altfolio : Plateforme décentralisée de gestion de portefeuille et d'allocation d'actifs Web3

Qu'est-ce que altfolio

Les amis, imaginez que vous possédez de nombreux types d'actifs numériques différents, comme du Bitcoin, de l'Ethereum, ainsi que toutes sortes de cryptomonnaies de niche (que l'on appelle des « altcoins »), voire même de l'or numérique ou des stablecoins. Gérer ces actifs revient à administrer un portefeuille d'investissement complexe : il faut se connecter à plusieurs plateformes d'échange, consulter différents wallets, surveiller en permanence l'évolution du marché... Cela peut vite devenir un casse-tête, n'est-ce pas ?

altfolio (abrégé ALT) est un projet de « gestionnaire d'actifs numériques » conçu pour résoudre ce problème. Il s'agit d'un gestionnaire d'actifs Web3, que vous pouvez imaginer comme un outil intelligent de gestion de portefeuille, spécialement conçu pour l'univers des cryptomonnaies. Il vous aide à regrouper et à suivre tous vos actifs numériques dispersés, pour une gestion unifiée et simplifiée.

Concrètement, altfolio cible aussi bien les investisseurs particuliers que les institutionnels. Sa fonctionnalité principale est de proposer des portefeuilles d'investissement crypto diversifiés et des produits structurés. Vous pouvez l'utiliser pour suivre vos avoirs en cryptomonnaies, consulter les graphiques de différents tokens, paramétrer des alertes de prix, voire effectuer directement des transactions de tokens et des transferts cross-chain.

Pour faire une analogie, altfolio est comme un « compte bancaire numérique » haut de gamme combiné à un « conseiller en investissement intelligent ». Il vous permet non seulement d'avoir une vue claire sur l'ensemble de vos actifs numériques, mais aussi de configurer différentes stratégies d'investissement selon vos besoins, par exemple en générant des revenus supplémentaires via le staking ou le yield farming.

Vision du projet et proposition de valeur

La vision d'altfolio est de rendre l'investissement en cryptomonnaies plus simple et plus efficace. Il souhaite aider les investisseurs et les institutions à mieux gérer leurs actifs dans un marché crypto complexe, et à en tirer davantage de bénéfices.

Les principaux problèmes qu'il cherche à résoudre sont :

• Complexité de la gestion des actifs crypto : Pour le grand public, gérer plusieurs cryptomonnaies, suivre des actifs sur différentes blockchains, participer à des activités DeFi (finance décentralisée), tout cela représente une barrière importante. altfolio propose une plateforme unifiée pour simplifier ces opérations.
• Difficulté d'accès aux rendements : Dans l'univers crypto, il existe de nombreuses façons de générer des revenus, comme le staking et le yield farming, mais ces stratégies requièrent souvent des compétences techniques. altfolio regroupe ces stratégies complexes dans des produits faciles d'accès, permettant aux utilisateurs d'obtenir des rendements plus simplement.
• Diversification du portefeuille : Beaucoup d'investisseurs ne détiennent que quelques cryptomonnaies. altfolio propose des « pools altfolio » basés sur différentes stratégies (à comprendre comme des portefeuilles d'investissement variés), pour aider les utilisateurs à diversifier facilement leurs actifs et réduire les risques.

Comparé à des projets similaires, altfolio se distingue par son focus sur les pools de tokens multi-pondérés basés sur le Layer 2 (seconde couche réseau). Le Layer 2 peut être vu comme une « autoroute » construite au-dessus de la blockchain principale (comme Ethereum), permettant de réduire considérablement les frais de transaction et d'accélérer les opérations. altfolio utilise le protocole Balancer (un protocole d'échange décentralisé) pour construire ces pools de liquidité, garantissant leur caractère décentralisé et sans permission, accessibles à tous. Cela signifie que vous pouvez profiter de frais réduits tout en participant à des stratégies d'investissement sophistiquées, comme des portefeuilles axés sur des projets DeFi, des DEX, des combinaisons « or stable » incluant de l'or numérique et des stablecoins, ou encore des pools de staking liquide.

