Trading MT5: panoramica delle commissioni

Commissioni di transazione (commissioni)

Sulla piattaforma Bitget MT5, le spese di transazione sono definite anche come commissioni da pagare. I diversi tipi di futures disponibili per il trading possono comportare commissioni di transazione diverse, come indicato di seguito.

Tipologia di futures		Margine	Commissione di transazione per utenti VIP2 e inferiori	Commissione di transazione per utenti VIP3 e superiori
Forex		Fino a 500:1	$6 per lotto	$5.4 per lotto
Metalli preziosi		Fino a 500:1	$6 per lotto	$5.4 per lotto
Materie prime		20:1	$3 per lotto	$2.7 per lotto
Petrolio		Fino a 500:1	$3 per lotto	$2.7 per lotto
Indici	Nikkei225	Fino a 500:1	$0.1 per lotto	$0.09 per lotto
	HK50	Fino a 500:1	$1.5 per lotto	$1.35 per lotto
	HKTECH	Fino a 500:1	$0.5 per lotto	$0.45 per lotto
	Altri futures	Fino a 500:1	$3 per lotto	$2.7 per lotto

Quando apri una posizione su MT5, il sistema verifica solo se il tuo saldo è in grado di coprire il margine richiesto, escludendo la commissione di transazione. Tuttavia, poiché la commissione di transazione verrà detratta direttamente dal saldo del conto, devi assicurarti di disporre di fondi sufficienti per coprire tale commissione. Altrimenti, una posizione potrebbe essere liquidata non appena aperta.

Calcolo delle commissioni di transazione

Le commissioni di transazione per forex, metalli, materie prime, petrolio e indici sono calcolate come segue:

Commissione = volume di trading sui futures (lotti) × commissione per lotto

Logica di addebito e visualizzazione delle commissioni

La commissione di transazione verrà addebitata immediatamente all'apertura di una posizione dal saldo del tuo conto MT5.

Commissione di swap

Specifiche categorie di operazioni di trading sui futures comportano commissioni di swap (note anche come "rollover" o "interessi overnight"). Per ulteriori dettagli, consulta le specifiche dei futures nel client MT5.

Su Bitget, gli swap su forex, metalli preziosi, petrolio e materie prime sono addebitati in punti, mentre gli swap su indici vengono addebitati in denaro. Il calcolo delle commissioni di swap potrebbe essere più complesso. Le commissioni di swap vengono addebitate quando le posizioni vengono mantenute oltre le 00:00 (ora del server, solitamente UTC+3 e UTC+2 durante l'ora legale).

Esistono due tipi di metodi di calcolo utilizzati all'interno di Bitget MT5:

Denaro (indici)

Formula = swap x dimensione del lotto x giorni di holding

Esempio: calcolo degli swap su HK50

L'utente ha un lotto long su HK50 e mantiene la posizione per due giorni.

Swap long: -7.2

Swap short: +3

Calcolo = -7.2 × 2 × 1 = -14.4 USD

Punti (materie prime, forex, metalli, petrolio)

Formula: dimensione del lotto × unità × cifra più piccola × tasso di swap × giorni di holding

Esempio: calcolo degli swap sull'oro

Supponendo che ci sia una posizione long e che il tasso di swap per una posizione short sia -50. Un utente mantiene 2 posizioni con 1 lotto ciascuna, per una dimensione totale del lotto pari a 2.

• Specifiche dei futures: prendiamo ad esempio l'oro, 1 lotto = 100 unità e la variazione minima di prezzo del contratto futures (cifra minima) è 0.01.

• Dimensione totale del lotto: l'utente detiene 2 posizioni con 1 lotto ciascuna, per una dimensione totale del lotto pari a 2.

Applicando la formula:

Dimensione del lotto × unità × cifra più piccola × tasso di swap × giorni di holding

In questo caso:

• Dimensione del lotto = 2

• Unità = 100

• Cifra più piccola = 0.01

• Giorni di holding = 1

• Commissione di swap = -50 (short)

Calcolo dello swap:

2 × 100 × 0.01 × (-50) × 1 = -100

Monitoraggio del mercato e tassi di swap

Nella finestra di monitoraggio del mercato, fai clic con il pulsante destro del mouse su un contratto futures e seleziona "

". Scorri verso il basso per visualizzare i tassi specifici per e di ciascuna posizione. Per maggiori dettagli sui diversi futures, consulta le Inoltre, in alcuni casi potrebbero essere applicati costi legati al cosiddetto "swap di 3 giorni".

I mercati finanziari (forex, materie prime, indici, ecc.) generalmente non operano nei fine settimana. Tuttavia, gli interessi relativi a questi giorni senza trading devono comunque essere conteggiati. Il termine "swap di 3 giorni" si riferisce agli interessi o ai costi di finanziamento applicati alle posizioni mantenute aperte durante il fine settimana. Questa commissione viene solitamente moltiplicata per tre per tenere conto degli interessi maturati quando i mercati sono chiusi.

Per compensare la potenziale perdita di interessi durante il fine settimana, Bitget applica una commissione di swap di 3 giorni il mercoledì. Ciò garantisce che l'interesse derivante dall'holding di posizioni durante questo periodo sia coperto.

