Bit20 : Actif indiciel cryptomonnaie décentralisé

Qu'est-ce que Bit20

Les amis, imaginez que vous souhaitez investir dans les cryptomonnaies, mais sans mettre tous vos œufs dans le même panier, c'est-à-dire sans acheter une seule monnaie, car le risque serait trop élevé. Vous avez peut-être entendu parler des « fonds indiciels » sur le marché boursier : il s'agit d'un portefeuille d'investissement regroupant les actions des dizaines d'entreprises les plus performantes d'un marché. En achetant un fonds indiciel, vous investissez simultanément dans ces sociétés. Ainsi, même si une ou deux entreprises ne performent pas, le risque global du fonds est dilué.

Bit20 (nom du projet : BTWTY) joue ce rôle de « fonds indiciel » dans le monde des cryptomonnaies. Ce n'est pas une cryptomonnaie unique, mais un « smartcoin » spécial, fonctionnant sur la plateforme blockchain BitShares. L'objectif de Bit20 est de suivre la performance des 20 plus grandes cryptomonnaies par capitalisation boursière. Cela signifie qu'en détenant du Bit20, vous possédez indirectement un portefeuille composé de ces 20 cryptomonnaies majeures, ce qui vous permet de diversifier le risque lié à une seule monnaie et d'éviter la complexité d'étudier et d'acheter 20 monnaies différentes.

Son principal cas d'usage est d'offrir aux investisseurs ordinaires qui souhaitent entrer sur le marché crypto, mais qui veulent réduire les risques et diversifier leurs placements, un outil simple et transparent. Vous n'avez pas besoin d'être un expert technique ni de surveiller les fluctuations du marché au quotidien, Bit20 s'occupe de tout pour vous.

Vision du projet et proposition de valeur

La vision du projet Bit20 est de construire un pont pour permettre à chacun d'accéder plus facilement et plus sûrement à l'univers des cryptomonnaies. Le problème central qu'il souhaite résoudre est le suivant : pour le grand public, le marché des cryptomonnaies est trop complexe, il existe une multitude de monnaies, la volatilité est forte, le choix est difficile et le risque élevé. La proposition de valeur de Bit20 est d'offrir une solution « tout-en-un » permettant, via un seul jeton, de bénéficier de la performance globale des principales monnaies du marché et des avantages de la diversification.

Sa principale différence avec les projets similaires (comme certains fonds indiciels crypto centralisés) est que Bit20 est « décentralisé ». Cela signifie qu'il ne dépend pas d'une institution centralisée pour gérer vos actifs, mais fonctionne grâce à des contrats intelligents et au mécanisme de la blockchain BitShares, ce qui le rend théoriquement plus transparent et résistant à la censure. Sa valeur est entièrement soutenue par le jeton natif BTS de BitShares en tant que collatéral, garantissant la fiabilité des actifs.

Caractéristiques techniques

Le cœur technologique de Bit20 réside dans le fait qu'il s'agit d'un « smartcoin » construit sur la blockchain BitShares. Vous pouvez imaginer BitShares comme un système d'exploitation blockchain haute performance, et les smartcoins comme des programmes spéciaux qui y fonctionnent. Ce programme est conçu pour suivre et refléter automatiquement le prix d'actifs externes (ici, les 20 principales cryptomonnaies par capitalisation).

Ses principales caractéristiques techniques incluent :

• Mécanisme de suivi indiciel : Bit20 ajuste automatiquement et périodiquement (par exemple chaque mois) la composition des 20 cryptomonnaies suivies. Si une monnaie performe mal ou qu'une nouvelle monnaie entre dans le top 20, la composition de l'indice Bit20 est mise à jour en conséquence, garantissant qu'il représente toujours la tendance dominante du marché.
• Soutien par collatéral : La valeur de Bit20 n'est pas créée ex nihilo, mais est soutenue par le jeton natif BTS de la plateforme BitShares en tant que collatéral. C'est comme si une banque émettait de la monnaie avec des réserves d'or en garantie : l'émission de Bit20 nécessite un montant suffisant de BTS en garantie. Lorsqu'un utilisateur souhaite créer du Bit20, il doit verrouiller une certaine quantité de BTS en collatéral.
• Oracle décentralisé : Pour obtenir avec précision les données de prix externes des cryptomonnaies, Bit20 dépend d'un système d'oracle. Les oracles sont comme des « informateurs » dans le monde blockchain, chargés de transmettre de manière fiable et sécurisée les données du monde réel sur la chaîne. Le brouillon du whitepaper de Bit20 indique qu'il utilisera le mécanisme des « Witnesses » de BitShares pour fournir ces données de prix, afin de réduire le risque de point de défaillance unique.

Petit lexique :
Smartcoin : Il s'agit d'une cryptomonnaie spéciale dont la valeur est conçue pour être indexée sur un actif externe (comme le dollar, l'or ou un indice crypto), et qui maintient cette indexation via des contrats intelligents et du collatéral.
Oracle : Un service tiers qui introduit des données externes (prix, météo, etc.) sur la blockchain, permettant aux contrats intelligents d'agir en fonction de ces données.

