CrowdWiz : Plateforme d'investissement décentralisée basée sur la sagesse collective

Qu'est-ce que CrowdWiz

Les amis, imaginez que lorsque nous investissons habituellement dans des actions ou des fonds, nous devons toujours passer par des banques, des courtiers ou des gestionnaires de fonds, ces « intermédiaires » ? Ils gèrent nos fonds, mais prélèvent aussi des frais, et il se peut que nous n'ayons pas une grande transparence sur l'utilisation des fonds et le processus de décision. CrowdWiz (nom du projet : WIZ), dès sa création, voulait briser ce modèle traditionnel et établir un écosystème d'investissement décentralisé où chacun a son mot à dire, sans autant d'intermédiaires.

Résumé du projet

En bref, CrowdWiz est une plateforme basée sur la blockchain Ethereum, dont le concept central est d'utiliser la « sagesse collective » (wisdom of the crowd) pour prendre des décisions d'investissement. Vous pouvez l'imaginer comme un grand club d'investissement en ligne, mais sans « patron » qui décide de tout : toutes les décisions importantes sont prises par les membres via un vote collectif.

Utilisateurs cibles et scénarios principaux

Ce projet vise principalement deux types de personnes : d'une part, les investisseurs ordinaires qui souhaitent participer à des investissements de manière plus transparente et autonome, et accéder à des opportunités plus diversifiées ; d'autre part, les entrepreneurs qui ont besoin de collecter des fonds plus facilement et directement auprès du public, sans dépendre des institutions financières traditionnelles.

Le scénario principal est la création et la gestion de fonds d'investissement décentralisés, appelés « WizFund » par CrowdWiz. C'est comme former un groupe d'intérêt, où chacun met de l'argent en commun et décide collectivement comment l'utiliser et où l'investir.

Processus d'utilisation typique

Dans cet écosystème, si vous détenez des tokens WIZ, vous pouvez lancer une « Offre Initiale de Fonds » (Initial Fund Offering, IFO), qui ressemble au lancement d'un projet d'investissement. Vous définissez un objectif pour ce projet et attirez d'autres détenteurs de WIZ à y participer. Les participants échangent leurs tokens WIZ contre des tokens spécifiques au projet, puis tout le monde vote pour décider de la direction de l'investissement. Si le projet n'atteint pas son objectif, les tokens WIZ des investisseurs sont remboursés.

Vision et proposition de valeur du projet

Vision / mission / valeurs du projet

La vision de CrowdWiz est de démocratiser totalement l'investissement. Il souhaite remettre le pouvoir et le contrôle de l'investissement entièrement entre les mains des investisseurs, comme si l'on passait le volant du conducteur aux passagers, pour que tous décident ensemble de la direction du voyage.

Problèmes principaux à résoudre

Le projet cherche principalement à résoudre plusieurs points douloureux du secteur de l'investissement traditionnel :

• Manque de transparence : Le fonctionnement des institutions financières traditionnelles est souvent opaque, il est difficile pour les investisseurs de connaître le flux exact des fonds et le processus de décision.
• Frais d'intermédiation élevés : Les courtiers, gestionnaires de fonds, souscripteurs et autres intermédiaires prélèvent de nombreux frais, ce qui réduit les rendements des investisseurs.
• Contrôle centralisé : Les décisions d'investissement sont entre les mains de quelques personnes ou institutions, les investisseurs ordinaires ont peu de pouvoir de décision.

Différences avec les projets similaires

La particularité de CrowdWiz réside dans son accent sur la « sagesse collective ». Il croit qu'un groupe de personnes aux parcours et expériences variés prend souvent des décisions plus précises et robustes que quelques experts. Grâce à WizFund, un fonds crypto autogéré, les membres de la communauté décident de la stratégie d'investissement par vote, au lieu de dépendre du jugement d'un gestionnaire de fonds.

Caractéristiques techniques

Caractéristiques techniques

CrowdWiz est construit sur la blockchain Ethereum. Ethereum est une plateforme ouverte et décentralisée qui permet aux développeurs de créer et d'exécuter toutes sortes d'applications décentralisées (DApps).

Contrats intelligents : Vous pouvez considérer les contrats intelligents comme des « protocoles numériques » qui s'exécutent automatiquement sur la blockchain. Une fois les conditions prédéfinies remplies, le contrat s'exécute automatiquement, sans intervention d'un tiers. CrowdWiz utilise les contrats intelligents pour automatiser les décisions d'investissement, la distribution de tokens, etc., garantissant transparence et immuabilité.

Architecture technique

L'architecture de la plateforme CrowdWiz est centrée sur la blockchain Ethereum et les contrats intelligents. Lorsque vous effectuez une opération sur la plateforme, comme lancer une IFO ou voter, ce sont les contrats intelligents qui travaillent en coulisses. C'est comme un majordome automatisé qui gère toutes les affaires selon des règles prédéfinies, garantissant équité et justice.

