Universal Gold : jeton d'or physique garanti par le gouvernement basé sur la blockchain

Qu'est-ce que Universal Gold

Amis, imaginez que vous tenez dans vos mains une barre d'or étincelante, mais que vous la trouvez encombrante, peu pratique à échanger, et qu'il vous faut trouver un endroit sûr pour la stocker, voire payer des frais de garde chaque année. Maintenant, si je vous disais qu'il existe un moyen de posséder de l'or, mais aussi pratique qu'une cryptomonnaie sur votre téléphone, que vous pouvez acheter et vendre à tout moment, et même dépenser comme une carte bancaire, ne trouveriez-vous pas cela magique ?

Universal Gold (abrégé UPXAU) est justement un tel projet. C'est comme si une véritable barre d'or était « numérisée ». Concrètement, UPXAU est un jeton numérique basé sur la blockchain Ethereum (jeton ERC-20, que vous pouvez considérer comme un « billet numérique » standardisé circulant sur « l'autoroute numérique » Ethereum), chaque jeton UPXAU représentant une once (environ 31,1 grammes) d'or physique. Cet or physique n'est pas stocké n'importe où, mais conservé en toute sécurité dans les coffres de la Perth Mint en Australie, avec la garantie du gouvernement australien, ce qui est très fiable.

Ainsi, posséder des UPXAU revient à détenir indirectement de l'or physique, tout en profitant de la commodité des actifs numériques. Vous pouvez commencer à investir dans l'or avec très peu d'argent (par exemple 1 dollar), ce qui est difficilement imaginable dans l'investissement traditionnel en or.

Vision du projet et proposition de valeur

La vision centrale du projet Universal Gold est d'ouvrir la porte de « l'investissement dans l'or » à tous. Il souhaite rendre l'investissement dans l'or plus simple, moins cher et plus pratique.

Traditionnellement, investir dans l'or physique présente de nombreux inconvénients :

• Barrière à l'entrée élevée : Acheter une barre d'or coûte cher.
• Frais de stockage : Stocker des lingots d'or implique de payer des frais de garde.
• Faible liquidité : Il n'est pas facile d'acheter, de vendre ou de fractionner rapidement des lingots d'or.

Universal Gold est né pour résoudre ces problèmes. Sa proposition de valeur inclut :

• Frais de garde nuls : Détenir des jetons UPXAU ne nécessite pas de payer de frais de stockage supplémentaires pour l'or.
• Accessibilité élevée : Même avec seulement 1 dollar, vous pouvez commencer à investir dans l'or, sans plafond d'investissement.
• Liquidité instantanée : Transactions 24h/24 et 7j/7, vous pouvez rapidement échanger votre « or numérique » contre 27 devises fiduciaires différentes.
• Consommabilité : Vous pouvez même dépenser directement vos UPXAU comme de l'argent liquide via la carte de débit de la plateforme Uphold.

En résumé, Universal Gold souhaite, grâce à la technologie blockchain, rendre l'or, cet actif refuge traditionnel, plus adapté aux besoins de l'économie numérique moderne, et permettre à chacun de participer facilement à l'investissement dans l'or.

Caractéristiques techniques

Le cœur technologique de Universal Gold réside dans la façon dont il combine l'or physique et la technologie blockchain pour garantir transparence et sécurité.

Base blockchain

UPXAU est un jeton ERC-20, ce qui signifie qu'il fonctionne sur la blockchain Ethereum. Ethereum est un registre public décentralisé, où toutes les transactions sont transparentes et immuables.

Preuve de réserve d'or

Chaque jeton UPXAU est adossé à un certificat Infinigold GoldPass, lequel représente l'or physique stocké à la Perth Mint. La Perth Mint est l'un des plus grands affineurs d'or neuf au monde, détenue et garantie à 100 % par le gouvernement d'Australie-Occidentale, ce qui confère à la réserve d'or physique de UPXAU une solide crédibilité.

Transparence et audit

Pour garantir la parité 1:1 entre le jeton et l'or physique, toutes les transactions UPXAU peuvent être vérifiées publiquement sur la blockchain Ethereum. De plus, le projet collabore avec la société de sécurité blockchain CertiK pour des audits, renforçant ainsi la transparence et la sécurité.

Tokenomics

La tokenomics (économie du jeton) désigne simplement l'étude des règles d'émission, de distribution, d'utilisation et de capture de valeur d'un jeton dans un projet blockchain.

Informations de base sur le jeton

• Symbole du jeton : UPXAU
• Blockchain d'émission : Ethereum (standard ERC-20)
• Actif sous-jacent : 1 UPXAU = 1 once d'or physique.
• Quantité totale et en circulation :
  • Selon certaines sources, l'offre maximale de UPXAU est de 3 812,56218 jetons.
  • Cependant, des plateformes comme Coinbase et CoinMarketCap affichent une offre totale et une offre en circulation de 0, ce qui peut signifier que ces données ne sont pas entièrement à jour ou que le projet dispose d'un mécanisme d'émission particulier.
• Inflation / destruction : Les documents ne mentionnent pas explicitement de mécanisme d'inflation ou de destruction, mais comme le jeton est adossé à l'or physique à 1:1, il est généralement frappé ou détruit en fonction de l'évolution des réserves d'or.