Caractéristiques techniques

altfolio présente principalement les points forts suivants :

• Pools multi-pondérés basés sur le Layer 2 : C'est l'une des technologies clés d'altfolio. Il exploite des solutions Layer 2 telles qu'Optimism, Arbitrum, Polygon et Base pour construire ses pools de portefeuille. Le Layer 2 permet de réduire significativement les coûts de transaction et d'améliorer l'efficacité, rendant les stratégies DeFi complexes accessibles à un plus grand nombre d'utilisateurs.
• Intégration du protocole Balancer : Les pools de liquidité d'altfolio sont construits sur le protocole Balancer. Balancer est un market maker automatisé (AMM) décentralisé qui permet de créer et de gérer des pools de liquidité multi-actifs, avec rééquilibrage automatique selon des pondérations prédéfinies. Cela permet à altfolio d'offrir des stratégies de portefeuille très flexibles et diversifiées.
• Compatibilité multi-chaînes : altfolio se développe rapidement sur BNBChain et prévoit d'intégrer des options multi-chaînes. Cela signifie qu'il pourrait à l'avenir supporter davantage de réseaux blockchain, permettant aux utilisateurs de gérer et d'échanger des actifs sur plusieurs chaînes.
• Sans permission et décentralisé : altfolio est conçu comme une solution entièrement décentralisée et sans permission. N'importe qui peut rejoindre ses pools de liquidité sans avoir à transférer ses fonds hors de son wallet, ce qui accroît la transparence et la sécurité.

En résumé, altfolio est comme un « fonds intelligent » construit sur l'« autoroute » de la blockchain, utilisant des technologies avancées pour permettre à vos actifs numériques de circuler efficacement et à moindre coût sur différentes « voies », tout en ajustant automatiquement la « stratégie de conduite » pour optimiser vos investissements.

Tokenomics

Concernant la tokenomics du projet altfolio, les informations publiques disponibles ne précisent pas s'il existe un token natif spécifique directement lié au gestionnaire d'actifs Web3, ni ses usages, son supply total, sa distribution ou ses mécanismes de déverrouillage.

À noter, les résultats de recherche mentionnent une cryptomonnaie nommée « Altfolio (ALT) » avec un supply total de 50 000 000 ALT et une adresse de contrat sur BSCScan. Cependant, il n'est pas clairement établi si ce token ALT est directement lié au gestionnaire d'actifs Web3 dont nous parlons, ou s'il s'agit simplement d'un projet homonyme. Le gestionnaire d'actifs Web3 met surtout l'accent sur ses « produits altfolio » basés sur des pools multi-pondérés Layer 2, qui sont eux-mêmes des portefeuilles tokenisés, et non un token de plateforme indépendant.

Par conséquent, si le gestionnaire d'actifs Web3 altfolio ne possède pas de token natif, son modèle économique se reflète principalement dans les aspects suivants :

• Génération de revenus via la participation aux pools d'investissement : Les utilisateurs peuvent obtenir des récompenses de staking et des frais de fournisseur de liquidité (LP) en déposant des actifs dans les différents pools stratégiques proposés par altfolio. Ces revenus constituent une part importante du modèle économique.
• Structure des frais : Les pools d'investissement peuvent prélever des frais de swap, redistribués aux fournisseurs de liquidité et au projet lui-même, servant à financer l'exploitation et le développement.

Remarque importante : Si vous souhaitez en savoir plus sur l'existence d'un token natif ou la tokenomics d'altfolio, il est conseillé de consulter son whitepaper officiel ou ses dernières annonces pour obtenir les informations les plus précises et détaillées.

Équipe, gouvernance et financement

Concernant l'équipe, les informations publiques ne détaillent pas les membres clés ou le background de l'équipe du projet altfolio. Toutefois, le projet mentionne une équipe « d'experts » pour aider les utilisateurs à comprendre et naviguer dans les produits altfolio et structurés. Le nom « David Derhy » apparaît dans certains copyrights, mais cela ne signifie pas nécessairement qu'il est un membre central de l'équipe.

En matière de gouvernance, altfolio se présente comme une solution « entièrement décentralisée » et « sans permission ». Théoriquement, cela implique que les décisions et le développement du projet sont pris collectivement par la communauté, et non par une entité centralisée. Cependant, les mécanismes précis de gouvernance décentralisée (vote, DAO, etc.) ne sont pas détaillés dans les informations disponibles.

Pour ce qui est du financement, aucune information publique ne mentionne la situation de levée de fonds, la taille de la trésorerie ou le runway du projet altfolio.

En résumé :

• Membres clés : Non divulgués.
• Caractéristiques de l'équipe : Équipe d'experts fournissant conseils et support stratégique.
• Mécanisme de gouvernance : Présenté comme décentralisé et sans permission, détails à préciser.
• Trésorerie et financement : Informations non publiées.

Pour tout projet blockchain, la transparence de l'équipe, la solidité du mécanisme de gouvernance et la santé financière sont des facteurs clés pour évaluer son potentiel à long terme. Il est recommandé de suivre les canaux officiels du projet pour obtenir plus d'informations.