Tokenomics

La tokenomics de Bit20 est assez unique, car le jeton n'est pas généré par minage traditionnel ou émission fixe, mais via un mécanisme de « prêt et vente à découvert » pour créer et détruire les jetons.

• Symbole du jeton : BTWTY
• Blockchain d'émission : Blockchain BitShares
• Mécanisme d'émission et quantité totale : L'offre de Bit20 est dynamique et déterminée par la demande du marché. Lorsque les traders estiment qu'il y a une demande pour Bit20, ils peuvent verrouiller des jetons BitShares (BTS) en collatéral, puis « emprunter » et « vendre à découvert » du Bit20 pour créer de nouveaux BTWTY. Cela signifie que la quantité de BTWTY en circulation varie selon la demande pour le fonds indiciel et la situation du collatéral. Actuellement, la quantité de BTWTY en circulation est très faible, environ 1,01 à 1,02.
• Utilité du jeton : Le principal usage de BTWTY est d'être un outil d'investissement permettant à son détenteur d'obtenir une exposition diversifiée aux 20 plus grandes cryptomonnaies du marché. Il simplifie le processus d'investissement et évite la complexité d'acheter et de gérer plusieurs cryptomonnaies.
• Distribution et déverrouillage : En raison de son mécanisme de création unique, BTWTY n'a pas de concepts traditionnels de pré-minage, ICO ou allocation d'équipe. Sa création dépend entièrement des actions de collatéralisation et de prêt des utilisateurs sur la plateforme BitShares.

Équipe, gouvernance et financement

Selon le brouillon du whitepaper de Bit20, le projet a été conçu et lancé par un groupe « d'enthousiastes de la blockchain et de membres expérimentés de la communauté BitShares ». Ils sont engagés dans l'innovation de la finance décentralisée et mettent l'accent sur la transparence et la participation communautaire. Étant donné qu'il s'agit d'un projet décentralisé, la composition de l'équipe diffère des entreprises traditionnelles, privilégiant la collaboration entre contributeurs communautaires et développeurs principaux. Le brouillon du whitepaper précise que pour un projet actif, cette section détaillera les membres clés et leur expérience.

En matière de gouvernance, le projet Bit20 met l'accent sur « la participation active de la communauté ». Cela signifie que le développement futur et les décisions importantes du projet pourraient être déterminés par des votes ou des discussions au sein de la communauté BitShares. Par exemple, le système d'oracle pour obtenir les données de prix externes pourrait être maintenu et géré par les Witnesses de BitShares.

Concernant le financement et l'exploitation du projet, il n'existe actuellement aucune information publique détaillant la taille du trésor ou la situation financière. Compte tenu de la nature « smartcoin » et de la faible liquidité, le modèle de financement dépend probablement davantage du soutien de l'écosystème BitShares et de la maintenance spontanée de la communauté.

Feuille de route

Bit20, en tant que smartcoin fonctionnant sur la plateforme BitShares, possède une histoire remontant à une période antérieure, par exemple des discussions datant de 2017.

Étapes historiques importantes :

• Conception initiale et lancement : Bit20 a été lancé sur la plateforme BitShares comme un smartcoin fonds indiciel crypto, visant à suivre les 20 plus grandes cryptomonnaies par capitalisation.
• Mécanisme d'ajustement de l'indice : Mise en place d'un mécanisme de révision et d'ajustement mensuel des composants de l'indice pour s'adapter aux évolutions du marché.

Planification future importante :

• Selon le brouillon du whitepaper de juillet 2025, Bit20 planifie ou a déjà lancé la version « BTWTY & TWENITX 2.0 ». Cela indique que le projet pourrait être en cours de mise à niveau ou de relance pour offrir des actifs indiciels crypto décentralisés plus avancés.
• Le brouillon du whitepaper souligne que le succès du projet dépendra d'une « infrastructure oracle robuste, d'une participation communautaire active en matière de liquidité et de gouvernance, ainsi que de la stabilité et du développement continu du réseau BitShares ». Cela suggère que les travaux futurs se concentreront sur ces aspects.