Utilité du jeton

• Réserve de valeur : En tant qu'or numérique, il offre des fonctions de refuge et de réserve de valeur.
• Moyen d'échange : Peut être acheté et vendu sur les plateformes compatibles, et échangé contre de multiples devises fiduciaires.
• Dépenses quotidiennes : Utilisable directement pour les dépenses quotidiennes via la carte de débit Uphold.
• Rachat physique (futur) : Il est prévu de permettre aux utilisateurs de racheter des lingots d'or physiques en mettant en gage des Universal Protocol Token (UPT).

Répartition et déblocage du jeton

À ce jour, il n'existe pas d'informations publiques détaillées sur la répartition et le calendrier de déblocage des jetons, mais en tant que jeton adossé à l'or, il est généralement frappé à la demande, c'est-à-dire que lorsque des utilisateurs achètent, la quantité correspondante de UPXAU est émise, avec une réserve d'or physique équivalente garantie.

Équipe, gouvernance et financement

Équipe et alliance

Le projet Universal Gold est émis par l'Universal Protocol Alliance (Alliance du Protocole Universel). Cette alliance regroupe plusieurs sociétés et institutions blockchain de renom, visant à promouvoir l'adoption massive des actifs cryptographiques.

Les membres de l'alliance incluent : Bittrex International, Uphold, Cred, Brave, Bitgo, Blockchain at Berkeley, CertiK, Ledger, Infinigold, Hard Yaka et Fifth Era, entre autres.

Le cofondateur et président du projet est Dan Schatt, également membre de Cred et Uphold. En novembre 2020, Matthew Le Merle a été nommé nouveau président de l'alliance.

Dépositaire de l'or

L'or physique du projet est conservé par la Perth Mint. La Perth Mint est une institution détenue et garantie à 100 % par le gouvernement d'Australie-Occidentale, offrant ainsi une sécurité de niveau gouvernemental pour les réserves d'or de UPXAU.

Mécanisme de gouvernance

Les informations publiques ne détaillent pas le mécanisme de gouvernance spécifique pour les détenteurs de jetons UPXAU. Habituellement, pour ce type de jeton adossé à un actif physique, la gouvernance se manifeste principalement dans les décisions des membres de l'alliance et dans l'audit et la gestion de l'actif sous-jacent.

Trésorerie et runway financier

La trésorerie de UPXAU correspond à l'or physique stocké à la Perth Mint. Le runway financier du projet (fonds d'exploitation) dépend principalement du soutien de l'Universal Protocol Alliance et de ses membres, ainsi que des revenus potentiels générés par la fourniture de services.

Feuille de route

Depuis son lancement en 2020, le projet Universal Gold a déjà atteint plusieurs jalons importants et prévoit d'autres développements à l'avenir.

Jalons historiques

• 2020 : Lancement officiel du jeton Universal Gold (UPXAU) sur la plateforme Ethereum.
• Juillet 2020 : La plateforme Uphold annonce que les utilisateurs du monde entier peuvent acheter UPXAU, mettant en avant l'absence de frais de garde, la garantie gouvernementale et la possibilité de dépenser via carte de débit.
• Novembre 2020 : L'Universal Protocol Alliance annonce l'intégration d'Infinigold et la nomination de Matthew Le Merle comme nouveau président, renforçant la position du projet dans la numérisation de l'or.

Projets futurs importants

• Fonction de rachat physique : À l'avenir, les utilisateurs pourront racheter des lingots d'or physiques en mettant en gage des Universal Protocol Token (UPT).

(Veuillez noter que la feuille de route des projets blockchain peut être ajustée en fonction de l'évolution du marché et des avancées technologiques ; les informations ci-dessus sont basées sur les données disponibles.)

Rappels sur les risques courants

Tout investissement comporte des risques, et Universal Gold n'y fait pas exception. Voici quelques risques courants à prendre en compte :

Risques techniques et de sécurité

• Risque de contrat intelligent : Bien que UPXAU ait été audité, il peut subsister des failles non détectées dans le contrat intelligent, pouvant entraîner des pertes d'actifs.
• Risque lié au réseau blockchain : Le réseau Ethereum peut être confronté à des congestions, des frais de gas élevés ou des attaques, ce qui affecterait l'efficacité et le coût des transactions UPXAU.
• Risque de stockage des actifs numériques : Si vous stockez vos UPXAU dans un portefeuille personnel, une mauvaise gestion de la clé privée (perte ou fuite) peut entraîner une perte définitive des actifs.