Feuille de route

Les informations sur la feuille de route d'altfolio présentent quelques jalons historiques et plans futurs :

Jalons et événements historiques importants :

• 14 août 2022 : Mise à jour du « Altfolio DeFi application » sur GitBook, mentionnant le projet comme une application de gestion de portefeuille crypto pour investisseurs particuliers, en développement rapide sur BNBChain et prévoyant l'intégration multi-chaînes.
• Novembre à décembre 2023 : Publication de plusieurs articles éducatifs sur la DeFi et les cryptomonnaies, tels que « Comment utiliser GHO sur AAVE », « Comment fournir de la liquidité sur Balancer » et « Comment déstaker ATOM sans attendre 21 jours ».
• 17 janvier 2024 : Publication d'un article présentant altfolio, mentionnant le lancement des 5 premiers pools multi-pondérés, basés sur Optimism, Arbitrum, Polygon, Base et Avalanche, couvrant des stratégies DeFi, DEX, stablecoins-or et staking liquide.
• 27 janvier 2024 : Publication d'un article sur la diversification des investissements crypto, évoquant les solutions d'investissement Altfol.io, incluant les frais LP/swap et les revenus de staking.
• 26 février 2024 : Annonce du premier partenariat avec Goliaths.

Plans et jalons futurs importants :

• Production continue de contenu : Prévision de rédiger davantage de contenu en 2024, notamment sur la gouvernance DAO, les airdrops, les guides pratiques, avec au moins une publication hebdomadaire pour le public local français.
• Projet Stackchan : Développement d'une tirelire crypto Stackchan basée sur m5stack, ainsi qu'une boutique en ligne de hardware et de robots, avec plus d'informations à venir.
• Améliorations continues et nouvelles solutions : Le projet s'engage à améliorer constamment ses services et à rechercher de nouvelles solutions pour les utilisateurs.

Globalement, altfolio a montré une dynamique de développement continu sur plus d'un an, passant de la construction d'une application DeFi à la création de pools d'investissement diversifiés, en produisant du contenu éducatif et en nouant des partenariats. Les plans futurs mettent l'accent sur l'éducation et l'exploration de nouveaux produits.

Rappels sur les risques courants

Investir dans tout projet blockchain comporte des risques, et altfolio n'échappe pas à la règle. Voici quelques rappels de risques courants pour vous aider à mieux appréhender ce projet :

• Risques techniques et de sécurité :

  • Failles des smart contracts : Le fonctionnement d'altfolio repose sur des smart contracts, notamment ceux des pools de liquidité basés sur Balancer. Une fois déployés sur la blockchain, ils sont difficiles à modifier ; une faille dans le code peut entraîner des pertes de fonds.
  • Risques liés au Layer 2 : Bien que les solutions Layer 2 visent à améliorer l'efficacité et à réduire les coûts, elles introduisent aussi de nouvelles complexités et des risques potentiels de centralisation, comme la fiabilité des sequencers ou la sécurité des bridges cross-chain.
  • Risques d'intégration multi-chaînes : Le projet prévoit une intégration multi-chaînes, ce qui implique de gérer l'interopérabilité entre différentes blockchains, augmentant la surface d'attaque et la complexité technique.
  • Manque d'audit : À ce jour, aucune information publique ne mentionne de rapport d'audit de sécurité détaillé sur les smart contracts d'altfolio. L'absence d'audit indépendant accroît le risque potentiel.

• Risques économiques :

  • Volatilité des actifs crypto : altfolio gère des actifs crypto, et le marché des cryptomonnaies est réputé pour sa forte volatilité. Même un portefeuille diversifié ne peut éliminer totalement le risque de baisse du marché.
  • Incertainité des rendements : Le projet génère des revenus via le staking et le yield farming. Les rendements de ces stratégies DeFi dépendent des conditions de marché, du TVL des protocoles et de la concurrence, et ne sont pas garantis ; il peut même y avoir des pertes impermanentes.
  • Risque de liquidité : Certains tokens de niche ou pools de liquidité peuvent souffrir d'un manque de liquidité, empêchant les utilisateurs d'acheter ou de vendre leurs actifs au prix souhaité.

• Risques de conformité et d'exploitation :

  • Incertainité réglementaire : La réglementation des cryptomonnaies évolue constamment dans le monde, et toute nouvelle loi pourrait impacter l'exploitation d'altfolio et ses utilisateurs.
  • Restrictions géographiques : altfolio précise que les résidents américains (U.S. Person) et d'autres régions restreintes ne peuvent pas acheter ou obtenir ses produits tokens. Cela montre que le projet est soumis à des restrictions géographiques et pourrait faire face à des défis juridiques selon les juridictions.
  • Transparence de l'information : Le manque d'informations publiques sur l'équipe et les mécanismes de gouvernance peut susciter des doutes chez certains investisseurs quant à la gestion et la pérennité du projet.

