatności”. Na przykład, dla startupów lub projektów crowdfundingowych, jednorazowe otrzymanie wszystkich środków może nie motywować do długoterminowego dostarczania wartości. Pylon Protocol umożliwia dostawcom usług stałe otrzymywanie zysków z depozytów użytkowników zamiast jednorazowej opłaty, co zachęca do długoterminowego świadczenia wysokiej jakości usług i zapewnia trwałą zgodność interesów użytkowników i dostawców.

W porównaniu z podobnymi projektami, największą cechą Pylon Protocol jest model „ochrony kapitału, płatności z zysków”. Użytkownik nie wydaje pieniędzy bezpośrednio, lecz płaci z wygenerowanych zysków, co zapewnia „bezstratne” doświadczenie inwestycyjne lub płatnicze.

Cechy techniczne

Pylon Protocol jest zbudowany na blockchainie Terra. Terra to otwarta platforma blockchain znana ze swoich algorytmicznych stablecoinów (np. UST).

Jego tokeny MINE i PylonDP to tokeny CW20, czyli standard aktywów cyfrowych na blockchainie Terra, podobny do ERC-20 na Ethereum, lecz zoptymalizowany dla ekosystemu Terra.

„Magia” Pylon Protocol polega na wykorzystaniu innych protokołów o niskiej zmienności i wysokich zyskach do generowania dochodu, z których najważniejszy jest Anchor Protocol. Anchor Protocol działa jak wysokooprocentowane konto oszczędnościowe – Pylon Protocol deponuje środki użytkowników w Anchor, a wygenerowane zyski są dystrybuowane.

Główne produkty to: Pylon Gateway (platforma startowa projektów), narzędzie integrujące zyski oraz pulpit do nagród za staking. Kod smart kontraktów Pylon Protocol jest dostępny na GitHubie, co świadczy o transparentności technicznej projektu.

Tokenomia

Tokenem Pylon Protocol jest MINE.

• Podstawowe informacje o tokenie

  Token MINE to token CW20 na blockchainie Terra. Jego maksymalna podaż to 10 miliardów sztuk, co ma zapobiegać inflacji. Według CoinMarketCap, obecna zgłoszona podaż w obiegu to ok. 600 859 554 sztuk, czyli 6,00859554% całkowitej podaży.

• Dystrybucja tokenów (początkowe 2,5 miliarda MINE)

  Początkowe 2,5 miliarda tokenów MINE zostało rozdzielone w następujący sposób:

  • Pylon Launchpad: 400 milionów (16%) na wczesne pule „depozytuj i zarabiaj tokeny” na Pylon Gateway, nagradzając inwestorów społecznościowych.
  • Airdrop dla stakerów LUNA: 500 milionów (20%) dla stakerów tokena LUNA.
  • Fundusz społecznościowy: 1,6 miliarda (64%) do puli funduszy społecznościowych, zarządzanej wspólnie przez posiadaczy tokenów MINE.

• Zastosowania tokena

  Główne zastosowania tokena MINE to:

  • Zarządzanie: MINE jest natywnym tokenem zarządzającym Pylon Protocol. Posiadacze mogą inicjować i głosować nad przydziałem funduszy społecznościowych, aktualizacjami protokołu, projektami Launchpad, zmianami parametrów, rozwojem nowych funkcji oraz dystrybucją funduszy.
  • Przechwytywanie wartości: MINE ma przechwytywać część zysków generowanych przez wszystkie platformy i projekty Pylon. Na przykład, Pylon Gateway pobiera 20% opłaty platformowej, która trafia do skarbca Pylon.
  • Zachęty: Token MINE służy także jako mechanizm motywacyjny, zachęcając użytkowników do deponowania środków na platformach obsługiwanych przez Pylon Protocol.
  • Nagrody za staking: Stakerzy tokena MINE mogą korzystać z cotygodniowych wykupów tokenów MINE oraz nagród z puli płynności MINE-UST.

• Dystrybucja skarbca

  Zgodnie z głosowaniem zarządzającym (Governance Poll #8), zyski zgromadzone w skarbcu Pylon są dzielone następująco: 25% na cotygodniowy wykup tokenów MINE i liniową dystrybucję dla stakerów; 25% na zapewnienie dodatkowej płynności dla pary MINE-UST, a nagrody LP są również liniowo dystrybuowane dla stakerów; 50% przechowywane w Anchor Protocol jako aUST, a dalsze wykorzystanie jest zarządzane przez stakerów.

