Cosmik Finance: Protocolo sostenible de auto-staking y compounding

¿Qué es Cosmik Finance?

Amigos, imaginen que tienen una suma de dinero y la depositan en un banco, el cual les da intereses cada año. Cosmik Finance (abreviado como COSMIK) es como un “banco digital” especial que opera en la Binance Smart Chain (BSC). Su función principal es permitir que tus activos digitales (como criptomonedas) generen rendimientos automáticamente, y estos rendimientos se reinvierten de forma automática, creciendo como una bola de nieve. Se le conoce como un “protocolo de auto-staking y auto-compounding”.

Este proyecto hace especial hincapié en dos aspectos: sostenibilidad y credibilidad. Busca, mediante mecanismos innovadores, que esta forma de generar ingresos de manera automática pueda funcionar de manera estable y a largo plazo, y no sea solo algo pasajero. Su público objetivo son aquellas personas que desean obtener rendimientos estables y a largo plazo manteniendo criptomonedas, incluso si no están familiarizadas con operaciones complejas; pueden participar fácilmente. Solo necesitas mantener tokens COSMIK y las ganancias se acreditan automáticamente en tu billetera, de forma muy conveniente.

Visión y propuesta de valor del proyecto

La visión de Cosmik Finance es revolucionar los protocolos tradicionales de auto-staking. Considera que muchos proyectos existentes no son lo suficientemente estables o tienen barreras de entrada demasiado altas. Por ello, busca introducir nuevos conceptos y herramientas para que más personas puedan acceder de forma segura y sencilla al mundo de los rendimientos en criptomonedas.

Su propuesta de valor central se refleja en varios aspectos:

• Introducción del nuevo modelo de “Rendimiento Anual Dinámico (Dynamik APY)”: Es como la tasa de interés de un banco, pero la tasa de Cosmik Finance se ajusta según las condiciones del mercado y la salud del protocolo, con el objetivo de mantener la estabilidad a largo plazo y evitar que rendimientos excesivos e insostenibles colapsen el proyecto.
• Reducción de la barrera de entrada a las criptomonedas: Ofreciendo herramientas sencillas y procesos automatizados, incluso los principiantes en blockchain pueden participar fácilmente y disfrutar de los beneficios de los activos digitales.
• Demostrar la sostenibilidad del protocolo: Se compromete a demostrar a la comunidad, mediante mecanismos transparentes y estrictas medidas de seguridad, que un proyecto cripto puede desarrollarse de forma saludable y a largo plazo.

En comparación con proyectos similares, la singularidad de Cosmik Finance radica en sus mecanismos de “impuestos dinámicos (Dynamik Tax)” y “rendimiento anual dinámico (Dynamik APY)”. Es el primer token en la Binance Smart Chain que adopta este modelo, buscando asegurar el funcionamiento saludable del protocolo y la estabilidad de los gráficos, reduciendo la inflación innecesaria y el impacto negativo de los impuestos en el pool de liquidez.

Características técnicas

El núcleo técnico de Cosmik Finance reside en su innovador modelo económico y mecanismos automatizados, todos ellos operando en la Binance Smart Chain (BSC). BSC es una plataforma blockchain eficiente y de bajo costo, ideal para aplicaciones DeFi de este tipo.

Las principales características técnicas incluyen:

• Rendimiento Anual Dinámico (Dynamik APY): Es un mecanismo controlado por contratos inteligentes que ajusta automáticamente el rendimiento anual de tus tokens según la salud del protocolo y la volatilidad del mercado. Es como un “regulador de rendimientos” inteligente, evitando que rendimientos excesivos colapsen el sistema o que rendimientos bajos pierdan atractivo.
• Impuestos dinámicos (Dynamik Tax): Cada vez que se compra o vende el token COSMIK, se cobra un porcentaje de impuestos. Este impuesto no es fijo, sino que se ajusta dinámicamente según las condiciones del mercado para mantener la estabilidad y liquidez del protocolo.
• Pool de liquidez automático (Automatic LP): Una parte de los impuestos de las transacciones se inyecta automáticamente en el pool de liquidez. El pool de liquidez puede entenderse como el “depósito” del mercado de criptomonedas; gracias a él, la compra y venta de COSMIK es más fluida y menos propensa a grandes fluctuaciones de precio.
• La Bóveda (The Vault): Una parte de los impuestos de las transacciones va a un fondo de reserva llamado “La Bóveda”. Su función es similar a la de un fondo de reserva empresarial, proporcionando apoyo en momentos de alta volatilidad o cuando el protocolo necesita fondos, fortaleciendo la capacidad de resistencia del proyecto.
• Cosmik Trust: Es otro fondo de reserva, cuya función específica puede ser similar a la de la Bóveda, pero posiblemente destinado a otros fines, como el desarrollo comunitario o situaciones de emergencia.
• Mecanismo de quema (Firepit): Una parte de los impuestos de las transacciones se envía a una dirección inutilizable, lo que equivale a “quemar” esos tokens y reducir la oferta total. Esto ayuda a aumentar la escasez de los tokens restantes, lo que teóricamente puede respaldar su valor.
• Auto-staking: Es la experiencia central para el usuario. No necesitas realizar ninguna operación manual; solo con mantener tokens COSMIK, tus rendimientos se calculan y añaden automáticamente a tu saldo, logrando un crecimiento compuesto.

