- FINTRAC emitió una multa récord de 177 millones de dólares canadienses a Cryptomus por violaciones importantes de AML y sanciones.
- El exchange no informó de más de 9.000 transacciones criptográficas sospechosas y grandes en 2024.
- Canadá refuerza la supervisión de las criptomonedas a medida que los reguladores presionan por estándares de cumplimiento más estrictos.
La unidad de inteligencia financiera de Canadá, FINTRAC, ha impuesto la mayor sanción de su historia, imponiendo una multa de 176,96 millones de dólares canadienses (aproximadamente 126,2 millones de dólares) al exchange de criptomonedas Cryptomus por violaciones atroces de las leyes contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo. El operador, registrado como Xeltox Enterprises Ltd. y con sede en Columbia Británica, enfrenta la multa histórica después de que las investigaciones revelaran fallas sistémicas en el cumplimiento y la presentación de informes.
Según FINTRAC, el exchange no informó más de 1,000 transacciones sospechosas en julio de 2024. Estos involucraron fondos vinculados a mercados de la darknet, operaciones de ransomware, fraude, material de abuso sexual infantil y evasión de sanciones.
La agencia reveló además que entre julio y diciembre de 2024, Cryptomus no informó de 7.557 transacciones procedentes de Irán. Según las directivas ministeriales canadienses, tales transferencias deben tratarse como de alto riesgo, lo que requiere verificación de identidad, diligencia debida y mantenimiento de registros. El FINTRAC confirmó que no se había cumplido ninguna de estas obligaciones.
¿Qué fallas específicas de AML desencadenaron la multa récord de FINTRAC?
Los investigadores también identificaron 1,518 transacciones de gran valor no reportadas que excedían los 10,000 dólares canadienses durante el mismo período. FINTRAC declaró que Cryptomus carecía de un marco de cumplimiento adecuado y procedimientos adecuados de «conozca a su cliente», calificando sus políticas internas de incompletas e insuficientes.
Las violaciones ocurrieron bajo la Ley de Productos del Delito (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo, que exige que las entidades financieras mantengan registros de clientes, verifiquen identidades e informen ciertas transacciones al FINTRAC.
Sanciones anteriores y represión regulatoria más amplia
A principios de mayo, la Comisión de Valores de Columbia Británica prohibió a Cryptomus negociar valores y participar en otras actividades del mercado. La reciente multa se suma a la creciente lista de acciones regulatorias contra los exchanges de criptomonedas en Canadá.
En 2024-2025, FINTRAC emitió 23 avisos de infracción a varias empresas, por un total de más de 25 millones de dólares canadienses en sanciones. El caso de Cryptomus supera las multas anteriores, incluida la multa de 19,5 millones de dólares canadienses impuesta a KuCoin y una multa de 6 millones de dólares canadienses a Binance por infracciones de cumplimiento similares.
La directora de FINTRAC, Sarah Paquet, declaró que el caso apunta a vulnerabilidades continuas dentro del sector de las criptomonedas cuando las empresas no establecen sistemas de cumplimiento sólidos.
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