Convergence: hedge fund di governance decentralizzata, potenzia i rendimenti e la liquidità DeFi

Cosa è Convergence

Immagina di vivere in un mondo digitale dove esistono vari tipi di asset digitali, come le criptovalute. Allo stesso tempo, ci sono asset del mondo reale, come immobili, azioni o obbligazioni. Di solito, questi due mondi sono separati, come due paesi diversi, e comunicare tra loro non è molto semplice. Convergence (abbreviato CVG) è un progetto che funge da ponte, con l’obiettivo di collegare questi due mondi, permettendo agli asset del mondo reale di essere digitalizzati (quello che chiamiamo “tokenizzazione”) e di circolare e essere scambiati sulla blockchain.

In parole semplici, l’obiettivo di Convergence è diventare un protocollo di finanza decentralizzata (DeFi) che consente agli utenti di convertire asset del mondo reale (Real World Assets, RWA) in token digitali liberamente scambiabili sulla blockchain. In questo modo, anche le persone comuni possono accedere a opportunità di investimento che prima erano riservate solo alle grandi istituzioni.

Il suo scenario principale è fornire liquidità per questi asset del mondo reale tokenizzati, rendendoli più facili da comprare e vendere. Ad esempio, puoi partecipare al funzionamento del protocollo tramite lo staking dei tuoi token CVG, oppure acquistare “bond” per ottenere token a prezzo scontato, fornendo così fondi al protocollo.

Visione del progetto e proposta di valore

La visione di Convergence è abbattere le barriere tra la finanza tradizionale e la finanza decentralizzata, favorendo la “convergenza” tra le due. La sua proposta di valore consiste nel risolvere alcuni problemi chiave attuali nel settore DeFi:

• Introduzione di valore reale: Molti progetti DeFi si basano esclusivamente su asset cripto, mentre Convergence porta valore più stabile e tangibile alla DeFi tramite la tokenizzazione di asset del mondo reale.
• Abbassamento della soglia d’investimento: Tradizionalmente, investire in certi asset del mondo reale richiede capitali elevati o processi complessi. Convergence, tramite la tokenizzazione, suddivide questi asset in unità più piccole e negoziabili, permettendo a più persone di partecipare.
• Aumento della liquidità: Creando mercati di scambio sulla blockchain, Convergence offre canali più comodi per comprare e vendere asset del mondo reale che normalmente hanno bassa liquidità.
• Conformità e stabilità: Considerando le caratteristiche degli asset del mondo reale, Convergence presta attenzione alla conformità normativa e offre opzioni di collaterale più stabili per i protocolli DeFi.

Rispetto a progetti simili, la caratteristica di Convergence è la sua focalizzazione sulla tokenizzazione degli asset del mondo reale e la loro integrazione nell’ecosistema DeFi, in particolare tramite l’integrazione con protocolli DeFi esistenti come Stake DAO e Convex Finance, per ottimizzare i rendimenti e la partecipazione alla governance.

Caratteristiche tecniche

Come progetto blockchain, le caratteristiche tecniche di Convergence si riflettono principalmente nei seguenti aspetti:

• Basato su tecnologia blockchain: Convergence sfrutta la trasparenza, l’immutabilità e la decentralizzazione della blockchain per garantire la sicurezza e l’affidabilità della tokenizzazione e delle transazioni degli asset.
• Meccanismo di tokenizzazione: La tecnologia chiave consiste nel convertire asset del mondo reale (come immobili, opere d’arte, private equity, ecc.) in token digitali on-chain. Questo processo di solito coinvolge un quadro legale, la valutazione degli asset e la scrittura di smart contract, per garantire la corrispondenza tra token e asset reali.
• Exchange decentralizzato (AMM): Convergence mira a essere un market maker automatico (AMM), il che significa che utilizza smart contract per abbinare automaticamente acquirenti e venditori e determinare il prezzo degli asset tramite algoritmi, fornendo così liquidità.
• Staking e meccanismo di ricompensa: Gli utenti possono bloccare i token CVG nel protocollo (staking) per supportare il funzionamento della rete e ricevere ricompense. È simile a depositare denaro in banca per guadagnare interessi, mentre il tuo deposito aiuta la banca a operare.
• Meccanismo di governance (Gauges): Il protocollo include la funzione “Gauges”, che permette ai possessori di CVG di votare sulla distribuzione delle ricompense di liquidità, una forma di governance decentralizzata che coinvolge la comunità nelle decisioni importanti del progetto.
• Meccanismo dei bond: Convergence introduce un meccanismo di bond che consente agli utenti di acquistare token CVG a prezzo scontato, fornendo in cambio altri asset cripto (come stablecoin o token LP), aiutando il protocollo ad accumulare liquidità propria.

Sebbene il meccanismo di consenso specifico non sia dettagliato nelle fonti pubbliche, considerando la natura di token ERC-20, si basa sul meccanismo di consenso della blockchain Ethereum per garantire la finalità e la sicurezza delle transazioni.