Mécanisme de consensus

Étant donné que CrowdWiz est basé sur la blockchain Ethereum, à l'époque (2017-2018), il utilisait le Proof-of-Work (PoW) comme mécanisme de consensus. Vous pouvez voir le mécanisme de consensus comme les règles permettant au réseau blockchain de parvenir à un accord, de valider les transactions et les blocs. Le PoW, c'est comme résoudre des problèmes mathématiques : le premier à trouver la solution a le droit de créer un nouveau bloc et de recevoir une récompense.

Tokenomics

Caractéristiques de la tokenomics

Le token WIZ est le « cœur » de l'écosystème CrowdWiz. Ce n'est pas seulement une monnaie numérique, mais aussi l'outil central qui relie tous les participants. Il alimente toutes les activités et transactions principales de la plateforme.

Informations de base sur le token

• Symbole du token / blockchain d'émission : WIZ / Ethereum.
• Quantité totale ou mécanisme d'émission : Lors de l'ICO (Initial Coin Offering) de fin 2017 à début 2018, CrowdWiz a vendu pour environ 7,23 millions de dollars de tokens WIZ. La quantité totale disponible à l'achat pendant l'ICO était de 40 millions de WIZ.
• Inflation / burn : D'après les informations disponibles, il n'est pas précisé s'il existe un mécanisme d'inflation ou de burn pour le token WIZ.
• Circulation actuelle et future : Concernant l'offre en circulation de WIZ, les données varient selon les sources. Par exemple, certaines indiquent une offre actuelle de 3 565 437,16 WIZ, et une offre en circulation de 2 384 949,97 WIZ. D'autres sources mentionnent une offre en circulation de 0 ou 5 639 000 WIZ. Ces chiffres reflètent probablement des différences de période ou de méthode de calcul, il faut donc noter leur incohérence.

Utilisation du token

Le token WIZ joue plusieurs rôles dans l'écosystème CrowdWiz :

• Création de groupes d'investissement (IFO) : Les détenteurs de WIZ peuvent lancer leurs propres projets d'investissement et attirer d'autres investisseurs.
• Participation au vote : Le token WIZ confère à son détenteur un droit de vote dans les décisions d'investissement, incarnant le modèle de gouvernance par « sagesse collective ».
• Partage des profits de l'écosystème : Le token WIZ représente une part des profits générés dans l'écosystème CrowdWiz.
• Accès aux services de la plateforme : Le token WIZ peut être utilisé pour accéder à divers services et applications de la plateforme, tels que WizExchange (une bourse), Wiz Insurance (service d'assurance) et Wiz Crypto Lending (prêt crypto).

Répartition et déblocage du token

Les détails de l'ICO ont été publiés, mais la répartition précise des tokens et le calendrier de déblocage ne sont pas détaillés dans les informations publiques disponibles.

Équipe, gouvernance et finances

Membres clés, caractéristiques de l'équipe

Le projet CrowdWiz a été cofondé en 2016 par Michael Golod et Slavena Savcheva. Les membres de leur équipe viennent de la société KRYPTON SOFTWARE, fondée en 2008, qui possède une riche expérience et des réalisations dans la FinTech, et a été l'un des plus grands fournisseurs mondiaux de plateformes de trading en ligne. Cela montre que l'équipe a un solide bagage en finance et en technologie.

Mécanisme de gouvernance

Le mécanisme de gouvernance central de CrowdWiz est la « sagesse collective » décentralisée. Les détenteurs de tokens WIZ votent pour décider collectivement de la direction des investissements et des questions importantes de la plateforme. Ce modèle vise à éliminer le contrôle des institutions centralisées et à donner à la communauté le pouvoir de décision final.

Trésorerie et runway financier

CrowdWiz a levé environ 7,23 millions de dollars lors de son ICO entre fin 2017 et début 2018. Ces fonds ont servi au développement et à l'exploitation du projet. Cependant, étant donné que le projet a démarré il y a longtemps, il est difficile de suivre l'état actuel de ses finances et de ses opérations dans les informations publiques disponibles.

Feuille de route

Principales étapes et événements historiques

• 2016 : Création du projet CrowdWiz.
• Septembre 2017 : L'équipe participe activement à divers conférences blockchain et FinTech pour présenter le projet.
• 13 octobre 2017 - 31 janvier 2018 : ICO, levée réussie d'environ 7,23 millions de dollars.
• Après l'ICO : Les versions bêta de WizFund (fonds crypto autogéré) et WizExchange (bourse) sont lancées progressivement.
• Période concomitante : Wiz Insurance (assurance) et Wiz Crypto Lending (prêt crypto) sont en développement.

Planification et étapes futures importantes

Étant donné que CrowdWiz est un projet blockchain précoce, il est difficile de trouver des informations récentes sur l'avancement de sa feuille de route dans les sources publiques. Actuellement, son site officiel (crowdwiz.io) s'est transformé en plateforme de guides et d'éducation à l'investissement, et n'est plus directement lié à l'exploitation du token WIZ.