À retenir : Ces rappels de risques ne sont pas exhaustifs. Avant toute décision d'investissement, effectuez vos propres recherches approfondies (DYOR - Do Your Own Research) et envisagez de consulter un professionnel. Ceci n'est en aucun cas un conseil en investissement.

Checklist de vérification

Pour mieux comprendre le projet altfolio, vous pouvez vérifier et rechercher via les moyens suivants :

• Adresse de contrat sur les block explorers :
  • Bien que les résultats de recherche mentionnent une adresse de contrat de token « Altfolio (ALT) » (0x121BCf841e987CBC41541496100Fd5741C75C1c9) sur BSCScan, il faut confirmer si c'est bien le contrat principal du gestionnaire d'actifs Web3, ou simplement un token homonyme. Les différents « pools altfolio » peuvent avoir plusieurs adresses de smart contract. Vous pouvez rechercher sur BSCScan ou d'autres block explorers les adresses officielles publiées par le projet, et consulter leur activité, la distribution des tokens, etc.
• Activité sur GitHub :
  • Un dépôt GitHub nommé « pastudan/altfolio-live » existe dans les résultats, mais il semble être une application React pour le suivi en temps réel d'actions et de cryptos, et non le code principal des smart contracts du gestionnaire d'actifs Web3. Il est conseillé de chercher le dépôt GitHub référencé sur le site officiel ou le whitepaper d'altfolio, pour évaluer la fréquence des mises à jour, la contribution de la communauté et la présence éventuelle de failles connues. Un code source actif et transparent est un indicateur important de la santé technique du projet.
• Documentation officielle :
  • Lisez attentivement le site officiel d'altfolio (altfol.io) et la documentation GitBook. Ce sont les sources principales pour obtenir les informations les plus récentes et précises sur le projet.
  • Suivez leur blog Medium et leurs réseaux sociaux (Twitter, etc.) pour les mises à jour, l'interaction communautaire et les annonces importantes.
• Rapports d'audit de sécurité :
  • Cherchez d'éventuels rapports d'audit publiés par des sociétés reconnues comme CertiK, Hacken, etc. Ces rapports permettent d'évaluer la sécurité des smart contracts du projet et de savoir s'il existe des failles corrigées ou non.

Grâce à cette checklist, vous pouvez évaluer plus globalement la transparence, la solidité technique et le soutien communautaire du projet altfolio.

Résumé du projet

En résumé, altfolio est un projet innovant visant à simplifier la gestion des actifs numériques dans l'univers Web3. Il agit comme un « gestionnaire d'investissement intelligent » sur mesure pour vos cryptos, offrant des portefeuilles diversifiés et des produits structurés pour vous aider à gérer et à valoriser plus facilement votre patrimoine numérique dans un environnement DeFi complexe.

Son principal atout réside dans l'utilisation des technologies Layer 2 et du protocole Balancer, permettant de créer des pools de liquidité multi-pondérés à faible coût et haute efficacité. Ainsi, même les investisseurs particuliers peuvent accéder à des stratégies DeFi professionnelles, comme le staking et le yield farming, pour générer des rendements potentiels. Le projet s'engage également à produire du contenu éducatif pour aider les utilisateurs à mieux comprendre et maîtriser le marché crypto.

Cependant, comme tout projet blockchain émergent, altfolio comporte des risques inhérents. La forte volatilité du marché crypto, les failles potentielles des smart contracts, et l'environnement réglementaire en constante évolution sont autant de facteurs à prendre en compte. À ce jour, les informations publiques sur l'équipe, les mécanismes précis de gouvernance décentralisée et les rapports d'audit des smart contracts restent limitées, ce qui accroît l'incertitude autour du projet.

altfolio propose une solution attrayante pour ceux qui souhaitent explorer des opportunités d'investissement diversifiées dans le Web3, mais manquent d'outils ou de connaissances spécialisées. Il cherche à abaisser la barrière d'entrée à la DeFi et à permettre à un plus grand nombre de personnes d'y participer.

Rappel : toutes les informations ci-dessus sont fournies à titre indicatif et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement. Avant de vous engager dans tout projet crypto, effectuez des recherches indépendantes approfondies (DYOR) et prenez vos décisions en fonction de votre tolérance au risque. L'investissement en actifs numériques comporte des risques élevés, soyez prudent.

Pour plus de détails, veuillez consulter la documentation officielle d'altfolio.