Tokenomics

Il cuore del progetto Convergence è il suo token nativo CVG.

• Informazioni di base sul token

  • Simbolo del token: CVG
  • Blockchain di emissione: Funziona principalmente sulla blockchain Ethereum come token ERC-20.
  • Supply totale: La fornitura totale di token CVG è di 150.000.000.
  • Meccanismo di emissione e inflazione/burn:
    • Ricompense di staking: Il 42% dei token CVG (cioè 60.000.000 CVG) sarà distribuito come ricompensa di staking, rilasciato settimanalmente, previsto per circa 400 anni.
    • Riduzione delle emissioni: Ogni due anni, la quantità di emissione delle ricompense si riduce di un fattore (radice quadrata di 2), questa riduzione continuerà per 20 anni, poi si manterrà una emissione di coda fino a quando tutti i token inflazionari di staking saranno rilasciati.
    • Inflazione settimanale iniziale: L’inflazione settimanale iniziale è di 60.576 CVG.

• Utilizzo del token

  • Staking: I possessori possono mettere in staking i token CVG per ricevere ricompense dal protocollo e partecipare al suo funzionamento.
  • Locking CVG: Bloccare i token CVG può aumentare il potere di voto nella governance e potenzialmente ottenere ricompense più elevate.
  • Voto di governance (Gauges Votes): I possessori di CVG possono votare sulla distribuzione delle ricompense tra i diversi pool di liquidità, influenzando la direzione di sviluppo del protocollo.
  • Raccolta di ricompense: Oltre alle ricompense di staking di CVG, i possessori possono ricevere ricompense dall’integrazione con Stake DAO, Convex Finance e dal tesoro del protocollo.

• Distribuzione e informazioni di unlock del token

  • Ricompense di staking: 42% (60.000.000 CVG), rilasciate settimanalmente per circa 400 anni.
  • Bond: 30% (40.000.000 CVG), rilasciati in 240 settimane (circa 4,6 anni). Di questi, 8.000.000 CVG saranno riserva flessibile per futuri programmi di bond.
  • DAO (Organizzazione Autonoma Decentralizzata): 9,5%, unlock in 1,5 anni, di cui il 5% disponibile al lancio per la liquidità iniziale e incentivi futuri (come airdrop, attività di comunità, ecc.).
  • Team: 8,5%, unlock in 2 anni.
  • Investitori: 8,5%. Gli investitori whitelist ricevono il 33% al lancio, il restante 67% unlock in 3 mesi. Gli investitori seed hanno un lock di 120 giorni, poi rilascio del 5%, il restante 95% unlock in 15 mesi.
  • Partner: 0,5%, assegnati a consulenti e partner stretti, con lo stesso piano di unlock degli investitori seed.
  • Airdrop: 1%, dettagli da definire.

Team, governance e fondi

• Core team e caratteristiche

  Le informazioni specifiche sui membri chiave del team di Convergence non sono elencate pubblicamente con nomi e background. Tuttavia, la tokenomics del progetto assegna l’8,5% dei token al team, con un periodo di unlock di 2 anni, indicando la presenza di un team dedicato allo sviluppo e alla gestione.

• Meccanismo di governance

  Convergence adotta un modello di governance decentralizzata, dove il token di governance CVG consente ai possessori di partecipare alle decisioni chiave del protocollo. Il meccanismo centrale di governance si riflette nella funzione “Gauges”, che permette ai possessori di CVG di votare sulla distribuzione delle ricompense di liquidità tra i diversi pool di asset. Questo modello mira a coinvolgere la comunità nella definizione della direzione del progetto, realizzando una vera DAO (organizzazione autonoma decentralizzata).

• Tesoro e fondi

  Il progetto dispone di un tesoro (Treasury) per sostenere lo sviluppo continuo del protocollo e la costruzione dell’ecosistema. Le fonti di finanziamento includono la quota DAO della distribuzione dei token e gli asset accumulati tramite il meccanismo dei bond. Inoltre, nel marzo 2021 il progetto ha condotto un IDO (Initial DEX Offering), vendendo 60.000.000 token CONV a 0,005 dollari ciascuno, raccogliendo 300.000 dollari. Ci sono state anche vendite private e round seed, con una raccolta totale di diversi milioni di dollari.

Roadmap

Secondo le informazioni disponibili, Convergence ha condotto il suo IDO (Initial DEX Offering) nel marzo 2021, un punto storico importante. La documentazione del progetto descrive in dettaglio il funzionamento del protocollo, inclusi staking, bond, voti Gauges, ecc. Tuttavia, non sono state trovate informazioni pubbliche chiare su una roadmap dettagliata e temporizzata (ad esempio, piani di sviluppo per i prossimi trimestri, rilascio di nuove funzionalità, ecc.). Di solito, questi progetti annunciano i loro piani futuri tramite comunicati ufficiali, forum della comunità o aggiornamenti del whitepaper.

