HomeCoin: la super app crypto che semplifica l’esperienza DeFi

Introduzione al progetto HomeCoin: il futuro che collega blockchain e immobiliare?

Amici, ciao a tutti! Oggi parliamo di un progetto blockchain dal nome molto "casalingo"—HomeCoin (abbreviato HOME). Prima di approfondire, però, una premessa: nel mondo delle criptovalute ci sono molti progetti con nomi simili, e HomeCoin potrebbe riferirsi a diversi progetti distinti. Oggi ci concentriamo su quello che mira a combinare il settore immobiliare con la tecnologia blockchain, con l’obiettivo di digitalizzare e rendere più accessibili gli investimenti e le transazioni immobiliari.

Immaginate se comprare e vendere casa fosse semplice e trasparente come fare shopping online: che scenario sarebbe? HomeCoin sta lavorando proprio in questa direzione.

Cosa è HomeCoin

In breve, HomeCoin è un progetto di criptovaluta che ha come obiettivo principale l’utilizzo della tecnologia blockchain per rendere le transazioni nel mercato immobiliare più fluide e trasparenti.

Potete pensarlo come un “passaporto digitale per immobili” o una “certificazione digitale per investimenti immobiliari”. Funziona su una rete decentralizzata blockchain (ad esempio Ethereum,
Blockchain: una tecnologia di registro distribuito decentralizzato, dove tutte le transazioni sono pubbliche, trasparenti e immutabili, come un libro mastro condiviso che non può essere alterato a piacimento.), con lo scopo di semplificare i pagamenti immobiliari e facilitare la partecipazione agli investimenti e alla proprietà immobiliare.

Più nello specifico, HomeCoin punta a tokenizzare asset del mondo reale (come i mutui immobiliari negli Stati Uniti,
Asset del mondo reale (Real-World Assets, RWA): si riferisce ad asset che esistono nel mondo reale e hanno valore concreto, come immobili, obbligazioni, opere d’arte, ecc., digitalizzati e tokenizzati tramite blockchain.) collegando la finanza immobiliare tradizionale con la finanza decentralizzata (DeFi,
Finanza decentralizzata (DeFi): ecosistema di servizi finanziari costruito su blockchain, che non dipende da banche o intermediari tradizionali, permettendo agli utenti di prestare, scambiare e svolgere attività finanziarie direttamente.), offrendo ai possessori di HomeCoin la possibilità di ottenere rendimenti.

Visione e proposta di valore del progetto

La visione di HomeCoin è rivoluzionare il modo in cui interagiamo con il settore immobiliare, rendendo l’intero settore più efficiente e affidabile. Vogliono creare, grazie alla blockchain, un ecosistema di investimento immobiliare trasparente, efficiente e influente.

Il problema centrale che HomeCoin vuole risolvere sono le inefficienze e la burocrazia delle transazioni immobiliari tradizionali. Ad esempio, comprare o vendere casa comporta spesso molta documentazione, costi di intermediazione e tempi lunghi. HomeCoin mira a digitalizzare questi processi, ridurre gli intermediari, abbassare i costi di transazione e aumentare la trasparenza.

Inoltre, alcuni progetti correlati a HomeCoin si concentrano in particolare sul settore dell’edilizia popolare, offrendo agli investitori la possibilità di finanziare direttamente progetti di housing sociale, contribuendo così a risolvere la crisi abitativa globale.

A differenza delle valute tradizionali o di alcune criptovalute puramente speculative, la particolarità di HomeCoin è la sua focalizzazione sulle transazioni immobiliari e il tentativo di premiare, tramite il suo modello tokenomics, gli utenti che partecipano all’ecosistema immobiliare.

Caratteristiche tecniche

La base tecnologica di HomeCoin è la blockchain, che gli conferisce trasparenza e sicurezza.

• Fondamenta blockchain: la versione di HomeCoin di cui parliamo oggi opera principalmente su Ethereum, ereditando la sicurezza della rete Ethereum. (Va notato che esistono altri progetti chiamati Home Coin su Binance Smart Chain (BSC), che utilizzano il meccanismo di consenso Proof of Staked Authority (PoSA),
  Meccanismo di consenso: regole e algoritmi con cui i partecipanti di una blockchain concordano sulla validità e l’ordine delle transazioni, garantendo coerenza e sicurezza dei dati. Ma oggi ci concentriamo su HomeCoin più strettamente legato alla tokenizzazione immobiliare.)
• Garanzia di asset reali: una caratteristica chiave di HomeCoin è che ogni token HomeCoin può essere sostenuto da una quota di mutuo immobiliare reale. È come dare alla criptovaluta una “copertura in oro fisico”, aumentando la stabilità del suo valore.
• Trasparenza on-chain: le informazioni sui mutui sono registrate sulla blockchain e consultabili pubblicamente, permettendo a chiunque di verificare lo stato degli asset e aumentando notevolmente la trasparenza.
• Governance decentralizzata (DAO): HomeCoin prevede di adottare un modello di organizzazione autonoma decentralizzata (DAO),
  Organizzazione autonoma decentralizzata (DAO): organizzazione gestita tramite smart contract, le cui regole e decisioni sono prese dalla comunità tramite votazione, invece che da un ente centralizzato. Questo significa che i possessori di HomeCoin possono partecipare tramite votazioni on-chain alle decisioni importanti del progetto, come aggiornamenti del protocollo e allocazione dei fondi.
• Audit di sicurezza: per proteggere gli asset e i dati degli utenti, la piattaforma HomeCoin effettua regolarmente audit di sicurezza e adotta tecnologie crittografiche avanzate.

