Le opinioni e le prospettive di Bitrace durante la Hong Kong FinTech Week

Durante la nona edizione della Hong Kong FinTech Week, la CEO di Bitrace Isabel Shi ha partecipato alla tavola rotonda del forum su blockchain e asset digitali, dialogando con il presidente di Animoca Brands Evan Auyang, il co-fondatore & CEO di Terminal 3 Gary Liu e Thomas Zhu di Huaxia Fund su temi come l'ambiente Web3 di Hong Kong e l'integrazione tra Tradfi e Defi. Inoltre, durante un fireside chat organizzato da Cyberport, ha discusso con il partner & CPO di Slowmist Keywolf su questioni relative alla sicurezza degli asset virtuali e alla regolamentazione VAOTC.

Di seguito i principali punti di vista espressi da Isabel nei due eventi:

Forum su blockchain e asset digitali: Integrazione o coesistenza? Esplorare la relazione tra il Web3 nativo di Hong Kong e la finanza tradizionale

1. La finanza tradizionale (Tradfi) e la finanza decentralizzata (Defi) sembrano essere in contrasto per definizione, ma stiamo assistendo a una crescente collaborazione tra le due. Il governo ha istituito un gruppo di lavoro speciale per rafforzare lo sviluppo dell'ecosistema Web3. All'inizio di quest'anno, abbiamo visto il lancio dei primi ETF crypto. Tuttavia, permangono preoccupazioni riguardo a conformità, frodi, sicurezza e rischi di riciclaggio. Qual è la chiave per l'integrazione tra Tradfi e Defi?

Su questo tema, vorrei evidenziare due fattori chiave: un quadro normativo chiaro e istituzioni di custodia affidabili.

Quadro normativo: Le autorità di regolamentazione dovrebbero fornire un quadro giuridico chiaro per DeFi e TradFi, in particolare per quanto riguarda i requisiti di conformità in materia di antiriciclaggio (AML), conoscenza del cliente (KYC), privacy dei dati, tassazione, ecc. Questo può ridurre l'incertezza legale e di conformità tra i progetti DeFi e le istituzioni TradFi, abbassando i rischi. Siamo lieti di vedere che il governo di Hong Kong, dopo aver ascoltato le opinioni del settore, ha introdotto nuove leggi e regolamenti specifici per l'industria Web3, segnando un importante progresso nella costruzione di Hong Kong come centro globale degli asset virtuali.

Inoltre, poiché le crypto sono asset globali e vengono trasferite frequentemente oltre confine, ciò pone inevitabilmente delle sfide alle autorità di regolamentazione internazionali. Forse, in futuro, l'elaborazione di un quadro normativo globale unificato sarà la tendenza principale.

Istituzioni di custodia: Dal possesso di asset on-chain senza fiducia e anonimi, agli asset finanziari basati sulla fiducia e identificati, tra Defi e Tradfi è necessario non solo introdurre piattaforme di bridge conformi per gestire KYC, KYT, AML e facilitare la conversione tra i due tipi di asset, ma anche introdurre istituzioni di custodia affidabili per aiutare le istituzioni finanziarie e gli utenti a custodire gli asset in sicurezza, rafforzando la fiducia.

2. L'ecosistema delle criptovalute di Hong Kong è unico. Negli Stati Uniti abbiamo grandi piattaforme di scambio crypto, mentre le autorità di Hong Kong hanno attualmente autorizzato solo tre diversi VATP. Quali sono i principali ostacoli dell'ecosistema crypto di Hong Kong? Qual è il modo migliore per superare queste sfide?

L'attuale quadro normativo è più orientato alla regolamentazione della finanza tradizionale. Sebbene Hong Kong abbia introdotto un quadro di regolamentazione per i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP), le relative leggi e politiche non sono ancora abbastanza chiare e complete; ad esempio, per quanto riguarda l'antiriciclaggio, non ci sono disposizioni esplicite e i confini della regolamentazione sono relativamente vaghi. Inoltre, la regolamentazione del Web3 a Hong Kong è suddivisa tra diversi dipartimenti: la HKMA si occupa delle Stablecoin, la SFC regola i VATP, la Customs partecipa alla regolamentazione dei VAOTC. Le varie VASP hanno molte sovrapposizioni operative, quindi la collaborazione tra le autorità di regolamentazione può essere una sfida, e tutto ciò rappresenta un potenziale ostacolo allo sviluppo dell'ecosistema crypto di Hong Kong.

Poiché le criptovalute possono essere trasferite oltre confine, Hong Kong ha un enorme mercato OTC (over-the-counter); gli utenti locali preferiscono depositare e prelevare tramite OTC online o offline e scambiare crypto tramite CEX esteri. Sappiamo che le note piattaforme di scambio internazionali detengono già la maggior parte delle quote di mercato, attirando molti utenti e liquidità, il che mette le piattaforme locali sotto forte pressione competitiva.

