HydraVerse: Metawersum P2E – wyścigi smoków

Wow, przyjacielu, witaj! Bardzo się cieszę, że mogę z Tobą porozmawiać o projekcie z świata blockchain o nazwie „HOVER”. Zanim jednak przejdę do szczegółów, muszę wyjaśnić pewną drobną kwestię „tożsamości”. W branży blockchain istnieją dwa projekty o podobnych nazwach, które mogą się mylić: jeden to „HydraVerse”, czyli oparta na blockchainie gra wyścigowa z udziałem smoków w metawersum, z tokenem HDV. Drugi to właśnie projekt, o którym dziś opowiem, czyli „HOVER” – zdecentralizowany protokół pożyczkowy z obszaru DeFi, z tokenem HOV. Na podstawie podanej przez Ciebie nazwy „HOVER” przedstawię szczegółowo ten protokół pożyczkowy DeFi. Pamiętaj, poniższa treść to wyłącznie prezentacja projektu i nie stanowi porady inwestycyjnej. W świecie kryptowalut szanse i ryzyka idą w parze – zawsze wykonaj własny research (DYOR).

Czym jest HOVER

Wyobraź sobie, że masz wolne środki i chcesz, by zaczęły dla Ciebie pracować, ale nie chcesz powierzać ich bankowi ani żadnej scentralizowanej instytucji. Jednocześnie możesz potrzebować krótkoterminowej pożyczki, ale nie masz ochoty stać w kolejce w tradycyjnym banku. HOVER działa jak zdecentralizowany „cyfrowy bank” – to platforma pożyczkowa zbudowana na blockchainie Kava. Możesz tu zdeponować swoje aktywa cyfrowe (np. kryptowaluty), by zarabiać odsetki, podobnie jak na koncie oszczędnościowym. Jeśli potrzebujesz środków, możesz użyć zdeponowanych aktywów jako zabezpieczenia i pożyczyć inne cyfrowe aktywa.

Najważniejszą cechą tej platformy jest „non-custodialność” (Non-Custodial), czyli to, że Twoje aktywa pozostają pod Twoją kontrolą, a nie są przechowywane przez platformę, co znacząco zwiększa bezpieczeństwo. Celem HOVER jest zapewnienie użytkownikom wydajnego, przyjaznego kapitałowi punktu dostępu do płynności.

Wizja projektu i propozycja wartości

Wizją HOVER jest rozwiązanie problemu nieutrzymywalnych zysków w DeFi (zdecentralizowane finanse, czyli usługi finansowe bez udziału tradycyjnych banków, oparte na technologii blockchain). Wiele projektów DeFi, by przyciągnąć użytkowników, oferuje wysokie nagrody w tokenach, które jednak są krótkotrwałe i trudne do utrzymania na dłuższą metę – przypominają „ekonomię piramidową”. HOVER chce połączyć nagrody blokowe na poziomie sieci z kompozycyjnością zdecentralizowanych aplikacji (dApp), by zapewnić długoterminowe, wartościowe zyski w DeFi.

Główna propozycja wartości HOVER to wielopokoleniowa trwałość tokena oraz skalowalne generowanie zysków. Nie polega wyłącznie na zachętach tokenowych, lecz głęboko integruje swój główny token ($HOV) z funkcjonowaniem protokołu. Celem HOVER jest stać się kluczowym elementem ekosystemu Kava, współpracując z innymi wiodącymi prymitywami DeFi (DeFi Primitives – podstawowe, kompozycyjne „klocki” finansowe DeFi), by być centralnym punktem dostępu do natychmiastowej, kapitałowo efektywnej płynności.

