- SWIFT collabora con Consensys per costruire un sistema blockchain per pagamenti bancari transfrontalieri in tempo reale.
- La nuova piattaforma blockchain supporterà le transazioni di asset tokenizzati tra istituzioni finanziarie globali.
- SWIFT prevede di testare le funzionalità blockchain con oltre 30 banche per migliorare la velocità dei pagamenti e ridurre i ritardi nelle transazioni.
SWIFT sta collaborando con Consensys e oltre 30 istituzioni finanziarie per sviluppare un sistema di regolamento basato su blockchain. Il programma è progettato per facilitare i pagamenti transfrontalieri tra banche di tutto il mondo in tempo reale e 24/7.
Questa iniziativa arriva mentre l'industria finanziaria si sta orientando verso sistemi di pagamento digitali più rapidi. Il progetto di SWIFT si concentra sulla creazione di un registro sicuro per le transazioni tra istituzioni.
Il nuovo sistema non trasferirà fondi direttamente. Invece, fungerà da livello di comunicazione tra le banche per validare e registrare le transazioni on-chain. L'obiettivo di SWIFT è supportare gli scambi di asset tokenizzati mantenendo la conformità con i quadri normativi.
I test iniziano con la rete Ethereum Layer-2
La prima fase del progetto prevede la costruzione di un prototipo in collaborazione con Consensys. Il prototipo viene testato sulla rete layer-2 di Ethereum, Linea. All'inizio di quest'anno, Consensys ha avviato colloqui con fondi sovrani e banche per costruire infrastrutture su Ethereum e rafforzare il suo ruolo nella finanza globale.
SWIFT intende supportare diversi tipi di token digitali. Tuttavia, la decisione finale spetterà alle banche centrali e commerciali. L'infrastruttura dovrà rimanere interoperabile con i sistemi finanziari esistenti e le nuove reti emergenti.
Consensys definirà le fasi future del progetto in base ai risultati dei test. La blockchain lavorerà insieme al livello di messaggistica di SWIFT per sincronizzare i dati in modo sicuro ed efficiente.
I sistemi legacy competono con la crescita delle stablecoin
L'ascesa delle stablecoin ha aumentato la pressione sui sistemi bancari tradizionali. La tecnologia blockchain è in grado di offrire pagamenti più rapidi ed economici.
Le transazioni transfrontaliere tradizionali spesso richiedono giorni. Le reti blockchain possono completare gli stessi processi in pochi minuti. Questa efficienza rende le stablecoin attraenti per le istituzioni che cercano regolamenti più veloci.
In risposta, SWIFT mira a ridurre la sua dipendenza dalle infrastrutture tradizionali. L'organizzazione prevede di utilizzare smart contract e asset tokenizzati per semplificare le operazioni. Alcuni osservatori del settore vedono questa mossa come un tentativo di competere con i fornitori di stablecoin.
Le banche esplorano la blockchain per i regolamenti
Banche come Bank of America, Citigroup e NatWest dovrebbero partecipare ai test di SWIFT. Aiuteranno a valutare come la blockchain possa processare transazioni per prodotti tokenizzati, incluse le stablecoin.
I test precedenti nel 2024 hanno mostrato progressi. SWIFT ha collaborato con UBS e Chainlink nell'ambito del Project Guardian di Singapore. I test hanno collegato fondi tokenizzati con pagamenti fiat utilizzando la rete globale di messaggistica. SWIFT ha inoltre collaborato con grandi banche per testare il suo sistema di messaggistica principale sulla blockchain Linea, con l'obiettivo di migliorare i pagamenti globali.
Più recentemente, Qatar National Bank si è unita a un progetto blockchain separato utilizzando la piattaforma Kinexys di JP Morgan. Quel sistema offre pagamenti in USD più rapidi e disponibilità 24/7.
L'iniziativa guidata da SWIFT potrebbe portare velocità ed efficienza simili attraverso la sua rete di 11.500 istituzioni in oltre 200 paesi.