Avvertenze sui rischi comuni

Investire in qualsiasi progetto blockchain comporta dei rischi, e Convergence non fa eccezione. Ecco alcune avvertenze comuni sui rischi, da tenere sempre presenti:

• Rischi tecnici e di sicurezza:
  • Vulnerabilità degli smart contract: Sebbene il progetto abbia subito diversi audit (come Halborn, Sherlock, Hats Finance), gli smart contract potrebbero comunque avere vulnerabilità non scoperte, che potrebbero causare perdite di fondi.
  • Rischi della piattaforma: Il protocollo può affrontare malfunzionamenti tecnici, attacchi informatici o errori di codice che influenzano il funzionamento e la sicurezza degli asset degli utenti.
  • Dipendenza da protocolli esterni: Convergence è integrato con Stake DAO, Convex Finance e altri protocolli DeFi, e i rischi di questi protocolli possono trasmettersi a Convergence.
• Rischi economici:
  • Volatilità del mercato: Il mercato delle criptovalute è altamente volatile, il prezzo del token CVG può essere influenzato da sentiment di mercato, fattori macroeconomici e concorrenza, con possibilità di forti ribassi.
  • Rischio di liquidità: Sebbene il progetto miri a fornire liquidità, in condizioni di mercato estreme la liquidità dei token o degli asset tokenizzati potrebbe essere insufficiente, rendendo difficile comprare o vendere.
  • Rischi del modello economico del token: Il meccanismo di emissione e ricompensa del token (come l’emissione delle ricompense di staking) può influenzare il prezzo del token; se progettato male o se la risposta del mercato è inferiore alle aspettative, può causare pressione inflazionistica.
• Rischi di conformità e operativi:
  • Incertezza normativa: La regolamentazione globale su criptovalute e DeFi è in continua evoluzione, e cambiamenti futuri potrebbero avere impatti negativi sull’operatività del progetto e sul valore del token.
  • Complessità degli asset del mondo reale: La tokenizzazione di asset del mondo reale comporta questioni legali, di valutazione e di trasferimento di proprietà, con possibili rischi di conformità e sfide operative.
  • Rischio di esecuzione del team: Il successo del progetto dipende dalla capacità di esecuzione del team, dal progresso dello sviluppo e dalla costruzione della comunità.

Attenzione: Le informazioni sopra riportate sono solo a scopo divulgativo e non costituiscono alcun consiglio d’investimento. Prima di prendere qualsiasi decisione d’investimento, effettua sempre una ricerca personale approfondita (DYOR - Do Your Own Research) e consulta un consulente finanziario professionista.

Checklist di verifica

• Indirizzo del contratto su block explorer: L’indirizzo del contratto del token CVG è
  0x97ef96193a05953041926217430B21B77be8
  . Puoi consultare questo indirizzo su un block explorer Ethereum (come Etherscan) per vedere la cronologia delle transazioni, la distribuzione dei possessori, ecc.
• Attività su GitHub: Convergence Finance ha repository di sviluppo attivi su GitHub, ad esempio sotto l’organizzazione
  Convergence-Finance
  ci sono repository come
  official-website-pages
  ,
  staking_site
  ,
  conv-api-doc
  e
  audit-report
  , che mostrano aggiornamenti e manutenzione continui del codice.
• Audit report: Il progetto è stato sottoposto ad audit da parte di società di sicurezza come Halborn, Sherlock e Hats Finance; i report di audit sono disponibili tramite link nella documentazione ufficiale.
• Sito ufficiale: cvg.finance
• Documentazione ufficiale (GitBook): docs.cvg.finance

Riepilogo del progetto

Convergence (CVG) è un progetto blockchain che mira a collegare il mondo della finanza tradizionale con quello della finanza decentralizzata, con l’obiettivo principale di portare nuovi valori e liquidità all’ecosistema DeFi tramite la tokenizzazione degli asset del mondo reale. Attraverso meccanismi di staking, bond e governance decentralizzata, ha costruito un modello di tokenomics unico e si impegna a ridurre la soglia di accesso agli asset di qualità per gli investitori comuni. Il token CVG ha una supply totale di 150 milioni, con un piano dettagliato di distribuzione e unlock, pensato per incentivare la partecipazione della comunità e lo sviluppo a lungo termine del protocollo. Sebbene il progetto abbia dimostrato attenzione agli audit tecnici e abbia repository GitHub attivi, come tutti i progetti blockchain emergenti, affronta rischi tecnici, di mercato e regolatori.

In sintesi, Convergence offre una prospettiva interessante su come portare valore reale nel dinamico settore DeFi. Per chi è interessato a DeFi e alla tokenizzazione degli asset, è un progetto da tenere d’occhio. Tuttavia, ricorda sempre che il mercato blockchain e delle criptovalute è altamente rischioso. Prima di partecipare, effettua ricerche approfondite, valuta tutti i rischi potenziali e decidi in base alla tua tolleranza al rischio. Questo non è un consiglio d’investimento.