Rappels sur les risques courants

Les amis, lorsque vous étudiez tout projet blockchain, il faut rester vigilant, en particulier sur les risques potentiels. CrowdWiz, en tant que projet précoce, présente des risques potentiellement plus importants :

Risques techniques et de sécurité

• Failles des contrats intelligents : Bien que les contrats intelligents visent à automatiser et sécuriser les transactions, des failles dans le code peuvent être exploitées de façon malveillante, entraînant des pertes de fonds.
• Risques liés à la technologie blockchain : La technologie blockchain est encore en développement et peut comporter des risques techniques inconnus ou des problèmes de scalabilité.

Risques économiques

• Volatilité du marché crypto : Le token WIZ, en tant qu'actif crypto, voit son prix fluctuer fortement selon l'offre et la demande, l'économie globale, la régulation, etc., ce qui peut entraîner une perte du capital investi.
• Risque de liquidité du projet : Si l'activité du projet diminue, le volume d'échange du token WIZ peut être insuffisant, rendant les transactions difficiles.
• Incertitude sur le développement du projet : Le projet blockchain original CrowdWiz n'est plus actif, son écosystème et ses produits peuvent ne plus être maintenus ou mis à jour, ce qui représente un risque économique majeur.

Risques de conformité et d'exploitation

• Incertitude réglementaire : La régulation des cryptomonnaies évolue constamment dans le monde, et les politiques futures peuvent avoir un impact majeur sur le projet.
• Risque de confusion d'information : Il existe actuellement plusieurs entités utilisant le nom « CrowdWiz » ou « WIZ », dont une entité marquée comme « pyramide financière » par la Banque centrale de Russie (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРАУДТЕХ" (CROWDWIZ)), dont l'activité a cessé fin 2021. Bien que le projet original CrowdWiz (WIZ) soit basé en Estonie, cette confusion de nom peut induire les investisseurs en erreur et leur faire courir de grands risques.
• Cycle de vie du projet : Le projet blockchain original CrowdWiz date de plusieurs années, son état actuel et son développement futur sont très incertains.

Liste de vérification

Lors de l'étude de tout projet blockchain, voici quelques informations clés que vous pouvez vérifier vous-même :

• Adresse du contrat sur l'explorateur de blocs : Recherchez l'adresse du contrat du token WIZ sur Ethereum, et consultez la répartition des détenteurs, l'historique des transactions, etc. via un explorateur comme Etherscan.
• Activité sur GitHub : Si le projet est open source, vérifiez la fréquence des mises à jour et des contributions sur son dépôt GitHub, cela reflète l'activité de développement du projet.
• Site officiel : Le site crowdwiz.io original est désormais une plateforme de guides d'investissement, et n'est plus l'opérateur du projet blockchain. Cela signifie que les canaux officiels d'information du projet original peuvent être inactifs.
• Activité de la communauté : Consultez l'activité historique du projet sur les réseaux sociaux (Twitter, Telegram, Medium, etc.) pour voir les discussions et annonces de la communauté.

Résumé du projet

CrowdWiz (WIZ) est un projet blockchain né lors de la vague crypto de 2017-2018, dont le concept central est d'utiliser la blockchain Ethereum et la « sagesse collective » pour construire un écosystème d'investissement décentralisé, transparent et démocratique. Il vise à permettre aux utilisateurs, via le token WIZ, de créer et gérer leurs propres fonds d'investissement (WizFund), et de décider collectivement de la direction des investissements par le vote, éliminant ainsi les défauts des intermédiaires financiers traditionnels.

À l'époque, la vision de CrowdWiz était innovante, cherchant à appliquer l'esprit décentralisé de la blockchain au secteur de l'investissement, pour donner plus de pouvoir aux investisseurs ordinaires. L'équipe du projet avait une expérience en FinTech et a levé des fonds importants lors de l'ICO.

Cependant, il faut souligner que CrowdWiz est un projet blockchain précoce. Aujourd'hui, son site officiel original est devenu une plateforme d'éducation à l'investissement, et indique clairement qu'il ne gère plus directement le token WIZ. Cela signifie que le projet blockchain original n'est probablement plus actif ni maintenu officiellement, et que l'état actuel de son écosystème et de ses produits (WizFund, WizExchange, etc.) est difficile à suivre. De plus, il existe plusieurs entités utilisant le nom « CrowdWiz » ou le token « WIZ » sur le marché, dont une entité russe identifiée comme « pyramide financière » et ayant cessé ses activités, ce qui crée une grande confusion et des risques pour les investisseurs.

Par conséquent, CrowdWiz doit être considéré comme un cas historique d'exploration blockchain. Si vous envisagez d'interagir avec toute entité nommée « CrowdWiz » ou utilisant le token « WIZ », il est impératif de mener une diligence extrêmement approfondie et de bien comprendre les risques élevés, y compris mais sans s'y limiter : projet à l'arrêt, manque de transparence, faible liquidité du marché et risques potentiels d'escroquerie. Cette présentation ne constitue en aucun cas un conseil en investissement, veuillez faire vos propres recherches et prendre vos décisions avec prudence.