Tokenomics

La tokenomics di HomeCoin è progettata per sostenere l’ecosistema immobiliare e offrire valore ai possessori di token.

• Simbolo del token: HOME
• Blockchain di emissione: principalmente su Ethereum.
• Supply totale e meccanismo di emissione: le informazioni sulla supply totale di HomeCoin sono discordanti. Alcune fonti parlano di una supply totale di 1 miliardo di token, principalmente destinati a progetti di edilizia popolare. Su CoinMarketCap, la supply circolante dichiarata è circa 6,91 milioni, mentre la supply totale è indicata come 0, riflettendo possibili differenze tra progetti o metodi di calcolo. Un altro progetto Home Coin su BSC ha una supply iniziale di 10 quadrilioni (1 quad), di cui il 30% è stato bruciato e il 5% destinato a marketing e beneficenza. Data questa variabilità, si consiglia di verificare attentamente le informazioni specifiche del progetto.
• Meccanismo di inflazione/bruciatura: per mantenere il valore del token, HomeCoin introduce un meccanismo di bruciatura. Una parte delle commissioni di transazione viene utilizzata per bruciare token, riducendo la supply e generando un effetto deflazionistico. Progetti simili come HomeToken prevedono la bruciatura dell’1% dei token per ogni transazione immobiliare, e il riacquisto di HOME con i proventi di vendite e affitti.
• Utilità del token:
  • Mezzo di transazione immobiliare: HomeCoin può essere usato per acquistare, vendere e investire in immobili.
  • Investimento in edilizia popolare: strumento diretto per investire in progetti di housing sociale.
  • Distribuzione dei rendimenti: gli investitori che detengono HomeCoin possono ricevere rendimenti periodici dai rimborsi dei mutui, ad esempio un rendimento annuo intorno all’1%.
  • Pagamenti nell’ecosistema: all’interno dell’ecosistema HomeCoin, può essere usato per pagare affitti, acquisti, manutenzione, e potenzialmente anche tasse immobiliari o ricevere sussidi in collaborazione con enti locali.
  • Diritti di voto per la governance: detenendo HomeCoin si può partecipare alla governance decentralizzata del progetto, votando su proposte importanti e influenzando la direzione futura.
  • Rendimenti da staking: alcuni progetti simili offrono la funzione di staking, permettendo agli utenti di bloccare i token per ottenere reddito passivo.
• Distribuzione e sblocco dei token: per un progetto HomeCoin (Fresh Housing Solutions LTD), la distribuzione ICO è: 50% all’ICO, 20% a sviluppo e manutenzione, 15% a incentivi per la comunità, 10% a partnership strategiche, 5% al team fondatore e consulenti. Ma questa ripartizione non vale per tutti i progetti chiamati HomeCoin.

Team, governance e fondi

Le informazioni sul team di HomeCoin variano a seconda dei diversi progetti omonimi.

• Membri chiave e caratteristiche del team:
  • Descrizione comune: HomeCoin è sviluppato da un team appassionato di immobiliare e blockchain.
  • Un progetto HomeCoin (Fresh Housing Solutions LTD) è focalizzato sull’edilizia popolare.
  • Un altro progetto “$HOME Token” è sostenuto dalla fondazione “Big Bang Studio”, registrata secondo la legge delle Isole Cayman.
  • Il progetto Home Coin su BSC cita tre co-fondatori/sviluppatori: Manor Abu, Josh Lerman e Alan Kachar.
• Meccanismo di governance: HomeCoin enfatizza la governance decentralizzata tramite DAO. I possessori di token possono partecipare tramite votazioni on-chain, influenzando aggiornamenti del protocollo, allocazione dei fondi e parametri. Il peso del voto è proporzionale ai token detenuti.
• Tesoreria e fondi: Sebbene non ci siano dettagli precisi su tesoreria o runway, dalla distribuzione dei token si deduce che una parte dei fondi è destinata a sviluppo e manutenzione (20%) e partnership strategiche (10%), garantendo risorse per l’operatività del progetto.

Roadmap

Attualmente, le informazioni pubbliche sulla roadmap di HomeCoin sono piuttosto limitate, soprattutto per il progetto di tokenizzazione immobiliare di cui parliamo oggi.

