¿Quién es la reina china de las cripto? El ascenso, la estafa y las consecuencias de Zhimin Qian
Pocas historias en el mundo de las criptomonedas pueden compararse con la magnitud y el misterio del caso de la "reina china de las cripto". Zhimin Qian, conocida como la reina china de las cripto, lideró uno de los mayores fraudes relacionados con las criptomonedas del mundo. Engañó a más de 128,000 inversores y blanqueó miles de millones a través de complejas redes que abarcaron varios continentes. Desde su imagen cuidadosamente construida como visionaria de la tecnología blockchain hasta sus dramáticos intentos de retirar los fondos en el Reino Unido bajo la atenta mirada de las autoridades contra el lavado de dinero, la saga de la reina china de las cripto constituye una advertencia y un hito en la delincuencia financiera internacional.
En este artículo, examinamos los antecedentes, los métodos, los intentos de retiro internacionales y la continua batalla legal sobre cómo debería devolverse a las víctimas chinas el dinero confiscado en Bitcoin.
¿Quién es la reina china de las cripto?
Zhimin Qian, considerada la reina china de las cripto original, irrumpió en el mundo de las criptomonedas en 2014 como figura emblemática de Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology Co., Ltd. Construyó cuidadosamente una marca personal como financiera innovadora y patriota leal. Según se informa, presumía de un doctorado en matemáticas y criptografía por la Universidad de Tsinghua y afirmaba haber pasado una temporada en Estados Unidos para descubrir tecnologías de vanguardia. Este mito generó una gran confianza, en especial entre los profesionales y jubilados de China.
Se decía que la reina china de las cripto, conocida en los círculos de inversores como "Huahua", trabajaba sin descanso y dormía solo unas pocas horas cada noche. Ella definió su misión como nacionalista: lograr la prosperidad colectiva de los chinos de a pie y, algún día, donar su empresa al gobierno de China. Su carisma y la promesa de retornos extraordinarios la convirtieron en un nombre muy conocido entre los posibles inversores en blockchain, lo que le aseguró una infamia duradera como la reina china de las cripto.
La estafa del "doctorado de la Universidad de Tsinghua": Fraude a 128,000 inversores chinos
Entre 2014 y 2017, la reina china de las cripto orquestó un ingenioso esquema ponzi bajo el nombre de Lantian Gerui, que afectó directamente a más de 128,000 personas de las 31 provincias y regiones de China. La empresa comercializó diez rondas de productos de inversión, combinando términos de moda como "Bitcoin" y "jubilación inteligente" para añadir credibilidad. Cada producto financiero tenía un precio de entre ¥30,000 y ¥60,000 yuanes (aproximadamente entre $4,200 y $8,400 dólares), con plazos contractuales que oscilaban entre 12 y 30 meses. Qian prometía dividendos diarios de unos ¥160 yuanes (alrededor de $22 dólares, sin incluir los fines de semana) y afirmaba generar rendimientos anuales de hasta el 300%, superando con creces cualquier producto bancario o de seguros.
El núcleo de la estafa consistía en vender máquinas de minería de Bitcoin, ya fuera para uso propio de los inversores o, más a menudo, para su "gestión delegada" en las supuestas granjas de minería de Lantian Gerui. Con el aumento del precio de Bitcoin durante 2013 y 2014, y dado que se organizaban regularmente visitas de inversores a las "instalaciones" mineras, el escepticismo pasó a un segundo plano ante la garantía de retornos "sin riesgos". Sin embargo, un examen más detallado suscitó inquietudes: las granjas de minería de la empresa se gestionaban en las afueras de las ciudades, en lugar de en provincias con electricidad barata, y las precauciones, como apagar las máquinas durante las visitas y alegar riesgos de radiación para justificar el uso de mascarillas, parecían cuestiones meramente de óptica.
A pesar de estas señales de alerta, la operación de la reina china de las cripto siguió creciendo como una bola de nieve. En julio de 2017, la estafa ya había atraído a más de 128,000 víctimas y había acumulado más de ¥43,000 millones de yuanes ($6,100 millones de dólares). La mayoría de los inversores tenían entre 50 y 75 años, entre ellos funcionarios jubilados, profesores y empleados bancarios. Muchos de ellos habían caído en la estafa por recomendación de amigos, familiares o compañeros de trabajo de confianza. En julio de 2017, tras una exhaustiva investigación por parte de las fuerzas de seguridad de Tianjin por recaudación ilegal de fondos, Lantian Gerui fue cerrada y se procesó a varios ejecutivos. Sin embargo, la reina china de las cripto desapareció antes de que la pudieran detener.
Cómo la reina china de las cripto blanqueó fondos a través del Reino Unido: Los retiros de Bitcoin
Tras el colapso de Lantian Gerui, la reina china de las cripto tomó medidas extraordinarias para salvaguardar y blanquear sus fondos ilícitos. Los registros judiciales detallados y los informes internacionales revelaron que, en julio de 2017, Zhimin Qian convirtió los activos de la empresa en Bitcoin. Utilizando el alias "Zhang Yadi", obtuvo un pasaporte de San Cristóbal y Nieves realizando una inversión obligatoria de al menos $150,000 dólares, un programa conocido por conceder pasaportes sin necesidad de residencia. También adquirió un pasaporte falso de Myanmar con el nombre de "Nan Yin". Con la ayuda de una red de colaboradores, Qian viajó por Laos y se instaló en Londres en septiembre de 2017.