Risques économiques

• Volatilité du prix de l'or : La valeur de UPXAU est directement liée au prix de l'or physique, donc toute fluctuation du prix de l'or affectera directement la valeur de UPXAU. Le prix de l'or dépend de nombreux facteurs économiques, politiques et d'offre et demande mondiaux, et peut aussi bien monter que descendre.
• Coût d'opportunité : Comme l'or physique, UPXAU ne génère ni dividende ni intérêt, ce qui signifie que vous pourriez manquer d'autres investissements générateurs de revenus.
• Risque de liquidité : Bien que le projet vise une grande liquidité, dans certaines conditions de marché ou sur certaines plateformes, la profondeur et la liquidité des transactions UPXAU peuvent être insuffisantes, affectant les prix d'achat et de vente.
• Risque lié à la plateforme : Si vous achetez et détenez des UPXAU via Uphold ou d'autres plateformes, vous devez faire confiance à leur fonctionnement et à leur sécurité. Ces plateformes peuvent être confrontées à des pannes techniques, des attaques de hackers ou des problèmes réglementaires.

Risques de conformité et d'exploitation

• Incertitude réglementaire : La réglementation mondiale des cryptomonnaies et des actifs numériques évolue constamment. Les changements de politique futurs pourraient affecter le fonctionnement et la valeur de UPXAU.
• Risque lié à la garantie gouvernementale : Bien que les réserves d'or de la Perth Mint soient garanties par le gouvernement, toute garantie gouvernementale peut être affectée par des facteurs politiques, économiques ou autres incontrôlables.
• Risque de rachat physique : Bien que le projet prévoie de permettre le rachat physique, il convient de surveiller les modalités, les frais et la faisabilité de cette opération.

Veuillez noter : Les informations ci-dessus sont fournies à titre indicatif uniquement et ne constituent pas un conseil en investissement. Avant toute décision d'investissement, veuillez effectuer vos propres recherches et évaluations des risques.

Liste de vérification

Pour tout projet blockchain, voici quelques informations clés que vous pouvez vérifier vous-même :

• Adresse du contrat sur l'explorateur de blocs : L'adresse du contrat ERC-20 de UPXAU est
  0x0557Df767419296474C3f551Bb0A0ED4c2DD3380
  . Vous pouvez la consulter sur un explorateur Ethereum (comme Etherscan) pour voir l'historique des émissions, destructions, transactions et la répartition des détenteurs.
• Activité sur GitHub : Vérifiez si le projet dispose d'un dépôt GitHub public, la fréquence des mises à jour du code et la contribution de la communauté, ce qui reflète l'activité de développement et la transparence du projet.
• Rapport d'audit : Recherchez les rapports d'audit de CertiK ou d'autres sociétés reconnues sur le contrat intelligent UPXAU pour connaître les résultats de leur évaluation de sécurité.
• Annonces officielles et actualités : Suivez les canaux officiels de l'Universal Protocol Alliance et d'Uphold pour les dernières nouvelles, partenariats et évolutions du projet.
• Preuve de réserve d'or physique : Renseignez-vous sur la façon dont le projet publie régulièrement la preuve de ses réserves d'or à la Perth Mint, ainsi que sur l'audit indépendant de ces preuves.

Résumé du projet

Universal Gold (UPXAU) est un projet innovant qui combine l'investissement traditionnel dans l'or et la technologie blockchain. En émettant un jeton ERC-20 adossé à l'or physique à parité 1:1, il vise à résoudre les problèmes de coût de stockage élevé, de faible liquidité et de barrière à l'entrée de l'investissement traditionnel dans l'or.

Le principal atout du projet réside dans son solide soutien : l'or physique est conservé par la Perth Mint, garantie par le gouvernement australien, et le projet est porté par l'Universal Protocol Alliance, qui regroupe plusieurs sociétés blockchain de renom. UPXAU offre l'absence de frais de garde, un faible seuil d'investissement, une grande liquidité et la possibilité de dépenser via carte de débit, en faisant un « or numérique » plus accessible et plus pratique.

Cependant, en tant qu'actif cryptographique, UPXAU est également exposé à la volatilité du prix de l'or, à la liquidité du marché, à l'incertitude réglementaire et aux risques liés à la sécurité des contrats intelligents. Bien que le projet fasse preuve d'une bonne transparence (transactions vérifiables sur la blockchain et audit CertiK), les investisseurs doivent bien comprendre et évaluer ces risques.

En somme, Universal Gold offre une option attrayante à ceux qui souhaitent investir dans l'or de manière plus pratique à l'ère numérique. Il combine les propriétés refuges de l'or avec l'efficacité et l'accessibilité de la blockchain, mais sa réussite à long terme dépendra de l'acceptation du marché, de l'environnement réglementaire et de la poursuite du développement et de l'exploitation du projet. Pour plus de détails, veuillez effectuer vos propres recherches ; cet article ne constitue pas un conseil en investissement.