CrowdWiz: Zdecentralizowana platforma inwestycyjna oparta na mądrości tłumu

Czym jest CrowdWiz

Wyobraźcie sobie, że inwestując w akcje lub fundusze, zawsze musimy przechodzić przez banki, brokerów czy menedżerów funduszy – tych „pośredników”. Zarządzają naszymi środkami, pobierają opłaty, a my często nie mamy pełnej przejrzystości co do tego, gdzie trafiają nasze pieniądze i jak podejmowane są decyzje. CrowdWiz (skrót projektu: WIZ) od samego początku miał na celu przełamanie tego tradycyjnego modelu, budując zdecentralizowany ekosystem inwestycyjny, w którym to społeczność decyduje, eliminując zbędne pośrednictwo.

Podsumowanie projektu

W skrócie, CrowdWiz to platforma oparta na blockchainie Ethereum, której główną ideą jest wykorzystanie „mądrości tłumu” (wisdom of the crowd) do podejmowania decyzji inwestycyjnych. Można to porównać do dużego internetowego klubu inwestycyjnego, w którym nie ma jednego „szefa” – wszystkie kluczowe decyzje inwestycyjne podejmowane są wspólnie przez członków poprzez głosowanie.

Docelowi użytkownicy i kluczowe zastosowania

Projekt skierowany jest głównie do dwóch grup: zwykłych inwestorów, którzy chcą uczestniczyć w inwestycjach w sposób bardziej przejrzysty i autonomiczny, z dostępem do różnorodnych możliwości inwestycyjnych; oraz przedsiębiorców, którzy potrzebują łatwiejszego i bezpośredniego sposobu pozyskiwania kapitału od społeczności, bez konieczności polegania na tradycyjnych instytucjach finansowych.

Kluczowym zastosowaniem jest tworzenie i zarządzanie zdecentralizowanymi funduszami inwestycyjnymi, które CrowdWiz nazywa „WizFund”. To jak założenie grupy zainteresowań, gdzie wszyscy składają się na wspólną pulę, a następnie razem decydują, jak i gdzie ją zainwestować.

Typowy przebieg użytkowania

W tym ekosystemie, jeśli posiadasz tokeny WIZ, możesz zainicjować „Initial Fund Offering” (IFO), czyli uruchomić własny projekt inwestycyjny. Ustalasz cel projektu i zachęcasz innych posiadaczy WIZ do udziału. Uczestnicy wymieniają swoje WIZ na dedykowane tokeny projektu, a następnie wspólnie głosują nad kierunkiem inwestycji. Jeśli projekt nie osiągnie celu, tokeny WIZ są zwracane inwestorom.

Wizja projektu i propozycja wartości

Wizja/misja/wartości projektu

Wizją CrowdWiz jest pełna demokratyzacja inwestowania. Chce przekazać władzę i kontrolę nad inwestycjami bezpośrednio inwestorom – jakby oddać kierownicę pasażerom, by wspólnie decydowali o kierunku podróży.

Kluczowe problemy do rozwiązania

Projekt koncentruje się na rozwiązaniu kilku bolączek tradycyjnego inwestowania:

• Brak przejrzystości: Działania tradycyjnych instytucji finansowych są często nieprzejrzyste, a inwestorzy mają ograniczony wgląd w przepływ środków i proces decyzyjny.
• Wysokie opłaty pośredników: Brokerzy, menedżerowie funduszy, underwriterzy i inni pośrednicy pobierają znaczne opłaty, które uszczuplają zyski inwestorów.
• Centralizacja kontroli: Decyzje inwestycyjne podejmowane są przez nielicznych, a zwykli inwestorzy mają niewielki wpływ na proces.

Różnice względem podobnych projektów

Unikalność CrowdWiz polega na podkreślaniu „mądrości tłumu”. Projekt wierzy, że decyzje podejmowane przez zróżnicowaną społeczność są często trafniejsze i bardziej stabilne niż te podejmowane przez wąskie grono ekspertów. Dzięki samorządnemu funduszowi kryptowalutowemu WizFund, członkowie społeczności decydują o strategii inwestycyjnej poprzez głosowanie, zamiast polegać na subiektywnych decyzjach menedżera funduszu.