Zespół, zarządzanie i fundusze

Pylon Protocol został stworzony przez Terraform Labs (TFL). TFL to firma rozwijająca stabilne cenowo kryptowaluty i infrastrukturę dla nowej generacji zdecentralizowanych aplikacji (DApps). Choć nie podano szczegółowych danych o kluczowych członkach zespołu, TFL jest główną siłą deweloperską projektu.

Pylon Protocol stosuje model zdecentralizowanego zarządzania, co oznacza, że posiadacze tokenów MINE mogą wspólnie głosować nad przyszłym rozwojem protokołu i kluczowymi parametrami. Model ten ma na celu zwiększenie wpływu społeczności.

Skarbiec projektu przechwytuje część zysków generowanych przez platformę Pylon, a o ich wykorzystaniu decydują posiadacze tokenów MINE poprzez mechanizmy zarządzania.

Mapa drogowa

Pylon Protocol w trakcie rozwoju przeszedł kilka ważnych kamieni milowych i etapów planowania:

• Ważne wydarzenia historyczne

  • Sierpień/wrzesień 2021: Na Pylon Gateway uruchomiono z sukcesem cztery projekty tokenowe: Loop Finance, TerraWorld, Nexus Protocol i Valkyrie.
  • Październik 2021: Współpraca z PRISM, próba wdrożenia nowego modelu IDO (pierwsza zdecentralizowana emisja) o nazwie Pylon Scout.
  • Grudzień 2021: Utworzenie skarbca Pylon, uruchomienie nowych protokołów w ekosystemie Terra poprzez Pylon Pools, wprowadzenie innowacyjnych rozwiązań jak płynnościowe Pylon Pools i tokeny DP, a także koncepcji „Pylon Funds” i „DAO DP Membership Tokens”.
  • I kwartał 2022: Przejęcie projektu Glow, wprowadzenie systemu ocen „Mineral Grade” do mierzenia lojalności stakerów MINE, ulepszenie funkcji stakingu oraz dodanie nowych pul na Pylon Gateway.
  • Kwiecień 2022: W celu lepszego zgrania długoterminowych interesów społeczności Pylon i Glow, przeprowadzono stałą wymianę tokenów Glow na MINE.

• Plany na przyszłość (stan na kwiecień 2022)

  Pylon Protocol planuje uruchomienie kolejnych zdecentralizowanych aplikacji (dApps) z marką Pylon, aby promować adopcję UST poprzez atrakcyjne „bezstratne” produkty w różnych sektorach. Dodatkowo, planowana jest integracja SDK do redystrybucji zysków Pylon, eksploracja rozwiązań cross-chain dla dywersyfikacji źródeł zysków oraz dalsze wzmacnianie propozycji „ochrony kapitału” Pylon.

  Ważna uwaga: Pylon Protocol jest zbudowany na blockchainie Terra. W maju 2022 ekosystem Terra (w tym LUNA i UST) doświadczył poważnego załamania. Oficjalna dokumentacja Pylon Protocol podaje: „W związku z ostatnimi wydarzeniami na Terra Classic, Pylon Protocol nadal bada wszystkie możliwe opcje. Jesteśmy zaangażowani w realizację wizji budowy platformy wokół redystrybucji zysków i kontraktów depozytowych.” Oznacza to, że przyszły kierunek rozwoju projektu i konkretne wdrożenia mogą ulec znaczącym zmianom i wymagają stałego monitorowania.

Typowe ryzyka

Inwestowanie w jakikolwiek projekt blockchain wiąże się z ryzykiem, Pylon Protocol nie jest wyjątkiem. Oto najważniejsze ryzyka, na które warto zwrócić uwagę:

• Ryzyka ekonomiczne

  • Uzależnienie od ekosystemu Terra: Działanie Pylon Protocol jest silnie zależne od blockchaina Terra, stablecoina UST oraz protokołów generujących zyski jak Anchor Protocol. Załamanie ekosystemu Terra w maju 2022 poważnie wpłynęło na mechanizmy bazowe Pylon Protocol, a przyszły model ekonomiczny i źródła zysków są bardzo niepewne.
  • Niski popyt na token MINE: Rynek użyteczności tokena MINE może nie mieć wystarczającego popytu i praktycznych zastosowań, co może wpłynąć na jego potencjalny wzrost i akceptację rynkową.
  • Wahania cen: Token MINE wykazywał w przeszłości niestabilne wahania cen, co oznacza średni poziom ryzyka – możliwe są długoterminowe zyski, ale istnieje niepewność.