Cechy techniczne

Najważniejsze cechy techniczne HOVER to:

• Oparty na Kava EVM: HOVER jest natywnie zbudowany na łańcuchu Kava i wykorzystuje Cosmos SDK oraz Kava EVM (Ethereum Virtual Machine, umożliwiający uruchamianie kompatybilnych z Ethereum smart kontraktów na Kava), by uzyskać dostęp do szerszego ekosystemu. Oznacza to, że korzysta zarówno z interoperacyjności Cosmos, jak i narzędzi oraz aplikacji Ethereum.
• Non-custodialny rynek pożyczkowy: To kluczowa cecha – użytkownicy deponują aktywa, by zarabiać, i mogą użyć ich jako zabezpieczenia do pożyczania innych aktywów. Depozyty i wypłaty są natychmiastowe, co zapewnia niskotarciowe źródło płynności dla użytkowników i dAppów budowanych na pulach płynności HOVER.
• Algorytmiczne działanie: Protokół HOVER działa w sposób algorytmiczny – tylko pierwotni deponenci (jeśli nie użyli środków jako zabezpieczenia) i pożyczkobiorcy mogą wypłacać środki. Pożyczki są nadzabezpieczone, a ich wysokość zależy od wartości rynkowej zabezpieczenia.
• Zarządzanie ryzykiem: HOVER współpracuje z zewnętrzną firmą Ledger Works, która zapewnia monitoring rynku 24/7 dla stabilności rynku.

Tokenomia

Tokenomia HOVER jest unikalna – opiera się na modelu trzech tokenów, by zwiększyć użyteczność tokena, wspierać działanie protokołu i zapewnić użytkownikom realne możliwości uczestnictwa. Trzy tokeny to:

• HOV: Natywny token HOVER, z całkowitą podażą 1 000 000 000 sztuk. Można go nabyć w sprzedaży tokenów lub na scentralizowanych/decentralizowanych giełdach. Posiadacze HOV mogą stakować tokeny, by uzyskać dodatkowe funkcje protokołu.
• esHOV: Po stakowaniu HOV, token jest zamieniany 1:1 na esHOV. esHOV to niemożliwy do transferu token stakingowy, który zapewnia zniżki na opłaty pożyczkowe i likwidacyjne oraz daje prawo głosu w zarządzaniu poprzez program stakingowy HOVER.
• xHOV: Użytkownicy mogą po przejściu weryfikacji KYC (poznaj swojego klienta – proces weryfikacji tożsamości) zamienić esHOV na xHOV i uczestniczyć w programie nagród HOVER. Posiadacze xHOV otrzymują 33% przychodów protokołu jako nagrody.

Ten model ma na celu zachęcenie do długoterminowego posiadania i uczestnictwa, a nie tylko krótkoterminowych zysków.

Zespół, zarządzanie i finansowanie

Zespół HOVER współpracuje z uznanymi firmami blockchain, by zapewnić solidny rozwój projektu:

• Zespół deweloperski: HOVER współpracuje z Rome Blockchain Labs (RBL) przy wdrażaniu protokołu pożyczkowego i operacjach on-chain. RBL to profesjonalna firma blockchain, która wspierała m.in. BENQI, Moonwell i inne czołowe protokoły pożyczkowe. CEO RBL, Alexander Szul, jest bliskim doradcą HOVER, wspierając wdrożenie i marketing.
• Zarządzanie ryzykiem: Ledger Works zapewnia usługi zarządzania ryzykiem, w tym monitoring rynku 24/7.
• Mechanizm zarządzania: Governance HOVER stopniowo przechodzi w ręce społeczności, z docelowym modelem DAO (zdecentralizowana autonomiczna organizacja, zarządzana przez głosowanie społeczności). Posiadacze esHOV mają prawo głosu.
• Finansowanie: 14 lutego 2024 r. na DAO Maker odbyła się publiczna sprzedaż natywnego tokena $HOV, z celem zebrania 1 mln USD (3,6% całkowitej podaży $HOV). Wcześniej w Genesis Pools (wczesny okres depozytów) zablokowano ponad 15,3 mln USD TVL.

Roadmap

Wdrożenie „middleware” HOVER podzielono na trzy fazy, z których każda jest wspierana przez token $HOV.