Al llegar al Reino Unido, la reina china de las cripto y su asistente, Wen Jian, pusieron la mira en el mercado inmobiliario de lujo de Londres. Realizaron intentos de muy alto perfil de adquirir propiedades, entre ellas una mansión en Hampstead con un precio de venta de £23.5 millones de libras esterlinas (aproximadamente $29.8 millones de dólares), junto con residencias con un precio de £4.5 millones de libras esterlinas ($5.7 millones de dólares) y £12.5 millones de libras esterlinas ($15.9 millones de dólares). Sin embargo, liquidar cantidades tan grandes de Bitcoin resultó casi imposible, incluso para la reina china de las cripto. El estricto régimen antilavado de dinero (AML) del Reino Unido, y en especial la "orden de riqueza inexplicable" emitida en 2017, exigía una verificación exhaustiva por parte de todos los intermediarios inmobiliarios y legales. Wen, actuando en nombre de Qian, presentó documentación notarial en la que se indicaba que Qian había donado 3,000 BTC, pero los agentes inmobiliarios y los abogados se negaron a continuar sin una legitimidad irrefutable.
Dado que sus adquisiciones inmobiliarias se veían bloqueadas repetidamente por cuestiones relacionadas con el origen de los fondos, Qian y Wen recurrieron a retiros fragmentados de cripto en Europa. Viajaron a Austria, la República Checa y Suiza, donde cambiaron pequeñas cantidades de Bitcoin por dinero en efectivo y artículos de lujo, como joyas. Wen logró enviar un depósito de £850,000 libras esterlinas (aproximadamente $1.08 millones de dólares) a un abogado del Reino Unido en un nuevo intento por comprar una propiedad. Sin embargo, estas transacciones fragmentadas y transfronterizas fueron rápidamente señaladas como sospechosas por los sistemas de cumplimiento de la normativa AML.
En octubre de 2018, las autoridades británicas registraron la residencia londinense de la reina china de las cripto y confiscaron varios ordenadores portátiles (algunos con acceso a billeteras cripto), notas manuscritas con claves cruciales, más de £70,000 libras esterlinas en efectivo (unos $89,000 dólares), memorias USB y otra documentación. El incidente puso de relieve lo difícil que resulta, incluso para una figura tan destacada como la reina china de las cripto, convertir grandes cantidades de Bitcoin en dinero fiat bajo el escrutinio financiero actual. Los sistemas modernos de cumplimiento normativo y las regulaciones antilavado de dinero en el Reino Unido crean enormes obstáculos, lo que a menudo hace imposible que los autores de fraudes cripto, incluso de esta magnitud, puedan hacerse con los fondos en su totalidad.
¿Qué ocurre con los Bitcoin confiscados? Distribución a las víctimas chinas
El mayor reto al que se enfrentan ahora las autoridades es cómo disponer de la fortuna cripto confiscada a la reina china de las cripto. En el Reino Unido, la policía confiscó más de 61,000 BTC, lo que lo convierte en el mayor decomiso de activos digitales del país hasta el momento. En 2023, las fuerzas de seguridad chinas solo habían recuperado directamente ¥2,800 millones de yuanes ($390 millones de dólares), lo que supone apenas el 6.5% de lo recaudado con la estafa, para su restitución. Mientras tanto, las víctimas chinas han recibido reembolsos por un monto inferior al 13% de sus inversiones originales, lo que pone de relieve las limitaciones prácticas de la recuperación de activos en múltiples jurisdicciones.
Todavía hay un gran obstáculo a nivel jurídico: ¿deben las autoridades indemnizar a las víctimas basándose en el precio de Bitcoin en el momento del decomiso de 2017 (unos ¥15,000 yuanes o $2,100 dólares por BTC) o utilizando la valoración actual, mucho más alta (más de ¥800,000 yuanes o $112,000 dólares por BTC)? Para complicar aún más las cosas, el Reino Unido propone un reparto en el que el 50% de los activos confiscados se destine a la policía y el otro 50% al Ministerio del Interior, pero el derecho penal chino estipula que todos las ganancias ilegales deben devolverse a las víctimas. Los protocolos internacionales contra la corrupción, como la Convención de las Naciones Unidas, carecen de directrices concretas sobre cómo distribuir los activos digitales recuperados, lo que convierte el caso de la reina china de las cripto en un precedente clave. La mayoría de los expertos prevén un eventual compromiso: que se restituya a las víctimas según el precio de Bitcoin de 2017 y que las autoridades británicas se queden con el equivalente a la revalorización de los activos.
Conclusión
La saga de la reina china de las cripto, Zhimin Qian, pone de manifiesto los enormes riesgos que se esconden en los mercados cripto no regulados, en especial cuando están impulsados por personalidades expertas en explotar la confianza del público. La historia de la reina china de las cripto, desde su imagen cuidadosamente elaborada como pionera tecnológica hasta su caída tras un intento fallido de retirar los fondos, sirve tanto de advertencia para los inversores como de hito para la lucha contra el lavado de dinero en todo el mundo. Su caso sigue influyendo en las regulaciones, la cooperación internacional y los límites de la recuperación de activos digitales, lo que garantiza que las lecciones de la reina china de las cripto resuenen en toda la comunidad mundial de las criptomonedas.