Tokenomics

El token de Cosmik Finance es COSMIK, emitido en la Binance Smart Chain (BSC). La tokenomics es el diseño de la emisión, circulación, uso y mecanismos de quema del token para asegurar su valor y la salud del ecosistema.

• Símbolo y red de emisión: COSMIK, operando en la Binance Smart Chain (BSC).
• Suministro total: Según datos proporcionados por el equipo, el suministro total de COSMIK es de 385,001 tokens.
• Suministro en circulación: El suministro en circulación reportado es de 325,000 tokens COSMIK.
• Mecanismo de impuestos en transacciones: Es la característica central de la tokenomics de COSMIK. Cada compra y venta de tokens COSMIK está sujeta a un impuesto, que se distribuye a diferentes fines para apoyar el funcionamiento y la sostenibilidad del protocolo.
  • Impuesto de compra: 14%
    • Pool de liquidez automático (Automatic LP): 4%
    • La Bóveda (The Vault): 5%
    • Cosmik Trust: 2.5%
    • Pool de quema (Firepit): 2.5%
  • Impuesto de venta: 16%
    • Pool de liquidez automático (Automatic LP): 4%
    • La Bóveda (The Vault): 5%
    • Cosmik Trust: 4.5%
    • Pool de quema (Firepit): 2.5%
• Utilidad del token: El principal uso del token COSMIK es servir como portador de valor del protocolo; los holders pueden obtener rendimientos mediante el mecanismo de auto-staking y compounding. La distribución de los impuestos de transacción asegura la liquidez, las reservas del protocolo y la quema de tokens, apoyando el valor a largo plazo del token.
• Wrapped Cosmik: El proyecto también menciona “Wrapped Cosmik”, que normalmente permite que el token circule entre diferentes redes blockchain o se use en protocolos DeFi específicos mediante un proceso de envoltura.

Equipo, gobernanza y fondos

Respecto al equipo de Cosmik Finance, en la información pública no se detallan los nombres o antecedentes de los miembros principales. En el mundo blockchain, algunos proyectos optan por equipos anónimos, lo que implica cierto riesgo de transparencia.

Sin embargo, el equipo enfatiza mucho su seguridad y credibilidad. Afirman haber pasado dos procesos de KYC (Know Your Customer, conoce a tu cliente), lo que significa que la identidad del equipo ha sido verificada por terceros. Esto incrementa en cierta medida la transparencia y credibilidad del proyecto.

Además, Cosmik Finance ha realizado dos auditorías. Una auditoría es una revisión del código de los contratos inteligentes por parte de terceros profesionales para detectar posibles vulnerabilidades y riesgos. Esto ayuda a mejorar la seguridad de los contratos y reducir el riesgo de robo de fondos de los usuarios.

Sobre el mecanismo de gobernanza y los fondos (como la Bóveda y el ciclo de operación de fondos), aunque se mencionan “The Vault” y “Cosmik Trust” como fondos de reserva, no se detallan los métodos de gobernanza (por ejemplo, si las decisiones se toman por votación comunitaria) ni las reglas específicas de gestión y uso de los fondos en la información disponible.

Hoja de ruta

La documentación oficial de Cosmik Finance incluye una sección de “hoja de ruta”, pero los hitos y detalles específicos no se muestran directamente en los resultados de búsqueda actuales. Normalmente, la hoja de ruta enumera los hitos importantes alcanzados desde el lanzamiento del proyecto y los objetivos y funciones planeados para el futuro, como el lanzamiento de nuevas funciones, colaboraciones con otros proyectos, actividades comunitarias, etc.

Una hoja de ruta clara es muy importante para el proyecto, ya que permite a la comunidad conocer el progreso y la dirección futura, y es un indicador clave para evaluar el potencial del proyecto.

Advertencia de riesgos comunes

Invertir en cualquier proyecto de criptomonedas conlleva riesgos, y Cosmik Finance no es la excepción. Antes de participar, asegúrate de comprender y evaluar plenamente los siguientes riesgos comunes:

• Riesgos técnicos y de seguridad:
  • Vulnerabilidades en contratos inteligentes: Aunque Cosmik Finance afirma haber sido auditado dos veces, los contratos inteligentes pueden tener vulnerabilidades no detectadas que podrían ser explotadas maliciosamente y causar pérdidas de fondos.
  • Riesgo de la plataforma: El proyecto opera en la Binance Smart Chain (BSC), que también puede enfrentar congestión de red, ataques de seguridad, etc., lo que podría afectar las transacciones de COSMIK y el funcionamiento del protocolo.
• Riesgos económicos:
  • Volatilidad del mercado: El mercado de criptomonedas es altamente volátil; el precio de COSMIK puede subir o bajar drásticamente en poco tiempo, e incluso llegar a cero.
  • Incertidumbre de los mecanismos dinámicos: Aunque los mecanismos de “rendimiento anual dinámico” e “impuestos dinámicos” buscan mejorar la sostenibilidad, su efecto real y el impacto en el precio del token requieren tiempo para ser verificados y pueden no ser tan predecibles como los modelos de rendimiento fijo.
  • Riesgo de liquidez: Si la demanda de transacciones de COSMIK es insuficiente, puede haber falta de liquidez, dificultando la compra o venta de tokens al precio deseado.
• Riesgos de cumplimiento y operativos:
  • Incertidumbre regulatoria: Las políticas regulatorias sobre criptomonedas varían y cambian constantemente en todo el mundo; futuras regulaciones podrían afectar negativamente la operación de Cosmik Finance y el valor del token.
  • Riesgo del equipo: Aunque se ha realizado KYC, si el equipo gestiona mal el proyecto, toma malas decisiones o surgen problemas imprevistos, el proyecto podría verse afectado.
  • Asimetría de información: Como inversor común, puede que no tengas acceso a toda la información interna del proyecto, lo que implica un riesgo de asimetría informativa.

Recuerda que lo anterior no constituye asesoramiento de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, realiza tu propia investigación independiente (DYOR) y consulta a un asesor financiero profesional.

Lista de verificación

Para ayudarte a conocer y verificar mejor el proyecto Cosmik Finance, aquí tienes algunos enlaces e información que puedes consultar y seguir:

• Sitio web oficial: https://www.cosmikfinance.com
• Dirección del contrato en el explorador de bloques:
  • Dirección del contrato del token Cosmik Finance:
    0x7509DB061C45e8EcEb01739D104f78F85eF22Dbf
    (BSCScan)
  • Dirección del contrato del token Cosmik Wrapped:
    0xD3Ca11Db4b95F731C3082a3995428128a48b7Fb7
    (BSCScan)

  Puedes copiar estas direcciones en BSCScan (el explorador de bloques de Binance Smart Chain) para consultar el historial de transacciones, la distribución de holders, la liquidez, etc.

• Actividad en GitHub: El equipo proporciona un enlace de KYC en GitHub; puedes revisar la actividad del repositorio para conocer la frecuencia de actualizaciones y el progreso del desarrollo.
• Informes de auditoría:
  • Informe de auditoría 1: https://solidity.finance/audits/CosmikFinance/
  • Informe de auditoría 2: https://rugdoc.io/project/cosmik-finance/

  Lee detenidamente estos informes para conocer los hallazgos y recomendaciones de las auditoras.

• Certificación KYC:
  • KYC 1: https://rugdoc.io/project/cosmik-finance/
  • KYC 2: https://github.com/TheGemPad/GemPadOfficial/blob/main/KYC-Certificates/CosmikFinance_KYC_GemPad.pdf

  La certificación KYC ayuda a verificar la identidad del equipo, pero no elimina todos los riesgos.

• Actividad de la comunidad: Sigue el Discord oficial del proyecto (https://discord.com/invite/CosmikFinance) y Twitter (https://twitter.com/CosmikFinance) para conocer la actividad de la comunidad y la interacción entre el equipo y los usuarios.

Resumen del proyecto

Cosmik Finance es un protocolo de auto-staking y auto-compounding que opera en la Binance Smart Chain (BSC), diseñado para ofrecer a los usuarios una plataforma de valorización de activos digitales sostenible y confiable mediante sus mecanismos únicos de “rendimiento anual dinámico (Dynamik APY)” e “impuestos dinámicos (Dynamik Tax)”.

El proyecto enfatiza la reducción de la barrera de entrada mediante procesos automatizados, permitiendo que los holders de COSMIK obtengan rendimientos compuestos fácilmente. Su tokenomics incluye impuestos en las transacciones de compra y venta, distribuyendo los fondos a pools de liquidez, la Bóveda, Cosmik Trust y el pool de quema, para mantener la salud del protocolo y el valor del token.

En cuanto a seguridad, Cosmik Finance afirma haber pasado dos certificaciones KYC y dos auditorías de contratos inteligentes, lo que incrementa la transparencia y seguridad del proyecto. Sin embargo, como todos los proyectos cripto, Cosmik Finance enfrenta riesgos inherentes como la volatilidad del mercado, vulnerabilidades en contratos inteligentes e incertidumbre regulatoria.

En resumen, Cosmik Finance intenta resolver los problemas de sostenibilidad de los protocolos tradicionales de auto-staking mediante mecanismos innovadores y se compromete a ofrecer una plataforma de rendimientos fácil de usar. Para quienes estén interesados en los rendimientos automáticos de DeFi, puede ser un objeto de estudio. Pero recuerda, la inversión en criptomonedas conlleva altos riesgos y la información anterior no constituye asesoramiento de inversión. Antes de tomar cualquier decisión, realiza una investigación y evaluación de riesgos exhaustiva.

Para más detalles, investiga por tu cuenta.