Charakterystyka technologiczna

Charakterystyka technologiczna

CrowdWiz opiera się na blockchainie Ethereum. Ethereum to otwarta, zdecentralizowana platforma umożliwiająca tworzenie i uruchamianie różnorodnych zdecentralizowanych aplikacji (DApps).

Inteligentne kontrakty (Smart Contracts): Inteligentne kontrakty to automatycznie wykonywane „cyfrowe umowy” na blockchainie. Po spełnieniu określonych warunków kontrakt realizuje się samoczynnie, bez udziału stron trzecich. CrowdWiz wykorzystuje inteligentne kontrakty do automatyzacji decyzji inwestycyjnych, dystrybucji tokenów i innych procesów, zapewniając przejrzystość i niezmienność.

Architektura technologiczna

Architektura CrowdWiz opiera się na blockchainie Ethereum i inteligentnych kontraktach. Każda operacja na platformie – od uruchomienia IFO po głosowanie – realizowana jest przez inteligentne kontrakty. To jak zautomatyzowany zarządca, który zgodnie z ustalonymi zasadami obsługuje wszystkie procesy, gwarantując sprawiedliwość i równość.

Mechanizm konsensusu

CrowdWiz, jako projekt oparty na Ethereum, w latach 2017-2018 korzystał z Proof-of-Work (PoW) jako mechanizmu konsensusu. Mechanizm konsensusu to zbiór zasad, według których sieć blockchain osiąga zgodność i zatwierdza transakcje oraz bloki. PoW polega na rozwiązywaniu zadań matematycznych – kto pierwszy rozwiąże, ten może dodać nowy blok i otrzymać nagrodę.

Tokenomia

Charakterystyka tokenomii

Token WIZ jest „sercem” ekosystemu CrowdWiz – to nie tylko cyfrowa waluta, ale kluczowe narzędzie łączące wszystkich uczestników. Napędza wszystkie główne aktywności i transakcje na platformie.

Podstawowe informacje o tokenie

• Symbol tokena / blockchain: WIZ / Ethereum.
• Całkowita podaż / mechanizm emisji: Podczas ICO (Initial Coin Offering) na przełomie 2017 i 2018 roku CrowdWiz sprzedał tokeny WIZ o wartości ok. 7,23 mln USD. W trakcie ICO dostępnych było 40 milionów WIZ.
• Inflacja / spalanie: Dostępne źródła nie podają jednoznacznie, czy WIZ posiada mechanizm inflacji lub spalania.
• Obecna i przyszła podaż w obiegu: Dane dotyczące podaży WIZ są rozbieżne w różnych źródłach. Przykładowo, podawana jest obecna podaż 3 565 437,16 WIZ, a podaż w obiegu 2 384 949,97 WIZ. Inne źródła wskazują 0 lub 5 639 000 WIZ w obiegu. Różnice mogą wynikać z różnych dat lub metodologii liczenia – warto zwrócić uwagę na te nieścisłości.

Zastosowania tokena

Token WIZ pełni wiele funkcji w ekosystemie CrowdWiz:

• Tworzenie grup inwestycyjnych (IFO): Posiadacze WIZ mogą uruchamiać własne projekty inwestycyjne i zapraszać innych do udziału.
• Udział w głosowaniach: Token WIZ daje prawo głosu w decyzjach inwestycyjnych, realizując model zarządzania oparty na „mądrości tłumu”.
• Udział w zyskach ekosystemu: Token WIZ reprezentuje udział w zyskach generowanych przez ekosystem CrowdWiz.
• Dostęp do usług platformy: Token WIZ umożliwia korzystanie z różnych usług i aplikacji na platformie, takich jak WizExchange (giełda), Wiz Insurance (ubezpieczenia) czy Wiz Crypto Lending (kredyty kryptowalutowe).