• Ryzyka techniczne i bezpieczeństwa

  • Ryzyko smart kontraktów: Projekty DeFi są narażone na błędy w smart kontraktach. Mimo audytów kodu, nie można całkowicie wykluczyć potencjalnych błędów lub ataków.
  • Ryzyko zależności od protokołów: Pylon Protocol polega na innych protokołach, takich jak Anchor Protocol, do generowania zysków – wszelkie problemy tych bazowych protokołów mogą wpłynąć na stabilność Pylon Protocol.

• Ryzyka regulacyjne i operacyjne

  • Niepewność regulacyjna: Globalne regulacje dotyczące kryptowalut wciąż się zmieniają, a przyszłe przepisy mogą wpłynąć na działalność Pylon Protocol.
  • Ryzyko konkurencji: Sektor DeFi jest bardzo konkurencyjny, Pylon Protocol musi stale wprowadzać innowacje, by wyróżnić się na tle innych projektów.
  • Społeczność i wsparcie deweloperów: Pojawiają się opinie o niewystarczającym wsparciu deweloperów w społeczności MINE i słabej komunikacji. Po załamaniu ekosystemu Terra kluczowe jest zaangażowanie zespołu w dalszy rozwój i umiejętność dostosowania kierunku projektu.

Lista weryfikacyjna

Przed głębszym zapoznaniem się z Pylon Protocol możesz zweryfikować projekt w następujący sposób:

• Adres kontraktu w eksploratorze blockchain:
  • Token MINE (Terra CW20): Możesz sprawdzić jego adres kontraktu w eksploratorze Terra, np. część adresu widoczna na CoinMarketCap to
    terra1...qtcrpy
    . Uwaga: należy odróżnić Pylon Protocol (MINE) od Pylon Network (PYLNT) i innych podobnie nazwanych projektów na różnych blockchainach.
• Aktywność na GitHubie:
  • Odwiedź stronę GitHub Pylon Protocol (np.
    Pylon Protocol - GitHub
    ), sprawdź częstotliwość aktualizacji kluczowych kontraktów (np.
    pylon-core-contracts
    ,
    pylon-token-contracts
    ,
    pylon-gateway-contracts
    ), historię commitów i rozwiązywania problemów, aby ocenić aktywność deweloperską projektu.

Podsumowanie projektu

Pylon Protocol to projekt o innowacyjnej koncepcji w sektorze DeFi, który poprzez model „ochrony kapitału, płatności z zysków” chce zapewnić użytkownikom unikalne, bezstratne doświadczenie inwestycyjne i płatnicze oraz stworzyć trwały mechanizm motywacyjny dla dostawców usług. Jego kluczowy produkt, Pylon Gateway, jako platforma startowa projektów, wspierał nowe inicjatywy w ekosystemie Terra. Token MINE, jako token zarządzający, daje posiadaczom prawo do udziału w decyzjach dotyczących protokołu i przechwytuje generowaną wartość.

Jednak losy Pylon Protocol są ściśle związane z blockchainem Terra. Załamanie ekosystemu Terra w maju 2022 bez wątpienia postawiło przed Pylon Protocol ogromne wyzwania i niepewność. Mimo deklaracji zespołu o dalszym poszukiwaniu rozwiązań i realizacji wizji redystrybucji zysków, przyszły kierunek rozwoju, wdrożenia techniczne i model ekonomiczny wymagają ponownej oceny i dostosowania do nowego otoczenia.

Każdy zainteresowany Pylon Protocol powinien przeprowadzić dogłębne, niezależne badania (DYOR), zapoznać się z aktualnym stanem projektu, najnowszymi działaniami zespołu oraz konkretnymi planami na okres po Terra. Pamiętaj, że powyższe informacje służą wyłącznie jako prezentacja projektu i nie stanowią porady inwestycyjnej.