Come funziona?

1. Tassi di swap giornalieri: normalmente, i tassi di swap (il costo di mantenere una posizione overnight) vengono applicati alla fine di ogni giornata di trading.

2. Applicazione dello swap di 3 giorni: in un giorno specifico (di solito il mercoledì), il tasso di swap viene moltiplicato per tre per coprire gli interessi dei due giorni (sabato e domenica) in cui il mercato è chiuso.

3. Addebito il mercoledì: questa pratica è in linea con la convenzione di regolamento G+2 (data di trading più due giorni), che è standard in molti mercati finanziari. Le operazioni eseguite il mercoledì vengono generalmente regolate il venerdì, pertanto le posizioni mantenute oltre tale data comportano swap nel fine settimana.

Esempio

Trading sul forex

Supponiamo che tu abbia una posizione long su EURUSD e che il tasso di swap giornaliero sia pari a -0.1 punti.

• Swap giornaliero: -0.1 punti

• Swap di 3 giorni (applicato il mercoledì): -0.1 punti × 3 = –0.3 punti

Se mantieni la posizione da mercoledì a giovedì, la commissione di swap per quella notte sarà di -0.3 punti, invece di -0.1.

Materie prime e metalli preziosi

Analogamente al forex, se mantieni una posizione sull'oro (XAUUSD) durante la notte, lo swap di 3 giorni di mercoledì coprirà il fine settimana:

• Tasso di swap giornaliero: supponiamo che il tasso sull'oro sia pari a -0.2 punti.

• Swap di 3 giorni (applicato mercoledì): -0.2 punti × 3 = -0.6 punti

Indici

Per indici come l'S&P500, il processo è lo stesso:

• Tasso di swap giornaliero: supponiamo che il tasso sia pari a -0.05 punti.

• Swap di 3 giorni (applicato venerdì): -0.05 punti × 3 = -0.15 punti.

Importanza per i trader

Comprendere lo swap di 3 giorni è fondamentale per i trader, poiché può influire in modo significativo sul costo di mantenimento delle posizioni durante il fine settimana. Un corretto calcolo di questi costi aiuta a gestire meglio i costi di trading e a prendere decisioni informate sul mantenimento delle posizioni durante la settimana.

Dividendi: indici futures

Il trading con indici su MetaTrader 5 (MT5) consente ai trader di speculare sui movimenti di prezzo dei principali indici globali. Tuttavia, il trading su un indice futures comporta ulteriori considerazioni, in particolare per quanto riguarda gli aggiustamenti dei dividendi. La sezione seguente spiega in che modo i pagamenti dei dividendi influiscono sul saldo del tuo conto se mantieni posizioni durante la distribuzione dei dividendi.

Cosa sono i dividendi?

I dividendi sono pagamenti effettuati dalle aziende ai propri azionisti, solitamente sotto forma di distribuzione dei profitti. Per gli indici, i quali sono composti da più titoli azionari, il totale dei dividendi distribuiti dalle aziende che li compongono può influenzare il prezzo dell'indice. I broker tengono conto di questo impatto apportando aggiustamenti dei dividendi sui conti dei trader che hanno posizioni al momento del pagamento dei dividendi.

Come funzionano gli aggiustamenti dei dividendi?

Gli aggiustamenti dei dividendi vengono applicati su un indice futures quando un'azienda componente dell'indice paga un dividendo. Questi aggiustamenti garantiscono l'equità nel trading riflettendo l'impatto del dividendo sul prezzo dell'indice.

Per le posizioni long

Se mantieni una posizione long (acquisto) su un contratto di un indice futures durante il pagamento dei dividendi:

• Riceverai un aggiustamento dei dividendi accreditato direttamente sul saldo del tuo conto.

• L'importo riflette l'impatto dei dividendi in base alle dimensioni della tua posizione.

Per le posizioni short

Se mantieni una posizione short (vendita) su un contratto di un indice futures durante il pagamento dei dividendi:

• L'aggiustamento dei dividendi verrà detratto direttamente dal saldo del tuo conto.

• La detrazione riflette l'impatto dei dividendi in base alle dimensioni della tua posizione.

Esempio di aggiustamento dei dividendi

Ecco un esempio:

• Le azioni che costituiscono un contratto di un indice futures dichiarano dividendi, e l'aggiustamento dei dividendi per l'indice è pari a $5 per lotto.

• Hai 0.2 lotti.

1. Se hai una posizione long:

• Aggiustamento del dividendo = $5 × 0.2 lotti = $1, accreditato sul tuo conto.

1. Se hai una posizione short:

• Aggiustamento del dividendo = $5 × 0.2 lotti = $1, detratto dal tuo conto.

Informazioni importanti

• Gli aggiustamenti dei dividendi si applicano solo se hai delle posizioni al momento del pagamento dei dividendi.

• L'importo dell'aggiustamento dipende dal dividendo dichiarato per le azioni che compongono l'indice e dalla dimensione della tua posizione.

• Gli aggiustamenti vengono applicati automaticamente al saldo del tuo conto MT5.