Informacje o dystrybucji i odblokowaniu tokenów

Szczegóły ICO zostały opublikowane, jednak brak szczegółowych informacji o proporcjach dystrybucji i harmonogramie odblokowania tokenów w dostępnych źródłach.

Zespół, zarządzanie i finanse

Kluczowi członkowie, cechy zespołu

Projekt CrowdWiz został założony w 2016 roku przez Michaela Goloda i Slavenę Savchevę. Członkowie zespołu pochodzą z firmy KRYPTON SOFTWARE, założonej w 2008 roku, która ma bogate doświadczenie i osiągnięcia w branży fintech, będąc jednym z największych dostawców platform transakcyjnych online na świecie. To świadczy o silnym zapleczu finansowym i technologicznym zespołu.

Mechanizm zarządzania

Podstawą zarządzania CrowdWiz jest zdecentralizowana „mądrość tłumu”. Posiadacze tokenów WIZ wspólnie głosują nad kierunkiem inwestycji i kluczowymi decyzjami platformy. Celem jest eliminacja kontroli przez scentralizowane instytucje i przekazanie ostatecznej władzy społeczności.

Skarbiec i runway finansowy

W trakcie ICO na przełomie 2017 i 2018 roku CrowdWiz zebrał ok. 7,23 mln USD na rozwój i działalność projektu. Jednak ze względu na wczesny start, obecna sytuacja finansowa i operacyjna projektu jest trudna do zweryfikowania w dostępnych źródłach.

Mapa drogowa

Kluczowe wydarzenia historyczne

• 2016: Założenie projektu CrowdWiz.
• Wrzesień 2017: Zespół aktywnie uczestniczy w konferencjach blockchain i fintech, prezentując projekt.
• 13 października 2017 – 31 stycznia 2018: Przeprowadzenie ICO, pozyskanie ok. 7,23 mln USD.
• Po ICO: Uruchomienie wersji testowych WizFund (samorządny fundusz kryptowalutowy) i WizExchange (giełda).
• W tym samym czasie: Wiz Insurance (ubezpieczenia) i Wiz Crypto Lending (kredyty kryptowalutowe) w fazie rozwoju.

Plany i kluczowe punkty na przyszłość

CrowdWiz to projekt z wczesnych lat rozwoju blockchaina, a najnowsze aktualizacje mapy drogowej nie są dostępne w publicznych źródłach. Obecnie oficjalna strona (crowdwiz.io) przekształciła się w platformę edukacyjną o inwestowaniu i nie zajmuje się już bezpośrednio tokenem WIZ.

Typowe ryzyka

Przy analizie każdego projektu blockchain należy zachować ostrożność i zwracać uwagę na potencjalne ryzyka. CrowdWiz, jako projekt z wczesnych lat, może być szczególnie narażony na:

Ryzyka technologiczne i bezpieczeństwa

• Luki w inteligentnych kontraktach: Choć mają one automatyzować i zabezpieczać transakcje, błędy w kodzie mogą zostać wykorzystane przez osoby trzecie, prowadząc do utraty środków.
• Ryzyka technologii blockchain: Sama technologia blockchain wciąż się rozwija i może kryć nieznane ryzyka lub problemy ze skalowalnością.

Ryzyka ekonomiczne

• Zmienność rynku kryptowalut: Token WIZ, jako aktywo kryptowalutowe, podlega dużym wahaniom cenowym zależnym od podaży, popytu, sytuacji makroekonomicznej i regulacji, co grozi utratą kapitału.
• Ryzyko płynności projektu: Spadek aktywności projektu może skutkować niskim wolumenem obrotu tokenem WIZ, utrudniając jego kupno i sprzedaż.
• Niepewność rozwoju projektu: Oryginalny projekt CrowdWiz nie jest już aktywny, a jego ekosystem i produkty mogą nie być utrzymywane lub aktualizowane, co rodzi poważne ryzyko ekonomiczne.