• Alcune fonti indicano che questi asset (cioè i token RWA come HomeCoin) sono relativamente nuovi, lanciati tra il 2023 e il 2025.
• Alcuni whitepaper menzionano la roadmap, ma i dettagli non sono disponibili nei risultati di ricerca.
• Per i progetti blockchain, la roadmap di solito include tappe di sviluppo tecnologico, costruzione dell’ecosistema, partnership e piani di espansione. In assenza di un whitepaper ufficiale unificato, non è possibile fornire una timeline precisa.

Avvertenze sui rischi comuni

Investire in qualsiasi progetto crypto comporta rischi, e HomeCoin non fa eccezione. Ecco alcuni rischi da considerare:

• Rischi tecnici e di sicurezza:
  • Vulnerabilità degli smart contract: i progetti blockchain si basano su smart contract, e se il codice presenta bug, si rischia la perdita degli asset.
  • Rischi della rete blockchain: se HomeCoin opera su Ethereum o altre chain pubbliche, i problemi di sicurezza della chain (come congestione della rete, costi elevati di Gas) possono influire sull’esperienza d’uso di HomeCoin.
  • Rischi crittografici: anche se il progetto dichiara di usare tecnologie avanzate, nessuna tecnologia è sicura al 100%.
• Rischi economici:
  • Volatilità di mercato: anche i token sostenuti da asset reali non sono immuni alle oscillazioni del mercato crypto.
  • Rischio di liquidità: per alcuni token emergenti sostenuti da asset, la liquidità di mercato può essere scarsa, rendendo difficile comprare o vendere rapidamente.
  • Incertezza sui rendimenti: anche se il progetto promette rendimenti, questi dipendono dall’andamento del mercato immobiliare, dal tasso di default dei mutui, ecc., e non sono privi di rischio.
• Rischi di conformità e operativi:
  • Incertezza normativa: la tokenizzazione immobiliare è un settore nuovo, con regolamentazioni globali ancora poco chiare e in evoluzione. Normative fiscali e regolatorie federali e locali possono ostacolare lo sviluppo del progetto.
  • Limitazioni dei diritti legali: un whitepaper specifica che il token $HOME non conferisce ai possessori alcun diritto legale, pretesa o interesse su Big Bang Studio o su entità correlate. La funzione principale è la governance decentralizzata. Questo significa che i possessori di token potrebbero non godere dei diritti tipici dei proprietari di asset tradizionali.
  • Rischi di esecuzione del progetto: la capacità del team di rispettare la roadmap e superare le sfide tecniche e di mercato è un rischio importante.

Checklist di verifica

Quando si valuta un progetto crypto, è fondamentale fare la propria due diligence (DYOR,
Due Diligence (Do Your Own Research, DYOR): ricerca e analisi approfondita da parte dell’investitore prima di investire, invece di affidarsi ciecamente ai consigli altrui.). Ecco alcuni aspetti da verificare:

• Indirizzo del contratto su block explorer: cercate l’indirizzo ufficiale del contratto HomeCoin su Ethereum (o altre chain) e controllate la circolazione, la distribuzione dei possessori e la cronologia delle transazioni tramite block explorer (come Etherscan).
• Attività su GitHub: se il progetto è open source, controllate la frequenza degli aggiornamenti e il coinvolgimento della community di sviluppatori su GitHub.
• Sito ufficiale e whitepaper: visitate il sito ufficiale (ad esempio `myhomecoin.org` o `blog.defi.app`), leggete il whitepaper e la documentazione per conoscere dettagli, architettura tecnica e piani futuri.
• Attività della community: seguite HomeCoin su Twitter, Telegram, Discord e altre piattaforme per valutare il livello di discussione e lo stato di avanzamento del progetto.
• Audit di sicurezza: verificate se il progetto ha subito audit di sicurezza da terze parti e leggete i report per valutare la sicurezza degli smart contract.

Riepilogo del progetto

HomeCoin, come progetto innovativo che collega blockchain e immobiliare, dipinge uno scenario futuro entusiasmante: un mercato immobiliare più trasparente, efficiente e accessibile a tutti. Cerca di tokenizzare asset reali (come i mutui immobiliari), offrendo agli investitori una nuova modalità di investimento potenzialmente stabile e il diritto di partecipare alla governance del progetto.

Tuttavia, bisogna essere consapevoli che il settore è ancora agli inizi e affronta sfide tecniche, volatilità di mercato e incertezze normative. Inoltre, vista la presenza di diversi progetti con nomi simili, è fondamentale verificare con attenzione di quale progetto si sta parlando.

In sintesi, HomeCoin rappresenta una direzione interessante per l’applicazione della blockchain nei settori tradizionali. Per chi è interessato all’incrocio tra immobiliare e crypto, è un caso da tenere d’occhio. Ma ricordate: questa non è una consulenza finanziaria, e prima di prendere qualsiasi decisione fate sempre ricerche approfondite e valutate i rischi.