• Początkowe wdrożenie (Phase 1): Pierwsza faza to non-custodialny rynek pożyczkowy na łańcuchu Kava. Kava została wybrana ze względu na wysoki TVL, rozwijający się ekosystem EVM i interoperacyjność z wieloma regionami Cosmos.
• Ważne kamienie milowe:
  • 20 czerwca 2023: Publikacja Hover Litepaper, szczegółowo opisującego wizję i technologię projektu.
  • 14 lutego 2024: Publiczna sprzedaż tokena $HOV na DAO Maker.
  • 21 lutego 2024: Oficjalny start protokołu pożyczkowego HOVER – użytkownicy mogą deponować aktywa i zarabiać, a także pożyczać pod zastaw.

W przyszłości HOVER planuje dodać wsparcie dla kolejnych tokenów i stopniowo przechodzić do zarządzania społecznościowego.

Typowe ostrzeżenia o ryzyku

Każdy projekt blockchain wiąże się z ryzykiem – HOVER nie jest wyjątkiem. Oto najważniejsze ostrzeżenia:

• Ryzyko techniczne i bezpieczeństwa: Mimo profesjonalnego zespołu i monitoringu, błędy w smart kontraktach, ataki na protokół lub problemy z łańcuchem Kava mogą prowadzić do utraty środków.
• Ryzyko ekonomiczne:
  • Wahania rynku: Ceny aktywów kryptowalutowych są bardzo zmienne – wartość zabezpieczeń może gwałtownie spaść, co grozi likwidacją.
  • Trwałość zysków: Mimo dążenia HOVER do stabilnych zysków, rentowność DeFi zależy od podaży i popytu i nie jest gwarantowana w długim terminie.
  • Wahania ceny tokena: Cena HOV zależy od nastrojów rynkowych, rozwoju projektu i innych czynników – może mocno się wahać.
  • Ryzyko płynności: W ekstremalnych warunkach rynkowych niektórym aktywom może brakować płynności, co utrudni pożyczki lub likwidacje.
• Ryzyko regulacyjne i operacyjne: Zmiany w polityce regulacyjnej mogą wpłynąć na projekty DeFi. Jako stosunkowo nowy projekt, długoterminowa zdolność operacyjna i akceptacja rynkowa HOVER wymagają obserwacji.
• Czas odblokowania stakingu i kary: Odblokowanie esHOV i xHOV może wymagać długiego czasu i wiązać się z wysokimi karami.

Lista kontrolna do weryfikacji

Jeśli interesuje Cię projekt HOVER, możesz zbadać następujące informacje:

• Przeglądarka bloków Kava: Znajdź adresy smart kontraktów HOVER, sprawdź transakcje i przepływy aktywów on-chain.
• Hover Litepaper: Przeczytaj dokładnie Litepaper, by poznać szczegóły techniczne i ekonomiczne modelu.
• Aktywność na GitHub: Sprawdź repozytorium kodu (jeśli jest publiczne), by ocenić postępy i wkład społeczności.
• Oficjalne media społecznościowe: Śledź oficjalne kanały HOVER na Twitterze (X), Telegramie, Medium itd., by być na bieżąco z ogłoszeniami i dyskusjami społeczności.
• Informacje o partnerach: Poznaj tło i reputację partnerów (Rome Blockchain Labs, Ledger Works, Kava).

Podsumowanie projektu

HOVER to zdecentralizowany protokół pożyczkowy wdrożony na Kava EVM, który dzięki unikalnemu modelowi trzech tokenów i głębokiej integracji z ekosystemem Kava oferuje trwałe zyski DeFi i efektywność kapitałową. Dzięki non-custodialnym pożyczkom, algorytmicznemu działaniu i profesjonalnemu zarządzaniu ryzykiem, użytkownicy otrzymują platformę do pożyczania na blockchainie. Choć projekt jest stosunkowo nowy, współpraca z uznanymi zespołami i nacisk na długoterminową trwałość to jego mocne strony. Jednak, jak każdy projekt kryptowalutowy, HOVER mierzy się z wahaniami rynku, ryzykiem technicznym i niepewnością regulacyjną.

Mam nadzieję, że ta prezentacja pozwoliła Ci wstępnie poznać projekt HOVER. Pamiętaj, świat blockchain zmienia się bardzo szybko – przed każdą decyzją wykonaj własny, dokładny research. Powodzenia w eksploracji świata blockchain!