Rappels sur les risques courants

Les amis, même si Bit20 semble intéressant, tout projet crypto comporte des risques, et Bit20 n'y fait pas exception. Voici quelques points de risque à surveiller :

• Risques techniques et de sécurité :
  • Risque lié aux contrats intelligents : Bit20 fonctionne sur des contrats intelligents, qui peuvent comporter des failles. En cas d'attaque, cela peut entraîner des pertes d'actifs.
  • Risque lié à la plateforme BitShares : Bit20 dépend de la stabilité et de la sécurité de la blockchain BitShares. Si la plateforme BitShares rencontre des problèmes techniques ou des failles de sécurité, Bit20 sera également affecté.
  • Risque lié aux oracles : Bit20 a besoin de données de prix externes précises pour maintenir sa fonction de suivi indiciel. Si l'oracle tombe en panne, est manipulé ou fournit des données erronées, la valeur de Bit20 pourrait ne pas refléter fidèlement le marché.
• Risques économiques :
  • Risque de volatilité du marché : Bien que Bit20 vise à diversifier le risque, il suit tout de même le marché des cryptomonnaies, qui est extrêmement volatil. La valeur de Bit20 fluctue donc fortement.
  • Risque lié au collatéral : Bit20 est collatéralisé par du BTS. Si le prix du BTS chute fortement, cela peut affecter la stabilité de Bit20 ou entraîner un risque de collatéral insuffisant.
  • Risque de liquidité : Actuellement, la liquidité et le volume d'échange de Bit20 sont très faibles. Cela signifie qu'il peut être difficile d'acheter ou de vendre rapidement une grande quantité de BTWTY, ou que le prix de transaction peut être défavorable.
  • Risque d'activité du projet : Certaines données indiquent que le projet Bit20 pourrait être « inactif ». Un projet inactif peut signifier un développement à l'arrêt, un manque de soutien communautaire, ce qui augmente l'incertitude de l'investissement.
• Risques de conformité et d'exploitation :
  • Incertitude réglementaire : La réglementation des fonds indiciels crypto à l'échelle mondiale reste floue, et les évolutions politiques futures pourraient affecter l'exploitation de Bit20.
  • Risque de gouvernance décentralisée : Bien que la décentralisation soit un atout, elle peut aussi entraîner une faible efficacité décisionnelle ou des désaccords communautaires, ce qui peut freiner le développement du projet.

À retenir : Les informations ci-dessus sont fournies à titre indicatif et ne constituent pas un conseil en investissement. Avant toute décision d'investissement, effectuez vos propres recherches approfondies (DYOR - Do Your Own Research) et comprenez bien tous les risques potentiels.

Liste de vérification

Pour approfondir votre compréhension d'un projet, voici quelques informations clés que vous pouvez vérifier vous-même :

• Adresse du contrat sur l'explorateur de blocs : Étant donné que Bit20 fonctionne sur la plateforme BitShares, vous pouvez rechercher l'ID d'actif BTWTY ou des informations connexes sur l'explorateur de blocs BitShares pour vérifier son activité on-chain et sa situation de collatéral. Par exemple, essayez de chercher « BTWTY » ou « Bit20 » sur l'explorateur de blocs BitShares.
• Activité sur GitHub : Vérifiez les dépôts GitHub liés à BitShares ou Bit20 pour connaître la fréquence des mises à jour du code, l'activité de la communauté de développeurs et la présence éventuelle de problèmes non résolus. À ce jour, aucun lien GitHub direct pour Bit20 n'a été trouvé dans les résultats de recherche.
• Site officiel / Whitepaper : Bien qu'un brouillon du whitepaper ait été trouvé, il est recommandé de rechercher le site officiel de Bit20 (s'il existe et est actif) pour obtenir les informations les plus récentes et les plus fiables sur le projet. Certaines sources mentionnent bittwenty.com, cryptofresh.com, telegram.org, etc., mais leur activité doit être vérifiée.
• Forums communautaires / réseaux sociaux : Suivez la communauté BitShares ou Bit20 sur Reddit, Telegram, Twitter, etc., pour connaître la popularité des discussions, les annonces du projet et les retours des utilisateurs.

Résumé du projet

Bit20 (BTWTY) est un smartcoin décentralisé fonctionnant sur la blockchain BitShares, dont le concept central est d'agir comme un fonds indiciel crypto, visant à suivre les 20 plus grandes cryptomonnaies et à offrir aux utilisateurs une méthode d'investissement crypto diversifiée et accessible. Il maintient sa valeur grâce au jeton BitShares (BTS) en collatéral, et prévoit d'assurer sa transparence et sa stabilité via des oracles décentralisés et une gouvernance communautaire.

Du point de vue de la vision, Bit20 propose une solution attrayante pour aider les personnes sans expertise technique à participer plus sereinement au marché crypto. Cependant, selon les données actuelles du marché, la liquidité et le volume d'échange de Bit20 sont très faibles, et il est même marqué comme « inactif » sur certaines plateformes. Bien qu'un brouillon du whitepaper de juillet 2025 mentionne une version « 2.0 », suggérant une possible mise à jour ou relance, les investisseurs doivent être pleinement conscients de la faible activité actuelle du projet et des risques de liquidité associés.

En résumé, Bit20 est un projet innovant sur le plan conceptuel, mais sa performance opérationnelle et son activité sur le marché nécessitent une diligence approfondie de la part des investisseurs. Rappelez-vous que ceci ne constitue pas un conseil en investissement : le risque lié aux cryptomonnaies est extrêmement élevé, prenez vos décisions en toute connaissance de cause et consultez des professionnels. Pour plus de détails, effectuez vos propres recherches.