« Le Seigneur nous l’a dit » : un pasteur de Denver et sa femme reconnus coupables d’une fraude à la crypto-monnaie de 3,3 millions de dollars

Un tribunal de district de Denver a statué que INDXcoin, une cryptomonnaie promue et vendue par le pasteur local Eli Regalado et sa femme Kaitlyn, était un système frauduleux. La juge Heidi L. Kutcher a jugé les Regalado et leur société, INDXcoin LLC, responsables de fraude sur les valeurs mobilières, prononçant un jugement de 3,34 millions de dollars contre eux. 

Les Regalado ont levé près de 3,4 millions de dollars entre juin 2022 et avril 2023 auprès de plus de 300 personnes, principalement issues de la communauté chrétienne de Denver, en promettant des rendements élevés à faible risque via leur plateforme Kingdom Wealth Exchange. Mais l’exchange s’est effondré en une journée, laissant les investisseurs sans rien. Malgré le fait qu’un auditeur ait évalué la sécurité du projet à "0 sur 10", le couple a continué à promouvoir INDXcoin comme une opportunité d’investissement sûre, selon la Colorado Division of Securities.

La décision du tribunal, rendue le 12 septembre à la suite d’un procès de trois jours et annoncée dans un communiqué mardi, règle toutes les questions en suspens dans l’affaire civile intentée par la Colorado Securities Commissioner Tung Chan, qui avait initialement déposé les accusations de fraude en janvier 2024. 

Dans une vidéo de réponse à l’époque, qui a attiré une large attention internationale, Eli Regalado a admis avoir encaissé les fonds, déclarant que la moitié de l’argent qu’ils avaient empoché était allée à l’IRS et que le reste avait servi à "rénover la maison que le Seigneur nous a dit de faire". Les preuves ont montré que les fonds avaient également servi à acheter un Range Rover, des bijoux, des voyages de luxe au ski et en yacht, des vêtements de créateurs, et même des soins dentaires.

Les régulateurs du Colorado ont soutenu que les Regalado avaient exploité leurs liens religieux et le manque d’expertise en crypto de leurs victimes pour les attirer. La commissaire Chan les a qualifiés de "faux prophètes du XXIe siècle" qui ont détourné la promesse de la nouvelle technologie pour perpétrer une vieille escroquerie, la décision étant une victoire pour les petits investisseurs.

La décision civile fait suite à une précédente décision d’avril confirmant que INDXcoin était considéré comme une valeur mobilière selon la loi de l’État. Par ailleurs, en juillet, un grand jury de Denver a inculpé pénalement Eli et Kaitlyn Regalado de 40 chefs d’accusation concernant l’escroquerie présumée en cryptomonnaie de plusieurs millions de dollars.