Quindi, i miei suggerimenti sono:

Primo, bisogna risolvere i problemi di confini e collaborazione della regolamentazione, assicurando un equilibrio tra regolamentazione e sviluppo, non solo restrizioni. Inoltre, affidarsi solo alla regolamentazione locale non è sufficiente: il mondo Web3 non ha confini, quindi è necessario rafforzare la cooperazione e lo scambio di informazioni transfrontalieri.

Secondo, fornire maggiori supporti politici e di sviluppo alle aziende VASP locali, aiutandole ad attrarre utenti e a innovare attivamente.

3. Hong Kong si impegna a diventare il centro Web3 e crypto dell'Asia-Pacifico. Qual è il principale vantaggio competitivo di Hong Kong nel Web3? Quali sono le aspettative sulle politiche?

Primo, Hong Kong possiede un ambiente di mercato flessibile, un sistema giuridico commerciale completo e una posizione di leadership nei mercati finanziari asiatici, fornendo una solida base per lo sviluppo del Web3. Bisogna ricordare che molte grandi piattaforme di scambio e emittenti di stablecoin hanno inizialmente stabilito la loro sede madre a Hong Kong. Inoltre, analizzando i dati del mercato locale, anche se ci sono poche piattaforme di scambio con licenza, l'attività OTC crypto è molto ampia, il che dimostra che Hong Kong ha un vantaggio naturale nel Web3.

Secondo, dalla fine del 2023 Hong Kong sta promuovendo attivamente la costruzione del Web3, e tra le principali città finanziarie globali, si distingue per l'impegno e le risorse investite. Credo che, a lungo termine, ciò porterà a un vantaggio competitivo accumulato.

4. Quali ulteriori iniziative regolamentari possono aiutare Hong Kong a raggiungere i suoi obiettivi?

Innanzitutto, secondo me, il Regtech deve avere la priorità. La principale differenza tra Web3 e la finanza tradizionale è che Web3, in particolare il settore Crypto, consente un alto grado di anonimato, assenza di permessi e operatività transfrontaliera. Quindi la regolamentazione tradizionale non è applicabile al Web3. Ad esempio, per i crimini crypto, se non si riesce a monitorare o prevenire tempestivamente, è quasi impossibile rintracciare e recuperare le perdite. Questo è il punto critico della regolamentazione. Già molti anni fa, gli Stati Uniti hanno investito molte risorse nel Regtech. Credo che Hong Kong, come pioniere del Web3 in Asia, debba dare un ruolo centrale al Regtech per trovare un equilibrio tra sviluppo del mercato e conformità. Inoltre, Hong Kong deve costruire i propri standard di regolamentazione e antiriciclaggio per rafforzare la propria influenza e posizione di leadership nell'APAC e a livello globale.

Secondo, servono migliori politiche per attrarre talenti e promuovere la formazione e l'educazione dei talenti locali. Il capitale umano è una forza produttiva fondamentale. Attualmente, con i cambiamenti delle politiche regolamentari nei vari paesi, i talenti del mercato crypto si stanno spostando e trasferendo rapidamente. Dobbiamo rafforzare l'educazione e la formazione dei talenti crypto, coltivare talenti locali per sviluppare meglio l'industria Web3 e stabilire migliori connessioni globali. Che si tratti di capitali o di business, i talenti sono la leva più diretta. Immagine

Cyberport: Nuove osservazioni sulla sicurezza degli asset virtuali nel 2024 & Opportunità e sfide della conformità sotto il nuovo rapporto politico

5. Quali sono gli eventi di sicurezza degni di nota nel settore degli asset virtuali e delle criptovalute nel 2024?

La piattaforma giapponese DMM è stata derubata di 4.502,9 BTC, con una perdita superiore a 300 milioni di dollari, diventando il terzo caso più grave nella storia delle piattaforme giapponesi. I fondi rubati da DMM sono stati trasferiti tramite metodi diversificati, cross-chain, scambi, ecc. Molti indirizzi di commercianti OTC sono stati contaminati in questo processo, inclusi indirizzi di note istituzioni del Sud-Est asiatico che sono stati congelati da tether a causa dell'incidente. Dopo il caso DMM, i fornitori di servizi crypto asiatici, soprattutto OTC, dovrebbero prestare maggiore attenzione al KYT.

6. Hong Kong sta per aumentare ulteriormente il numero di piattaforme di scambio di asset virtuali con licenza. Puoi illustrare le tecniche comuni dei crimini crypto per aiutare il pubblico a "evitare trappole"?