Ryzyka regulacyjne i operacyjne

• Niepewność regulacyjna: Regulacje dotyczące kryptowalut na świecie wciąż się zmieniają, a przyszłe decyzje mogą mieć istotny wpływ na projekt.
• Ryzyko dezinformacji: Istnieje wiele podmiotów używających nazwy „CrowdWiz” lub „WIZ”, w tym jeden oznaczony przez Bank Centralny Rosji jako „piramida finansowa” (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРАУДТЕХ" (CROWDWIZ)), którego działalność zakończono w 2021 roku. Oryginalny projekt CrowdWiz (WIZ) miał siedzibę w Estonii, ale podobieństwo nazw może wprowadzać inwestorów w błąd i generować ryzyko.
• Czas życia projektu: Oryginalny projekt CrowdWiz powstał kilka lat temu, a jego obecny status i przyszłość są bardzo niepewne.

Lista kontrolna weryfikacji

Przy analizie projektów blockchain warto samodzielnie sprawdzić następujące kluczowe informacje:

• Adres kontraktu na blockchainie: Znajdź adres kontraktu WIZ na Ethereum i sprawdź rozkład posiadaczy oraz historię transakcji na Etherscan.
• Aktywność na GitHubie: Jeśli projekt jest open source, sprawdź częstotliwość aktualizacji i wkład w kod na GitHubie – to pokazuje aktywność deweloperów.
• Oficjalna strona: Oryginalna strona crowdwiz.io została przekształcona w platformę edukacyjną i nie jest już źródłem informacji o projekcie blockchain. Oznacza to, że oficjalne kanały informacyjne projektu mogą być nieaktywne.
• Aktywność społeczności: Przejrzyj historyczną aktywność projektu na Twitterze, Telegramie, Medium i innych mediach społecznościowych, aby ocenić poziom dyskusji i ogłoszeń.

Podsumowanie projektu

CrowdWiz (WIZ) to projekt blockchain z czasów boomu kryptowalutowego 2017-2018, którego główną ideą było wykorzystanie blockchaina Ethereum i „mądrości tłumu” do budowy zdecentralizowanego, przejrzystego i demokratycznego ekosystemu inwestycyjnego. Dzięki tokenowi WIZ użytkownicy mogli tworzyć i zarządzać własnymi funduszami inwestycyjnymi (WizFund) oraz wspólnie głosować nad kierunkiem inwestycji, eliminując wady tradycyjnych pośredników finansowych.

W tamtym czasie wizja CrowdWiz była innowacyjna – projekt próbował przenieść ducha decentralizacji blockchaina do świata inwestycji, dając zwykłym inwestorom większy wpływ na decyzje. Zespół miał doświadczenie w fintechu i zebrał znaczące środki podczas ICO.

Jednak należy podkreślić, że CrowdWiz to wczesny projekt blockchainowy. Obecnie oryginalna strona internetowa została przekształcona w platformę edukacyjną, wyraźnie informując, że nie zajmuje się już tokenem WIZ. Oznacza to, że pierwotny projekt blockchain prawdopodobnie nie jest już aktywny ani oficjalnie utrzymywany, a obecny stan ekosystemu i produktów (WizFund, WizExchange itd.) jest trudny do zweryfikowania. Dodatkowo na rynku istnieje wiele podmiotów używających nazwy „CrowdWiz” lub „WIZ”, z których jeden w Rosji został oznaczony jako „piramida finansowa” i zakończył działalność, co generuje poważne ryzyko i zamieszanie dla inwestorów.

Dlatego CrowdWiz należy traktować jako historyczny przykład eksperymentu blockchainowego. Jeśli rozważasz interakcję z jakimkolwiek podmiotem o nazwie „CrowdWiz” lub tokenem „WIZ”, koniecznie przeprowadź bardzo dokładną analizę due diligence i miej świadomość wysokiego ryzyka, w tym: stagnacji projektu, braku przejrzystości, niskiej płynności oraz potencjalnych oszustw. Ten opis nie stanowi porady inwestycyjnej – zawsze badaj samodzielnie i podejmuj decyzje z najwyższą ostrożnością.