[English Thread] Pagsusuri sa mga aplikasyon ng DeFAI: Kita mula sa stablecoin, awtomatikong trading, privacy ng datos...

Chainfeeds Panimula:

Tulad ng kung paano lumikha ang DeFi ng isang henerasyon ng mga milyonaryo noong 2020 at 2021, ang DeFAI ay magpapalago ng susunod na alon ng mga nangungunang proyekto at pagbabalik ng pamumuhunan.

Pinagmulan ng Artikulo:

May-akda ng Artikulo:

diego

Opinyon:

diego: Sa aking misyon, ang pinakamahalagang bagay ay ang pagdala ng mga bagong user sa mundo ng crypto. Naniniwala ako na ang Web3 economy ay nag-aalok ng mas maraming oportunidad kaysa sa tradisyonal na pananalapi (TradFi). Ang TradFi ay sarado, hindi transparent, at ang kita para sa karaniwang mamumuhunan ay napakababa. Samantalang ang DeFi ay transparent, open-source, at pinapatakbo ng code, na nangangahulugan na lahat ay may pantay na oportunidad sa ilalim ng parehong mga patakaran. Gayunpaman, hindi madaling ipakilala ang mga baguhan sa DeFi. Kailangan silang turuan kung paano pamahalaan ang mnemonic phrase, paano maintindihan ang blockchain fees, paano tukuyin at isagawa ang iba't ibang transaksyon, at paano umiwas sa mga scam—isang napakatarik na learning curve. Kailangan kong aminin, hindi pa para sa lahat ang DeFi; nananatili itong isang larangan na pinangungunahan ng mga early adopter at tech enthusiast. Dati, sinusubukan kong akitin ang mga baguhan sa pamamagitan ng pagpapakita ng higit 10% APY sa dollar stablecoins, ngunit lagi nilang sinasabi: "Mukhang maganda, pero hindi ko alam paano dalhin ang dollar on-chain, hindi ko alam paano gumamit ng wallet, at hindi ako sigurado kung aling protocol ang hindi ako lolokohin." Ang tanging sagot ko noon ay kailangan nilang matuto pa, na kadalasan ay nauuwi sa pag-atras nila. Ngunit ngayon, binigyan ako ng DeFAI ng sagot: gamit ang AI agents para hawakan ang mga komplikasyon, mas madali nang makapasok at kumita ang mga baguhan. Halimbawa, sa autonomous liquidity vault ng Almanak, kailangan lang ng user na mag-top up gamit ang credit card at magdeposito ng USDC/USDT, at ang lahat ng iba pa ay gagawin ng AI agent—maghahanap ng pinakamahusay na yield protocol, awtomatikong ililipat ang pondo, at dynamic na i-ooptimize ang kita. Dati, kailangang mag-research, magkumpara, at mag-operate ng user, pero ngayon, AI agent na ang bahala, at mas mataas pa ang kita at lubos na passive ang karanasan. Ang pagdating ng AI agents ay hindi lang nagdala ng pagbabago sa stablecoin management, kundi binabago rin ang trading, research, at yield optimization. Una, ang stablecoin yield ang unang malakas na product-market fit (PMF) na natagpuan ng DeFAI, dahil ang "dollar interest" mismo ay isa sa pinakasikat na produktong pinansyal sa buong mundo. Bukod sa Almanak, pinapayagan ng FungiAgents ang user na magdeposito ng USDC, at araw-araw ay awtomatikong nagre-rebalance ang AI agent para maghanap ng yield—kahit walang karagdagang insentibo, higit 10% ang average annualized yield. Plano nilang palawakin pa ito sa V2 sa mas maraming chain at dApp para makuha ang mas mataas na kita. Ang Arma strategy ng Giza ay nag-aalok ng 15% fixed annualized yield, kung saan 8% ay mula sa agent generation at 7% mula sa $GIZA incentives. Ang ZyfAI naman ay namamahala ng mahigit 4 millions USDC, na may 11% annualized yield at dagdag na governance token rewards. Bukod dito, pumapasok na rin ang AI agents sa trading. Ang Cod3x ay bumubuo ng sentiment trading framework kung saan maaaring gumawa ang user ng personalized AI trading agent gamit ang prompt, gaya ng pag-set ng ETH maximizer: kapag bumaba ng 5% ang ETH, awtomatikong bibili ang agent. Pinagsasama naman ng Mode Network ang AI quantitative trading at Layer 2, na nag-aalok ng automated analysis at trading. Ang HeyAnonai ay bumubuo ng HUD interface para makakuha ng real-time on-chain flow, key resistance levels, at fund movement sa mga front-end tulad ng Hyperliquid at GMX. Unti-unting binabago ng AI ang landscape ng on-chain trading. Bukod sa stablecoin at trading, lumalawak pa ang DeFAI sa mas maraming larangan. Halimbawa, ang abstraction layer at chat assistant ng Bankrbot at BrahmaFi ay nagpapahintulot sa user na mag-complete ng complex on-chain tasks gamit lang ang prompt. Kahit bumaba ang hype ng mga early product na ito, mahalaga pa rin ang papel nila sa pagpapababa ng entry barrier. Kapansin-pansin din ang Perspective AI, na nag-aalok ng unified subscription access—magbayad lang ng $20 at magagamit na ang iba't ibang mainstream AI models (ChatGPT, Gemini, Claude, atbp.), at makakatanggap pa ng token rewards habang ginagamit. Sa hinaharap, ang oportunidad ng DeFAI ay kahalintulad ng DeFi boom noong 2020-2021, at magbubunga ng susunod na batch ng game-changing projects at wealth effect. Maging AI-driven stablecoin yield, automated trading agents, o privacy-protecting data monetization models, lahat ay maaaring maging malaking track. Tulad ng DeFi na lumikha ng maraming milyonaryo, ang DeFAI ay nagiging sentro ng bagong alon ng kayamanan at aplikasyon. Pinapayagan nito ang mga ordinaryong tao na hindi kayang matutunan ang komplikadong DeFi na makasali gamit ang AI automation tools at makinabang sa decentralized finance. Maaaring sabihin na hindi lang pinababa ng DeFAI ang entry barrier, kundi muling binigyang-kahulugan kung sino ang may access sa financial opportunity, at ibinabahagi ang dating eksklusibong oportunidad ng mga geeks at early investors sa mas malawak na grupo. 【Original text in English】