Bitrace ha recentemente pubblicato il "Manuale anti-frode Web3", basato su numerosi casi reali di frode crypto che abbiamo incontrato nel tempo, riassumendo le tecniche tipiche più comuni in vari scenari, come il furto di crypto tramite wallet falsi scaricati da siti di terze parti, truffe "pig butchering" rivolte a utenti non esperti di blockchain, frodi tramite scansione di QR code per trasferimenti (dove l'importo inviato non corrisponde a quello mostrato nell'interfaccia del sito phishing). Molte tecniche di truffa tradizionali vengono applicate anche nel Web3.

Chi è interessato può scaricare il manuale dal sito ufficiale di Bitrace https://bitrace.io/zh/blog。

7. Il rapporto politico 2024 menziona "completare la seconda consultazione sulla regolamentazione delle transazioni di asset virtuali OTC e presentare il sistema di licenza proposto per i fornitori di servizi di custodia di asset virtuali". Puoi interpretare questa misura?

Abbiamo sempre prestato molta attenzione al mercato VAOTC, in particolare in Asia, e continuiamo a raccogliere e analizzare indirizzi correlati a VAOTC. Secondo i nostri dati, negli ultimi tre anni il volume totale delle transazioni del mercato VAOTC di Hong Kong si avvicina a 500 miliardi di dollari.

In queste transazioni, oltre ai normali investitori, sono presenti molte operazioni a rischio, come fondi provenienti da aree soggette a sanzioni, fondi collegati ad attività illecite del Sud-Est asiatico, fondi di riciclaggio collegati ad altri crimini, ecc. Questi fondi, tramite indirizzi VAOTC, contaminano ulteriormente gli indirizzi di investitori ordinari e istituzioni finanziarie innocenti, causando rischi legali diffusi. Ad esempio, se un investitore riceve fondi da furti o frodi, potrebbe essere indagato.

Attraverso l'istituzione di un sistema di licenze, il governo di Hong Kong potrà, richiedendo la conformità delle attività VAOTC, identificare e isolare questi fondi a rischio, impedendo che investitori e istituzioni finanziarie comuni vi entrino in contatto. Se implementato correttamente, potremo presto costruire a Hong Kong un mercato VAOTC affidabile e conforme.

8. Cosa devono preparare i fornitori di servizi OTC e di custodia? Quali sono i suggerimenti?

È necessario istituire meccanismi standard di AML e KYT per le crypto. Prima di accettare fondi dagli utenti, bisogna effettuare audit sugli indirizzi di trasferimento per determinarne il livello di rischio e, se necessario, adottare misure di controllo per gli indirizzi ad alto rischio.

Adottare soluzioni Regtech mature è più efficiente che costruirle internamente. Tuttavia, il personale di risk management deve continuare ad approfondire la conoscenza del mercato crypto, inclusi i principi di base della blockchain, le ultime tecniche di crimine crypto, le innovazioni delle applicazioni Web3, ecc.

9. Quali prodotti possono "proteggere" le autorità di regolamentazione e le istituzioni finanziarie?

Abbiamo due prodotti standardizzati: Detrust—piattaforma di monitoraggio e gestione dei fondi a rischio on-chain. Attraverso il monitoraggio e la valutazione in tempo reale degli indirizzi e delle transazioni crypto, aiuta i clienti a identificare, gestire e indagare rapidamente sui fondi a rischio, adatta a tutti i tipi di VASP e aziende tradizionali con attività crypto.

Bitrace Pro—piattaforma collaborativa di tracciamento e analisi delle criptovalute. Grazie a potenti funzionalità di analisi visiva, identificazione di entità e clustering di indirizzi, aiuta i clienti a ricostruire rapidamente eventi a rischio e a condurre analisi complete e intelligenti tramite oltre 20 modelli avanzati di analisi del rischio. Adatta ai dipartimenti di conformità delle forze dell'ordine o dei grandi VASP.

Inoltre, possiamo fornire soluzioni personalizzate, come piattaforme di monitoraggio delle stablecoin, piattaforme di monitoraggio OTC e piattaforme di conformità integrate.

10. Come azienda di successo insediata a Cyberport Hong Kong, puoi condividere alcuni consigli per le aziende che intendono trasferirsi a Hong Kong?

Innanzitutto, avviare un'impresa non è mai semplice: bisogna essere pronti a resistere a lungo termine sotto pressione.

In secondo luogo, unirsi a organizzazioni di supporto come Cyberport è fondamentale. Come base dell'innovazione tecnologica di Hong Kong, Cyberport offre risorse preziose e una rete di contatti alle startup, oltre a favorire scambi approfonditi con altri imprenditori affini, il che è essenziale per espandere il business e costruire relazioni di collaborazione durature.

subscribe://

Sito web：

https://bitrace.io/